북경 뉴스 쉘 파이낸스 뉴스(3월 28일자) 중앙은행 홈페이지에 따르면 중국 신용등급의 질과 경쟁력을 제고하고 신용평가 산업을 육성해 중국의 전반적인 건전한 발전에 더 나은 서비스를 제공하기 위해 발표됐다. 중국 채권시장 중국 인민은행은 국가발전개혁위원회, 재정부, 중국 은행보험감독관리위원회, 중국 증권감독관리위원회와 함께 '중국인민은행 통지문' 초안을 작성했습니다. 국가발전개혁위원회, 재정부, 중국 은행보험감독관리위원회, 중국 증권감독관리위원회는 채권시장에서 신용평가 산업의 고품질과 건전한 발전을 촉진하기 위해 노력하고 있습니다(의견 초안). (이하 "공지사항"이라 합니다.)
'고시'는 신용평가의 질적 향상을 바탕으로 표준화, 독립성, 품질관리 등 측면에서 신용평가업계의 요구사항을 강화하고, 신용평가의 일관성, 정확성, 안정성을 강화한다. 평가 결과를 평가하고 평가 품질에 기반한 시스템을 구축하기 위해 감독을 강화하고 시장 규율을 강화하며 평가 기관의 중개 책임을 독립적인 제3자로 강화하고 평판 메커니즘을 고려하도록 안내할 것입니다. 생존의 기초로 삼고 위험 공개 기능을 최대한 발휘합니다.
'고시'는 채권시장의 전반적인 건전한 발전에 더 나은 서비스를 제공하기 위해 신용평가 산업을 진흥하기 위해 다음과 같은 5가지 측면에서 구체적인 규정을 정합니다. (1) 평가방법 시스템 구축 강화 및 개선 평가의 질과 차별화. (2) 기업지배구조와 내부통제를 개선하고 평가독립성을 견지합니다. (3) 정보 공개를 강화하고 시장 규율 메커니즘을 강화합니다. (4) 평가생태환경을 최적화하고 공정하고 정의로운 시장환경을 조성한다. (5) 감독관리를 엄격히 하고, 위반행위에 대한 처벌을 강화한다.
부록:
채권시장에서 신용평가산업의 표준화된 발전을 도모하기 위해 우리나라 신용평가의 질과 경쟁력을 제고하고 신용평가산업을 육성한다. 채권시장의 전반적인 건전한 발전에 더 나은 서비스를 제공하기 위해 <중화인민공화국 중국인민은행법>, <중화인민공화국 회사법>, <중화인민공화국 증권법>에 의거하여, 중화인민공화국예산법, "회사채관리규정", "신용평가산업관리에 관한 경과조치" 및 기타 법령에 의거 관련 사항을 다음과 같이 공고합니다.
1. 평가방법 체계 구축 강화 및 평가품질 및 차별성 제고
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(1) 신용평가사는 부도율 중심의 평가품질 검증 메커니즘을 구축하고 이행 방안을 마련해야 함 높은 등급을 받은 기업의 비율을 점차적으로 합리적인 범위로 줄이고, 명확한 구분이 있는 등급 기준 체계를 형성할 계획입니다. 평가방법 체계는 과학적이고 합리적이며 객관적이고 포괄적이라는 원칙을 따라야 하며, 주관적인 판단과 질적 분석을 줄여야 합니다. 신용평가회사는 매년 평가방법모형 및 표본회사에 대한 검사 및 시험을 실시하고, 신용등급별 벤치마크회사 목록, 평가요소의 실적, 검사 및 시험현황을 규제당국 및 자율규제기관에 보고해야 합니다. .
(2) 신용평가회사가 신용등급을 3단계(포함) 이상 조정한 경우, 신용평가회사는 즉시 등급의 일관성을 확인하기 위한 종합적인 내부 검증 절차에 착수해야 합니다. 방법 모델 및 평가 결과의 정확성에 대한 정확성과 안정성을 검증 및 평가하고 검증 결과 및 처리 방법을 공개합니다.
(3) 신용평가사는 평가 결과의 효율성과 미래지향적 추적을 효과적으로 개선하고, 다양한 채널과 방법을 통해 동적 리스크 모니터링을 강화하며, 신용 리스크 요인의 변화를 신속하게 파악해야 합니다. 신용평가회사는 평가대상의 지급여력에 영향을 미치는 중대한 사건이 발생하는 경우 즉시 비정기적 후속평가를 실시하여야 하며, 평가결과를 조정 또는 유지하는 사유를 평가보고서에 충분히 설명하여야 합니다.
(4) 신용평가회사는 주로 평가대상자 자체의 신용상태를 기준으로 신용평가를 실시해야 합니다. 신용평가기관이 지방채 신용평가를 실시할 때에는 일반채권과 특수채권의 특성을 결합하고, 지역경제·사회 발전, 재정수입·지출 등을 종합적으로 고려하고, 객관적이고 공정하게 평가의견을 발표하며, 지역별 반영을 합리적으로 반영해야 한다. 차이점과 프로젝트 차이점.
(5) 신용평가회사는 지속적으로 정보화 구축을 강화하고, 사업 발전에 적합한 데이터베이스 및 기술 시스템을 구축하며, 기술 혁신과 기술 적용을 통해 평가산업의 경쟁력을 강화해야 합니다.
신용평가기관은 평가 기술을 혁신하고, 신용 리스크 분석에 빅데이터, 인공지능 및 기타 기술 수단을 적용하며, 평가 데이터 품질 및 리스크 식별 능력을 향상시킬 것을 권장합니다. 신용평가기관과 신용평가기관이 협력을 강화할 수 있도록 지원합니다.
2. 신용평가회사의 기업지배구조 및 내부통제를 개선하고 평가의 독립성을 견지한다.
(6) 신용평가회사는 기업지배구조를 신용평가기관의 규정에 따라 엄격하게 개선해야 한다. 회사법을 제정하고 사외이사의 도입을 장려합니다. 감독 기능의 효과적인 수행을 보장합니다. 이사, 감독자 및 고위 관리자는 충실하고 정직하며 근면해야 합니다. 신용평가회사는 신용심사위원회의 독립성을 보장하고 평가결정의 공정성과 독립성을 유지하기 위해 신용심사위원회 제도를 구축·개선해야 한다.
(7) 신용 평가 기관은 방화벽 메커니즘을 강화하고, 격리, 회피, 분석가 순환, 사직한 직원의 추적 가능성과 같은 시스템을 개선하고 엄격하게 구현하며, 이해 상충을 효과적으로 식별, 예방 및 제거해야 합니다. 등급 운영 부서를 확보하고 시장 부문 간, 등급이 부여된 기업과 비등급 기업을 분리합니다. 평가 담당자의 평가, 승진 및 보상은 시장 테스트와 밀접하게 연결되어야 하며 그들이 참여하는 평가 프로젝트의 발급 및 청구와 같은 요소와 연결되어서는 안 됩니다.
(8) 신용평가기관은 내부통제 및 감독 메커니즘을 강화하고, 평가과정 전체와 전 직원에 대한 준법관리를 강화해야 하며, 뇌물 수수 또는 청탁을 엄격히 금지해야 합니다. 신용평가회사의 실제 지배인, 주주, 신용심사위원은 제도적 독립성과 업무독립성을 유지해야 한다. 컴플라이언스 부서는 효과적으로 직무를 수행하고, 조직과 직원의 컴플라이언스, 내부 통제 시스템의 완전성과 효율성을 감독 및 검토하고 적시에 관련 논의 메커니즘에 보고하며 개선 실행을 감독해야 합니다.
3. 정보 공개 강화 및 시장 규율 메커니즘 강화
(9) 신용 평가 기관은 평가 방법, 모델, 평가 결과 등 관련 정보를 포괄적이고 완전하게 공개해야 하며, 공개된 정보가 사실이고, 정확하고, 완전하고, 시기적절함을 보장하기 위해 분기별로 평가 분배 및 품질 검사 상태를 확인합니다. 신용평가기관은 평가대상자의 개별 신용상태를 별도로 공시해야 하며, 최종 평가결과에 외부지원을 고려하는 경우에는 외부지원 개선사항을 명확히 공개하고, 지원 근거 및 효과를 구체적으로 설명해야 합니다.
(10) 발행인이 신용평가업무를 수행할 신용평가기관을 2개 이상 선택하도록 권장하고, 투자자 지불등급의 적용 범위를 지속적으로 확대하도록 유도합니다. 신용평가기관은 적극적인 평가, 투자자 지불 평가 및 평가 결과 공개를 장려하고 이중 평가, 다중 평가 및 다양한 모델 평가의 교차 검증 역할을 충분히 발휘하며 시장이 신용 평가 기관을 선택하도록 안내합니다. 좋은 평가 품질과 높은 차별화.
(11) 자율규제기관은 평가품질을 핵심으로 하고 투자자 중심인 시장지향적 평가평가체계를 구축·개선해야 하며, 정기적으로 시장지향적 평가·평가를 조직·수행해야 한다. 평가 결과의 공개 및 적용은 투자자의 의견을 충분히 반영하고 시장 평판 메커니즘의 효과적인 역할과 평가 업계에서 적자 생존을 촉진할 것입니다.
4. 등급 생태계를 최적화하고 공정하고 공정한 시장 환경을 조성합니다.
(12) 외부 등급에 대한 규제 요건을 줄이고, 적절한 경우 적시에 규제 정책을 조정합니다. 다양한 유형의 펀드 투자 채권 등급 기준은 외부 등급에 대한 채권 환매 의존도를 약화시키고 등급 요구의 지배력을 시장에 반환합니다. 투자자는 신용평가 결과를 합리적이고 신중하게 활용하고, 리스크 예방의식을 제고하며, 내부평가제도 구축을 개선하고, 리스크 관리능력을 향상시켜야 합니다.
(13) 발행사와 중개인은 실사에 있어 신용평가기관과 적극적으로 협력하고, 평가에 필요한 자료를 시기적절하게 제공해야 하며, 평가 결정을 방해하거나 신용평가 운영의 독립성에 영향을 주어서는 안 됩니다. 발행인 또는 중개기관이 협조를 거부하여 신용평가 업무가 독립적이고 객관적이며 공정하게 계속 수행될 수 없게 된 경우, 신용평가회사는 즉시 해당 등급을 정지 또는 종료하고 이를 일반에 공개해야 합니다. 신용평가회사의 실제 지배인 및 대주주는 마케팅에 참여함에 있어 평가산업의 공정한 경쟁질서를 방해하거나 방해하는 행위를 하여서는 아니 됩니다.
(14) 신용평가 산업의 대외 개방을 꾸준히 추진하고, 적격한 해외 신용평가기관을 육성하여 중국 채권시장에서 사업을 수행합니다.
국제적 영향력을 갖춘 다수의 신용평가사를 육성하고, 국내 신용평가사가 희망과 역량을 바탕으로 국제평가사업에 적극적으로 참여할 수 있도록 지원합니다.
5. 신용평가사에 대한 엄격한 감독관리 및 처벌 강화
(15) 규제기관 간 연계 메커니즘 강화, 공동 규제 노력 결집, 통일된 신용등급 공동 제정 기관사업 업무점검, 위반처벌, 접근 및 퇴출 등의 측면에서 규제조정 및 정보공유를 강화하고 규제효과성을 제고하며 규제차익을 방지한다. 신용 평가 기관을 조직하여 "Credit China" 웹 사이트 및 기타 채널에서 신용 약속 및 정보 공개를 수행하고 사회 감독을 강화합니다.
Beijing News Shell 재무 편집자 Zhao Ze