#report# 서론 자체점검보고서는 단위나 부서가 특정 업무를 수행하면서 존재하는 문제점을 일정 기간 내에 검토하는 자체점검 보고서 형식이다. 다음은 None에서 정리한 은행 컴플라이언스 자체점검 보고서입니다.
제1조 은행 준법 자체 점검 보고서
준법 문화 구축에서 우리 은행은 항상 "시스템은 보증이고 시스템은 기초"라는 준법 원칙을 고수해 왔습니다. , 그리고 문화는 기초입니다." 우리는 건설정책에 있어서 여러 가지 조치를 동시에 취하고, 많은 성과를 거두었으며, 준법경영을 위한 계획을 세웠습니다. 처음에는 준법문화 구축과 사업운영이 순조롭게 진행되는 좋은 상황을 달성했습니다. 손을 잡고. ××년에 우리 은행의 주요 업무 발전은 각종 인민폐 예금, 중개 사업 수입, 사전 충당금 증가 및 위탁 자산 수집 및 처분이 상위 은행이 발표한 업무 계획을 완전히 초과했습니다. 예금 및 증분, 은행의 대출금 및 증분, 은행 간 중개 사업 수입 점유율은 지난 3년 동안 단 한 건의 경제 범죄 사건도 발생하지 않았으며 심각한 위반 행위가 발생하지 않았습니다. 규정이나 규율 또는 책임 사고. 당사의 주요 접근 방식은 다음과 같습니다.
1. 홍보 및 동원을 통해 규정 준수 촉진
은행 전체에서 직원의 이념적 이해를 통일하기 위해 '규정 준수 문화 육성'의 중요성을 명확히 합니다. 우리은행은 '말과 행동의 준법, 업무의 준법, 업무의 준법, 경영의 준법'이라는 문화적 이념에 따라 ××년××월에 시무식을 개최하였습니다. 준법문화 건설 활동을 포괄적으로 전개하고 일반 대중을 안내하기 위한 중국 농업은행의 준법 문화 건설 활동 직원들은 준법 문화가 비즈니스와 운영의 기초이자 기업 문화의 중요한 부분이라는 심오한 의미를 충분히 이해하고 좋은 문화를 창조합니다. 준법문화 구축을 위한 환경과 분위기 동시에 우리은행은 '××부터 ××까지의 준법문화 구축계획'과 '××을 위한 준법문화 구축 추진계획'을 수립·발표하여 지자체 및 각 출장소에서 준법문화 구축 리더십을 확립했습니다. 특히 본 행사의 리더십, 조직, 지도, 감독 및 점검을 담당하며 규정 준수 문화 활동의 탄탄한 발전을 위한 견고한 기반을 마련합니다.
2. 교육 준수 강화
준수 문화 구축은 체계적인 프로젝트이며 '행동-습관-문화'의 경로를 따라야 합니다. 이를 위해 우리 은행은 엄격한 연구 계획과 시행 조치를 수립하고 실행했으며 중국 농업 은행 전체가 목요일에 중앙 집중식 학습 시스템을 구현했습니다. 우리은행은 특별히 인력을 편성하여 "준법의식 강화 및 비정규직 근절 - 사건예방 및 행동강령에 관한 시스템 및 사례경고 편찬"을 편찬하였고, "실행강화계획 임직원 독서도서" 6,000세트 이상을 정성껏 편찬, 인쇄하였습니다. , "준법 의식 강화 및 불법 행위 작별", "의식적으로 규칙과 규율을 준수하고 불법 범죄 멀리하기", "서비스 수준 향상 및 좋은 이미지 구축"의 3가지 시리즈로 나누어 전 직원에게 배포했습니다. 은행 준법 문화의 일환으로 은행 건설을 위한 핵심 학습 자료입니다.
우리 은행은 규정의 영향력과 억제력을 강화하기 위해 특별히 6개의 비즈니스 백본을 선택하여 규정 선전팀을 구성했으며 각 지점을 한 달 이상 순회했습니다. , 직원을 중심으로 행동강령, 사건예방 및 조사, 위반사항 관리, 회계결산, 신용관리, 추심관리 등 업무상 위험사항에 대해 선전팀이 저녁에 각 지점을 방문하여 강의를 진행하여 각 지점이 지점에서는 한 번 이상 강의를 했고 비교적 좋은 홍보 효과를 얻었습니다.
3. 규정 준수를 위한 프로세스 개선
은행은 화폐를 취급하는 회사일 뿐만 아니라 위험을 관리하는 회사이기도 합니다. 운영 컴플라이언스 및 리스크 통제는 컴플라이언스 문화 구축의 중요한 내용 중 하나입니다. 우리 은행은 내부 통제 및 규정 준수 시스템 구축을 효과적으로 강화하기 위한 출발점이자 목표로 운영 절차를 개선하고 최적화합니다. 우리 은행은 준법문화 구축 활동을 시작한 이래 현행 시스템 구축과 기업지배구조 요구사항의 불일치, 회사 정관 요구사항과의 부적합, 시스템간 연계 불량, 시스템간 충돌, 중복, 불명확 등을 적극적으로 찾아왔습니다. 기능 및 과도한 통제 등 문제를 해결하기 위해 "현급 지점이 임명하는 회계 감독관 관리 대책 (심판)", "오프라인 셀프 서비스 관리 대책"을 순차적으로 제정 및 개선했습니다. 도시지역 설비(시범)', 'XX년 영업점 운영관리자 평가방안(시범)', '회계관리자 집중관리 평가방안, 상주 위험 준수 관리자 평가(심판), 농촌 소액대출 고객 분류 관리 시행 규칙(심판), 인터넷 액세스 관리 시행 규칙에 따라 규정 및 증거에 따라 준수 작업이 수행되는지 확인합니다.
동시에 창구업무, 신용업무 등 새로운 시스템에 대한 이해와 시행기준이 다른 문제를 정기적으로 수집, 정리하고, 회계제도의 시행과 사업운영절차를 적시에 명확히 하였습니다. 우리는 고도로 타겟팅되고 운영적이며 비즈니스 운영 위험을 보다 잘 통제하는 여러 가지 "질문 및 답변" 이슈를 발행했습니다.
IV. > 컴플라이언스 문화 한 번에 한 가지, 1년에 한 달 동안은 컴플라이언스를 달성하는 것이 더 쉽지만, 모든 현안에 대해 컴플라이언스를 달성하는 것은 매우 어렵습니다. 우리 은행에서는 다년간 다양한 형태를 통해 컴플라이언스 문화 구축을 추진하고 있습니다. 지식공모전, 수필공모전, 지식포럼, 스피치대회 등 매년 다양한 형태의 준법문화 및 교육활동을 실시하여 준법문화 구축의 지속성을 제고하고 있습니다. 준법문화토크' 수필공모전, '임직원 행동강령 및 위반사항' 경영' 지식경진대회 및 '국경환영, 청렴홍보, 신관행 확립, 화합촉진' 서예 및 사진전 등 활동. 또한, 준법문화 구축을 위한 다양한 활동을 전개하였습니다. 예를 들어, XX지점에서는 직원들을 조직하여 준법서약 및 서명활동을 펼쳤으며, 법에 따라 업무를 수행하고 법에 따라 업무를 수행하는 중국농업은행 직원이 되기 위해 노력하고 있습니다. 컴플라이언스 성과평가 활동
5. 컴플라이언스 지원을 위한 감독 및 점검
한편으로는 운영감독자와 회계감독자를 주체로 1차 방어선을 적극적으로 구축합니다. , 사후 감독관을 개선하고, 2차 방어선은 회계감독관을 중심으로 하고, 3차 방어선은 규율검사 및 감독, 내부통제 및 준법감시, 리스크 관리를 주체로 강화하는데 중점을 두고 있습니다. 회계감독관, 리스크준수관리자, 회계감독관 등 3개 팀으로 구성된 관리체계를 구축하고, 매년 테마, 분기별 중점 추진을 통해 감독 및 점검, 문제시정, 리스크 경고 및 모니터링 강화 등을 추진할 예정입니다. 현금업무관리, 개인계좌자금검증, 교대근무전반점검, 회계내부통제점검, '비행팀' 기습점검, 라인부서실사점검, 롤링정규화건리스크점검 등 각종 점검사업을 편성 × ×건 발견 , ××십억 위안이 관련됨. ***은 ××년 동안 위반 책임자 ××명에게 징계 조치를 취해 '한 사람을 처벌하고 다른 사람을 교육'하는 역할을 수행해 왔습니다.
2부 은행 준법자체점검보고서
업무운영을 표준화하고 리스크 관리를 강화하며, 전 직원의 준법경영 인식을 제고하고, 사건리스크와 숨겨진 위험을 감소시키며, 안전하고 안정적인 운영을 보장하기 위해 우리은행은 수행하였습니다.
첫째, 시스템 요구 사항에 따라 시스템 프로세스를 재편하고 최신 문서, 관련 업무 운영에 따라 농촌 신용 협동 조합의 위치를 신중하게 분류했습니다. 알고, 이해하고, 수행하고, 준수해야 하는 시스템, 지식, 기술 및 직업 윤리와 이 직위 및 풀뿌리 사업 매체에 대한 문서 및 자료를 구성하고 연구했습니다.
둘째, 카운터 업무 운영에 대한 자체 반성과 시정 및 자체 점검을 잘 수행하십시오. 카운터 비즈니스 운영 프로세스와 다양한 링크에 대해 잠재적인 위험이 있는지 조사했습니다. 보유현금에 대한 자체심사, 중요백표, 인감, 귀중서류의 사용관리, 재고관리, 자금세탁방지 등 내부 및 외부계좌확인, 계좌개설업무, 고액거래 등의 업무를 수행합니다. 캐피털업무, 손실신고, 조기인출 등 자율점검을 실시하여 문제점의 원인을 찾아 시정하고 각 창구직원이 다양한 업무운영절차에 따라 엄격하게 업무를 처리할 수 있도록 하여 업무의 질을 향상시키고, 운영 위험을 예방 및 통제하고 잠재적인 위험을 제거합니다. 동시에 이를 바탕으로 우리 모두는 만들었습니다. 직무의 모든 세부사항에 대해 진실되고 종합적인 자체진단을 실시하고, 자체진단 보고서를 적시에 제출하며, 자체진단에서 발견된 문제점을 정확하고 시의적절하게 반영하며, 유사한 문제가 발생하지 않도록 점검팀과 적극적으로 협력합니다. 다시는 발생하지 않습니다.
서비스 이미지 자체점검. 신지현농촌신용협동조합유한회사의 단정한 복장과 새로운 이미지 구축 요구에 따라 모든 창구 직원의 유니폼 복장과 미소 서비스 성과에 대한 자체 조사를 실시했습니다. 현 연맹 전화번호와 회사 이사를 업무 홀의 눈에 띄는 위치에 공개하여 직원의 서비스 태도 변화를 유도하고 서비스 이미지를 개선하며 비즈니스 품질과 서비스 수준을 효과적으로 향상시키고 진정한 준법 경영 및 위험 통제. 예방, 조화 및 상생 종합적인 목록, 문제 식별, 전반적인 계획 및 종합적인 처리를 통해 상호 제약과 명확한 권리와 책임이 있는 감독 및 제한 메커니즘이 형성되어 가죽 도시 지점의 표준화되고 건강하며 지속 가능한 발전을 보장합니다. .
셋째, 학습을 강화하고 위험 예방 및 통제 능력을 향상시킵니다. 업무가 형식화되지 않고 각 창구원이 건전한 정신 상태에서 활동에 적극적으로 참여할 수 있도록 다양한 문서를 집중적으로 연구합니다. 시스템 및 연구 노트를 작성하고 위험 예방 및 제어 작업에 대한 이해를 향상시킵니다. 동시에 직원의 질을 향상시키는 것이 업무의 기본 포인트로 간주됩니다. 학습 내용에는 현대 결제 비즈니스 운영 절차, 자금 세탁 방지 운영 절차 등이 포함되어 있어 실무적인 운영 능력이 크게 향상됩니다. 라인 텔러. 전 직원은 가치 창출을 위한 컴플라이언스, 리스크 예방 및 통제를 위한 컴플라이언스, 발전 보장을 위한 컴플라이언스라는 종합 목표에 따라 행동하며, 전 직원의 복장, 업무 방식, 출석 회의 등에서 신용협동조합 설립을 위한 다각적인 조치를 취합니다. 새로운 이미지는 사례 위험 예방 및 통제를 촉진하기 위한 만반의 준비를 갖추고 사례 예방 및 통제를 위한 장기적인 메커니즘을 점진적으로 구축하며 체계적이고 포괄적이며 정밀하고 효율적인 시스템 구축을 가속화하는 것입니다. 효과적인 위험 관리 시스템.
넷째, 시정방안 및 향후 사업 아이디어는 앞으로도 계속 정치·사상 교육을 강화하고, 심도 있고 지속적인 준법문화 구축 활동을 전개하며, 준법문화 구축 업무를 통합해 나가겠습니다. 사업 운영 전 과정에 걸쳐 위반 책임자에 대한 처벌을 강화하고, 규정 위반자를 엄중히 조사하고 처벌하며, 정직하고 문명화된 건강한 학습, 근무 및 생활 환경을 조성하고 운영 위험을 더욱 예방합니다.
(1) 회사의 모든 직원이 준법 문화 구축 연간 활동의 업무 목표, 구체적인 내용 및 요구 사항을 보다 명확하게 이해할 수 있도록 학습을 강화하고 준법 문화 구축을 지속적으로 심화시킵니다. , SC6000 시스템의 비즈니스 위험 요소, 비즈니스 프로세스 준수 운영 매뉴얼, 신용 관리 문서 및 기타 규칙 및 규정과 비즈니스 기술을 학습하기 위해 정기적인 집중 학습을 수행합니다. 다양한 비즈니스 운영 절차를 보다 잘 숙지하고, 준법문화 구축 연간 활동이 사람, 직위, 실행별로 구현되도록 하고, 내부통제 우선순위와 건전한 관리의 개념을 확고히 확립하여 이를 실천하도록 하십시오. 우리 회사의 내부 운영 위험을 효과적으로 방지하기 위해서입니다.
(2) 자체 금융 정책, 법률 시스템, 금융 규율 및 직업 윤리에 대한 교육을 강화하고, 직원의 말과 행동을 표준화하며, 9개 유형의 사람들에 대한 비정기 감사를 강화하고, 중요 사항에 대한 감사를 실시합니다. 직위와 9가지 유형의 사람을 동시에 정기적으로 심심한 대화를 진행하여 올바른 세계관, 인생관, 가치관 확립, 직원의 운영 리스크 예방의식 제고, 준법경영 인식 제고, 마비 해소 모든 사람이 가치를 창출하고 발전을 보장하는 규정 준수의 중요성을 진정으로 깨닫게 될 것입니다.
(3) 운영 리스크 예방 및 통제를 주제로 전 직원과의 논의에 적극적으로 참여하고, 운영 리스크 예방 및 통제 문제에 대해 각자의 의견을 표명하며, 직원의 리스크 예방 인식 및 예방 역량을 더욱 제고한다. 토론을 통해.
(4) 과학적인 발전 이념을 바탕으로 올바른 운영 지도 이념을 확립하고 협회의 관련 규정을 엄격히 준수하며 내부 통제 시스템, 재무 계정, 종합 업무, 신용 관리 및 검사를 조직합니다. 보안 및 기타 측면에 대해.
제3부 은행 규정 준수 자체 점검 보고서
'이행 계획'의 성실한 이행에 관한 XX Letter [20XX] No. 257의 통지에 따라 자체 점검을 실시했습니다. XX지사 직원 비리 조사를 위한', 자체 성찰 상황은 다음과 같다.
(1) 사상적, 도덕적 측면:
1. 일상 업무에서 실수를 너무 많이 하고, 일을 제 시간에 완수하지 못하고, 횡포하고, 책임감이 없는 행동.
2. 지각, 결근, 조퇴 등 노동 규율을 준수하지 않는 행동, 우울함, 업무에 대한 부정적 태도
3. 정치, 사업에 자주 참여하지 않음
4. 업무상의 편의를 이용하여 고객으로부터 빨간 봉투 및 취급 수수료를 받지 않거나, 재산을 요구하거나 통신 장비, 교통비를 대여하거나 각종 비용을 상환하지 않는 행위, 개인적인 이익을 추구하는 행위
(2) 일상생활 행위:
1. 댄스홀, 호텔, 유흥업소 등에 자주 출입하지 않으며 소비가 심각하게 불일치합니다.
2. 자주 카드 놀이, 마작을 하거나 돈이나 물건에 대한 도박 등 위장 도박 행위에 참여하지 마십시오. 협박" 징계 위반,
3. 대출에 대한 장기 불이행, 대출 미상환, 악의적인 신용카드 초과인월 또는 타인으로부터 빈번한 차용이 없음
4. 아니요 간접 활동 일을 하거나 사업을 하거나 일을 이용하여 친척이나 친구의 사업을 돕지 마십시오. 근무 시간 중에 호출을 하거나 끊임없이 전화를 걸지 마십시오. 사회의 나쁜 사람들과 자주 주식을 사고 팔지 마십시오.
5. 가족의 큰 변화로 인해 기분이 크게 변하는 행동이 없으며, 밤늦게까지 자리를 비우거나 외박을 하는 행동이 없습니다. 밤.
(3) 사업 관리 측면에서:
1. 금융 규칙 및 규정의 연구 및 이행과 상사의 정신을 양심적으로 전달하고 각 상태를 명확히 하지 않음 사업 운영 직위의 단위 또는 부서 책임
2. 사업 업무의 허점을 적시에 해결하고 매장이 적시에 해결해야 하는 문제를 해결하기 위한 효과적인 조치를 취하지 못함
3. 이를 위반한 경우 징계 위반 또는 업무상 사고를 적시에 중지, 보고 및 처리하지 않은 경우
4. 업무 처리 권한을 초과하는 행위가 없으며, 지점이나 부서의 책임자가 법령을 위반하여 업무를 처리하는 경우가 없습니다.
5. 회계부서장, 담당사장 또는 사장이 업무를 처리하는 경우는 없습니다.
6, 규정에 따라 중요 직책의 순환이 이루어지지 않는 상황은 없습니다.
(4) 사업 운영 측면에서:
1. 규정에 따른 조정 불이행으로 인한 계정, 계정 및 회계 명세서에 불일치가 없으며, 승인 없이 계좌 입력, 교환 제안, 전자 송금을 수행합니다.
2. 회계 증서의 위조, 변조, 자금 이체, 은폐 또는 의도적인 파기가 없습니다. > 3. 방문수금업무와 인감카드, 중요상품권 및 기타 서비스를 처리하기 위해 규정된 절차를 위반하여 한 사람이 돈을 수금하고 배달하는 경우는 없으며 모든 경우는 엄격하게 시행됩니다. 매일 마감 후 트렁크에 있는 현금을 계산하거나 계산 후 등록하지 않음
4. 기타 지불금을 선지급하거나 차용증을 재무부에 입금하기 위해 재고 자금을 무단으로 사용해서는 안 됩니다.
계산원의 장액을 받거나 지불할 때 은행 계좌를 몰래 변경하는 현상이 없으며, 고객의 통장(전표), 은행카드, 비밀번호를 무단으로 보관하는 행위가 없으며, 돈을 인출하는 현상이 없습니다.
5 , 단위 및 개인의 과도한 현금 인출을 허용하지 않거나 규정에 따라 대규모 인출을 보고 및 승인하지 않는 경우 및 위반. 개인저축계좌개설 절차 및 공적자금 사적예금 처리 시 개인예금실명제 시행
6. 규정 및 현상에 따른 고객 분실신고를 비공개로 하고 있지 않습니다. 고객 자금을 훔치는 행위나 예금 증서, 증서형 국채 영수증, 개인 예금 증서 및 기타 예금 서류를 허위로 발행하는 행위는 없습니다. 차용인의 실제 신용상태를 허위로 기재하거나, 허위의 사전조사보고서를 제출한 경우
8. 권한 및 범위를 넘어서 인감을 사용하지 않았으며, 승인 없이 인감을 사용하는 행위가 없거나 승인절차가 불완전한 경우 ;부대소개서를 무단으로 타인에게 제공하는 행위는 없습니다.
9. 호위경로를 타인에게 무단으로 공개하는 행위는 없습니다.
10. 규정에 따라 사업 승인을 처리하지 못한 경우가 없으며 혼합 작업 운영 현상이 없습니다.
11. 의도적인 불법 운영, 규칙 위반, 위험 징후 또는 불안전한 요소가 없습니다. .