무심코 일은 이미 일단락되었다. 그동안 한 일을 돌이켜 보면 성적도 있고 문제도 있다. 자찰 보고서를 진지하게 써야 한다. 그렇다면 상세한 자체 검사 보고서를 작성하는 방법은 무엇입니까? 다음은 제가 정리한 기업은행 결제계좌 자체 검사 보고서 샘플입니다. 참고용으로만 제공됩니다. 한번 봅시다.
회사 은행 결산계좌 자체 조사 보고서 1 우리 은행 인민폐 지불 결제, 어음 업무, 지불 시스템 운영 및 계좌 관리 업무를 규범화하기 위해' 지급 결산관리 및 지불 시스템 운영에 관한 자찰 통지' 문서 요구 사항에 따라 우리 조직원들은 서류정신을 배우고 구체적인 검사 요구 사항을 제시하며 우리 은행의 모든 재고계좌와 지불 결제, 어음 업무를 한다. 자체 테스트 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
첫째, 기본 정보
우리 부서에는 계좌 개설 고객 39 개, 단위 은행 결제계좌 94 개 중 기본예금 계좌 65,438+00 개, 일반계좌 28 개, 전용계좌 54 개, 임시계좌 65,438+0, 단위 정기예금 계좌 65,438+0 이 있습니다. 20xx 년 4 월 1 일 이후 우리 부는 이미 은행 인수어음 42 장을 인출하여 총 4 억 8600 만원, 할인 14, 총 5924 만원을 인출했다.
둘째, 구체적인 상황
(a) 은행 결제 계좌 관리 및 개설
1. 우리 은행 결제계좌의 개설, 사용, 철회를 검토 및 관리하는 사람을 지정해야 하며 전담자가 책임져야 합니다.
2. 새로 개업한 은행 결제계좌는 필요에 따라 완전히 보관할 수 있으며 계좌 개설 자료는 기본적으로 완비되어 있습니다.
3. 기본계좌와 예산단위가 개설한 전용예금계좌와 임시예금계좌는 모두 중국 인민은행이 발행한 계좌 개설 등록증명서나 계좌 개설 승인통지서를 통과했다.
(b) 은행 결제 계좌 사용
1. 은행 결제계좌 자금의 사용 및 관리는 규정에 따라 구매한 자금을 개인 은행카드나 개인 결제계좌로 이체하는 현상은 없다.
2. 고객 신분 정보를 엄격히 심사합니다. 법정 대표인이나 부서장이 다른 사람에게 본 기관의 은행 결산계좌를 개설할 수 있는 권한을 부여한 경우, 위임장을 심사하고 본인의 신분증이나 기타 증명서와 신분을 확인하며, 온라인 검증 시스템을 통해 신분을 확인해야 한다.
3. 예산단위 기본계좌, 임시예금계좌, 전용예금계좌 개설은 승인제도에 따라 엄격하게 집행해야 하며, 위안화은행 결제계좌관리시스템을 통해 승인이나 신고를 신청해야 합니다. 전용 예금 계좌를 개설하는 데는 법적 근거가 있다.
4. 일반 예금자에 대한 엄격한 현금 인출 관리를 실시합니다. 일반 예금 계좌는 통합 업무 시스템에서 모두 현금 없음으로 설정되어 불법 인출이 없다.
5. 계정 시스템에 정보를 적시에 정확하게 보고하십시오. 새로 개설한 단위은행 결제계좌는 개설일로부터 3 일 후에야 지불에 사용할 수 있습니다. 단위는 은행 결제계좌에서 개인은행 결제계좌로 5 만원 이상을 지불하고, 기본적으로 필요에 따라 지급근거를 심사하여 합법적인 규정 준수를 보장할 수 있다.
6. 규정에 따라 은행 정산 계좌를 변경합니다. 관련 문서의 신뢰성, 무결성 및 규정 준수를 검토하여 변경 절차를 적시에 처리합니다.
(3) 어음 업무 자체 조사
1. 수표 업무를 엄격히 심사하고, 동성어음의 힌트, 인출, 환불은 관련 규정에 따라 처리한다.
2. 우리 부서의 결산 및 중간 업무 유료기준은 본점 및 지점 관련 유료기준을 참고하여, 제때에 잘못된 유료기준을 바로잡습니다.
3. 은행 인수환어음의 인수와 할인을 처리할 때, 데이터를 엄격히 심사하고, 어음검사에 대해 경행 초사, 시분점 검토의 이중선 검사제도를 실시하며, 데이터를 성분점에 보고해야 합니다.
(4) 지불 시스템 자체 테스트
1. 대량계정 거래는 주관행 내 시스템이 허가한 후 인민은행 프런트에서 제때에 승인해 처리 시간을 10 분 이내로 통제한다.
2. 다른 은행의 당일 외상 매출금 업무와 견적요청 업무를 제때에 접수하고, 보통 당일 견적요청 업무에 회신합니다.
3. 소액 정기 직불 업무는 제때에 입금하고, 어떠한 직불 업무 패키지' 연체' 도 없다.
결론적으로, 이번 자찰을 통해 우리 은행 결제계좌 관리는 강화되고 보완되어 정상적인 지불결제질서를 효과적으로 유지하고 돈세탁 범죄의 불법 계좌 개설 행위를 예방하고 억제하며 금융업무의 안정적인 운영을 보장했다.
위의 보도가 타당하지 않으면 시정해 주십시오.
회사 은행 결제 계좌 자체 검사 보고서 2 1, 계좌 관리
인민폐 은행 결산 계좌 관리 방법',' 중국 농업개발은행 위안화 은행 결산계좌 관리 방법' 등의 제도 조치 요구에 따라, 캐비닛 검증을 엄격히 하고 계좌 관리를 강화하다.
첫째, 인민 은행 계좌 관리 시스템, 시민권 정보 시스템 온라인 검증, 계좌 개설 자료 심사 강화, 계좌 개설 자료의 진위성, 완전성, 합법성에 대한 심사 확대.
둘째, 결제계좌 개설, 사용, 상쇄 상황을 중점적으로 점검하고, 적시에 고객 신분 정보 변경 상황을 업데이트하고, 고객 신분 온라인 검증을 실시하고, 고객 신분을 효과적으로 식별하고, 고객 신분 확인 작업을 적극적으로 수행하고, 크고 의심스러운 거래 데이터를 보고하고, 은행 결제계좌를 이용한 위법범죄 활동을 근절하는 것이다.
셋째는 계좌 개설 업체와 계좌 개설 협의를 체결하여 쌍방의 권리와 의무를 명확히 하고 관련 책임을 구체화하는 것이다.
넷째, 인감과 물자 관리를 엄격히 보류하고 전문 등록 보관 제도를 시행하는 것이다.
다섯째, 전담자가 월별로 계좌 개설 단위에 예금 계좌 잔액 명세서를 발행하여 상세한 장부를 체크하는 것이다. 업무가 빈번하고 업무금액이 큰 계정에 대해 하나씩 얼굴을 맞대고 교차 점검하고, 문제를 찾아내 원인을 적시에 찾아내 자금 안전과 내외부의 장부를 일관되게 확보한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 업무명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 업무명언)
둘째, 내부 통제 시스템을 개선하고 직무 책임을 규제한다.
우리 은행의 실제 상황과 상급 문건에 근거하여, 일자리 분업을 보완하고, 일자리 설정을 규범화하다.
호환되지 않는 일자리는 분리, 제한, 감독을 해야 하고, 결제계좌 조정은 전담자가 관리해야 하며, 권력과 책임이 명확해야 한다. 동시에 회계사의 정기 근무와 강제 휴가 제도 등 직무 제약을 주요 내용으로 하는 내부 통제 메커니즘을 더욱 시행하여 내부 통제 관리의 숨겨진 위험을 방지한다.
셋째, 자체 조사를 강화하고 운영 위험을 예방한다.
이번 검사를 통해 계좌 개설 신청과 계좌 개설 자료에 중점을 두고 계좌 개설 자료의 유효성과 진실성을 하나하나 정리하며 사각지대를 남기지 않고 계좌 관리의 각종 규칙과 제도를 실질적으로 시행한다. 종합 비즈니스 시스템 운영에서 모든 대규모 지불 송금 업무, 도시교환 업무 등을 점검하고, 운영 절차를 엄격히 준수하며, 업무 운영을 규범화하고, 자금 안전을 확보하고, 운영 위험을 방지한다.
앞으로의 업무에서는 상급행 관련 서류정신의 지도 아래 캐비닛 인원과 담임 선생님의 계좌 개설, 변경, 판매 상황을 엄격히 점검하고, 내부통제제도를 보완하고, 상벌력을 높이고, 책임의식을 더욱 제고하며, 근원에서 문제가 발생하지 않도록 할 것이다.
기업은행 결산계좌 자찰 보고서 3 은행 결산계좌 관리를 강화하고 정상적인 지불결산 질서를 유지하기 위해 우리 국의' 위안화 은행 결산계좌 관리 세칙을 전달하는 통지' 와' 위안화 은행 결산계좌 관리 시스템 업무처리 방법 (시범)' 에 따라 우리 구 노조는 제때에 서류를 전달해 계좌 관리 세칙과 함께 구체적인 검사 요구 사항을 제시했다. 각 신용사는 전담자를 배치하여 은행 결산 계좌에 대해 전면적이고 세밀한 검사를 진행하도록 하였다. 검사 작업이 완료되었으며 다음과 같이 보고됩니다.
첫째, 기본 정보
20xx 년 4 월 우리 구 신용사는 법인은행 결제계좌 1 172 개, 그 중 기본계좌 964 개, 일반계좌 60 개, 전용계좌 123 개, 임시계좌 25 개를 공유했다. 기존 은행 결제계좌 중 여러 가지 이유로 계좌 개설 허가가 없는 계좌는 404 개로 기본계좌 353 개, 일반계좌 19 개, 전용계좌 2 1 개, 임시계좌1입니다 이번 자찰을 통해 13 개의 비준수 계좌를 상쇄하고 240 개의 장기 미정산계좌를 이체했다.
둘째, 구체적인 상황
첫째, 은행 결제 계좌 관리 및 개설
1, 우리 구 신용사 은행 결제계좌 개설, 사용, 취소는 각 경영기관이 심사관리를 결정하고 전담자가 책임진다.
2. 새로 개설한 은행 결제계좌는 요구에 따라 자료를 완벽하게 보존하고 전문권 클립 보관을 실시할 수 있다.
3. 대부분의 지점은행 결제계좌는 비용 계좌 등록부를 건립하고, 비용 계좌 등록제도를 시행하며, 계좌 개설 자료가 기본적으로 완비되어 있다.
4. 개설한 기본예금계좌, 예산단위 전용예금계좌, 임시예금계좌는 대부분 계좌 개설등록증이나 중국인민은행이 발행한 계좌 개설승인통지서가 있습니다.
(ii) 은행 결제 계좌 사용
1. 전용 예금 계좌의 현금은 대부분 규정에 따라 진행할 수 있습니다.
2. 일반예금 계좌에서 현금을 불법적으로 인출하는 경우는 없다.
3. 단위는 은행 결제계좌에서 개인은행 결제계좌로 5 만원 이상을 지급하며, 기본적으로 필요에 따라 지급근거를 심사하여 지불합법적인 규정 준수를 보장할 수 있다.
셋째, 문제가 있습니다
1. 인원 변동, 직무 불명, 계좌 자료 보관이 부실한 등의 이유로 은행 결제계좌 자료가 미비하다.
2. 일부 기관의 개인계좌는 업무발전 등의 이유로 인민은행의 비준을 받아야 하며, 제때에 계좌 개설 승인 통지서를 제출하지 않았다.
3. 개별 기관의 특별계좌와 임시계좌에서 인출하는 것은 아직 PBOC 의 비준을 보고하지 않았다.
4. 계좌 정보에 대한 연례심사가 없어 일부 예금자 계좌 정보가 변경돼 은행에 제때 통보하지 않아 신용사가 예금자 변경 정보를 제때에 처리할 수 없게 됐다.
넷째, 시정 조치
자체 검사에서 발견된 문제는 우리 구 농촌 신용사의 실제 상황과 결합해 다음과 같은 방면에서 정돈할 준비를 하고 있다.
1. 사회조직직원에게' 위안화 은행 결제계좌 관리 방법' 을 다시 공부하고 시행 세칙에 따라' 방법' 규정을 엄격히 준수하여 결제계좌 관리 합법적인 규정 준수를 보장하도록 요청한다.
2. 인민은행의 비준을 받지 않은 일부 은행 결제계좌에 대해, 경리기관이 기한 내에 정리하거나' 방법' 에 따라 재심사 후 계좌 개설 수속을 밟도록 독촉한다.
3. 임시계좌는 이미 1 년 기한이 지났고, 연장신청을 하지 않았으며, 1 년 내에 업무가 없고 신용사와 채무관계가 없는 은행 결제계좌를 예금자에게 판매자나 장기 미정산계좌로 전입해 관리한다고 통지한다.
기업은행 결산계좌 자찰 보고서 4 현련사에서 발행한' 위안화은행 결산계좌 자찰 활동 전개에 관한 통지' (농심 연발 No.75 호) 문서 정신에 따라 우리 행 지도자는 매우 중시하고, 제때에 직원 학습을 조직하고, 동시에 위안화은행 결산계좌 자찰 활동을 전개하였다. 이제 자체 조사 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
1. 이 작업이 질서 정연하게 진행되도록 우리 은행은 인민폐 은행 결제계좌 자찰팀을 설립했다.
인민폐 은행 결제 계좌 자체 검사:
은행 결제 계좌 업무의 내부 통제 관리;
1. 은행 결제 계좌 개설, 사용 및 취소에 대한 감사 및 관리를 담당할 사람을 명시적으로 지정합니다. 심사 제도를 실시하여 은행 결산 계좌 업무가' 일손 청산' 되는 것을 방지하다.
2. 계좌 관리 시스템의 2 급 운영자는 3 급 운영자와 분리되어 각자의 직무를 수행한다.
오버 헤드 가구 등록 시스템의 구현; 은행 결제 계좌 서류를 만들어 규정에 따라 전담자가 보관하다.
4. 은행 결산 계좌에 대한 연간 검사를 실시하고, 연간 검사에 불합격한 계좌는 규정에 따라 제때에 처리한다.
5. 예금자와의 조정을 규정하고, 부기와 화해 분리 제도를 실시한다.
인감카드의 보관, 사용 및 교체는 규정에 부합한다.
은행 결제 계좌 개설, 변경 및 취소 처리:
1. 예금자가 제출한 신청서 및 증명서의 신뢰성, 무결성 및 규정 준수를 검토합니다.
2. 예금자와 은행결제계좌관리협정 및 보충협의를 체결하여 쌍방의 권리의무를 명확히 합니다.
3. PBOC 의 승인 없이 예금인의 위반 승인 계좌 (기본계좌, 임시예금 계좌, 예산단위 전용 예금 계좌) 를 개설하는 경우는 없다.
4. 예금자를 위한 서류계좌를 개설하는 위반은 없다.
5. 예금자를 위해 일반예금계좌, 전용예금계좌, 임시예금계좌를 개설하고 규정에 따라 기본계좌 개설은행을 제때에 서면으로 통지한다.
6. 판매시 사용하지 않는 중요한 공백증명서, 인감카드 등의 자료는 규정에 따라 회수합니다.
은행 결제 계좌의 용도:
1. 회사 은행 결제계좌는 개설일로부터 3 일 (영업일 기준) 이내에 지불업무를 처리할 수 없습니다.
일반 예금 계좌는 현금을 인출하지 않았습니다.
3. 전용 예금 계좌는 국가 현금 관리 규정 및 계좌 사용 규정에 따라 현금을 인출한다. 넷. 계좌 실명제 등록과 시민권정보 온라인 검증을 실시하다. 규정에 따라 은행 결제계좌 업무와 관련된 관련 개인 신분 정보에 대해 온라인 검증을 진행하다.
둘째, 존재하는 문제
1. 은행 결제계좌에 대한 연간 검사를 진행하지만 연간 검사에 불합격한 계좌는 규정에 따라 제때에 처리해야 합니다.
2. 계좌 실명제 및 시민권정보 온라인 검증 실시 규정에 따라 은행 결제계좌 업무와 관련된 관련 개인 신분 정보에 대해 온라인 검증을 실시했지만 업무와 관련된 모든 개인 신분 정보에 대해서는 온라인 검증을 실시하지 않았다.
셋째, 시정 조치
1. 연검불합격 은행 결제계좌에 대해서는 가능한 한 빨리 연검하고 연검불합격 계좌는 제때에 규정에 따라 처리한다.
2. 규정에 따라 은행 결제계좌 업무와 관련된 개인 신분 정보를 온라인으로 확인하고 관련 업무와 관련된 개인 신분 정보를 온라인으로 점검한다.
넷. 은행 결제 계좌 관리의 단점과 제안
자체 조사를 거쳐 우리 회사는 기본적으로' 위안화 은행 결산계좌 관리 방법',' 위안화 은행 결산계좌 관리 방법 시행 세칙' 등 관련 규정에 부합한다. 하지만 자찰 과정에서' 위안화은행 결제계좌 관리방법' 의 요구와는 아직 차이가 있다. 현재 우리 직원들은 이 일에 대한 인식이 부족하고 사명감과 책임감이 강하지 않다는 점을 강조한다. 앞으로 우리 회사는' 위안화 은행 결산계좌 관리 방법' 과' 위안화 은행 결산계좌 관리 방법 시행 세칙' 을 둘러싸고 인민폐 은행 결산계좌 각 업무를 적극 전개할 예정이다.
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