중화인민공화국 반돈법 제 16 조에 따르면 금융기관은 규정에 따라 고객 신분 식별 제도를 세워야 한다. -응? 금융 기관은 이전에 입수한 고객 신분 정보의 신뢰성, 유효성 또는 무결성에 대해 의심을 품고 있으며 고객 신분을 다시 식별해야 합니다. 어떤 기관이나 개인도 금융기관과 업무관계를 맺거나 금융기관에 일회성 금융 서비스를 제공할 것을 요구할 때, 진실하고 유효한 신분증이나 기타 신분증 서류를 제공해야 한다.
금융 기관이 제 3 자를 통해 고객 신분을 식별하는 경우 제 3 자가 본 법의 요구 사항을 충족하는 고객 식별 조치를 취했는지 확인해야 합니다. 제 3 자가 본 법에 규정된 고객 식별 조치를 취하지 않은 경우 금융 기관은 고객 식별 의무를 이행하지 못한 책임을 져야 합니다. 금융기관은 고객을 식별할 수 있으며, 필요한 경우 공안, 공상행정관리 등에 고객의 신분 정보를 확인할 수 있다.
확장 데이터:
자금 세탁 방지 관련 요구 사항은 다음과 같습니다.
1,? 금융기관은 규정에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록 보관 제도를 세워야 한다. 비즈니스 관계 기간 동안 고객 ID 정보가 변경되는 경우 고객 ID 정보를 적시에 업데이트해야 합니다.
2. 고객 신분 데이터 및 고객 거래 정보는 업무 관계 및 거래가 끝난 후 최소 5 년 동안 보관해야 합니다. 금융기관이 파산하거나 해산할 경우 고객 신분 정보 및 고객 거래 정보를 국무원 관련 부서에서 지정한 기관에 넘겨야 합니다.
중국 인민 대표 대회 네트워크-중화 인민 공화국 돈세탁 방지법