자세한 설명:
운남성 농촌 신용사 은기업 직련 소개 및 처리 과정.
첫째, 직접 판매 은행 업무의 중요성
은기업 직접 연결은 정보 동기화, 효율성, 편리함, 맞춤형 서비스, 안전하고 신뢰할 수 있는 기능을 갖추고 있어 그룹 기업이 고객 자금을 중앙에서 관리하는 재무 관리 요구 사항을 충족하고, 자금 사용 효율을 높이고, 운영 비용을 절감할 수 있습니다. 은기업 직련 업무를 개통하여 신용사의 그룹 고객에 대한 서비스 품질을 높이다.
둘째, 은기업 직련의 개념
은기업 직련' 은 신용사의 업무 시스템이나 기업의 온라인 뱅킹 시스템과 고객의 ERP 시스템 또는 금융 소프트웨어 시스템이 전용선 또는 인터넷을 통해 연결된 직접 전자 거래 시스템입니다. 고객은 금융 시스템의 인터페이스를 통해 은행 계좌와 자금을 직접 관리 및 스케줄링하고 정보 조회, 이체, 자금 수집, 데이터 다운로드 등 다양한 업무 운영을 수행할 수 있습니다.
셋째, 은행과 기업이 대상 고객에게 직접 접촉한다
은기업 직련 업무의 목표 고객은 자금의 중앙 집중식 관리를 원하고, 고객의 재무 정보가 은행 계좌 정보와 실시간으로 일치하고, 재무 업무 효율성에 중점을 두고, ERP 시스템과 금융 소프트웨어 시스템을 갖춘 중대형 그룹 기업이다. 본 지침에서 "기업 관리 단위" 는 그룹 기업 고객의 모회사 또는 지정 기관을 의미하며, "기업 구성원 단위" 는 그룹 기업 고객의 자회사 또는 기타 하위 기관을 의미합니다.
넷째, 은행-기업 직접 비즈니스 기업 고객 접근 조건 설정
(1) 중국 내에서 법에 따라 등록하고, 경영상황이 양호하고, 규모가 크고, 경영활동이 합법적으로 준수되며, ERP 시스템이나 금융 소프트웨어 시스템을 갖춘 기업 고객
(2) 기업관리단위와 회원기관은 신용사에서 결제계좌를 개설하고 기업 온라인 은행을 개설해야 한다.
(3) 대외 성과 신용도가 양호하고, 모든 불량 결산 기록이 있다.
(4) 신용사와 전면적인 업무협력 관계 또는 쌍방의 미래협력 전망이 넓다.
동사 (verb 의 약어) 비즈니스 관리
(a) 비즈니스 기능
기업과 경영진은 은기업 직련 업무를 시작할 때 자신의 재무 관리 요구에 따라 다음 업무 기능 중 하나 이상을 선택할 수 있습니다. 기업 구성원 단위는 기업 관리 단위에서 선택한 기능과 일치해야 합니다.
은기업 직련 업무 기능에는 조회, 이체, 자금 풀 관리 등의 기능이 포함됩니다.
조회 기능에는 당좌 계정 잔액 조회가 포함됩니다. 정기적으로 계정 정보 조회를 통지하다. 기업 조정 정보 조회 당일 거래 세부 사항을 확인하십시오. 과거 거래 상세 조회 자세한 문의를 하나 하겠습니다. 이체 결과 조회.
이체 기능은 기업관리기관이 은기업 직련 시스템을 이용해 본급과 기업회원단위의 계좌 이체를 할 수 있는 것으로 자금 이체, 은행 간 이체, 대외지불을 포함한다.
현금 풀 관리는 기업 관리 단위와 기업 구성원 단위에 대한 실시간 연계 수금 및 이체를 의미합니다. 기업 회원 단위 계좌 내 자금은 실시간으로 기업 관리 단위 계좌로 자동 귀속되며, 실제 잔액은 0 이고, 자금은 기업 구성원 단위의 가용 잔액으로 충당됩니다. 대외지불시 기업관리단위 계정은 기업회원단위의 가용 잔액에 따라 기업회원단위 계좌를 통해 거래상대 계좌로 직접 지급됩니다.
기타 기능으로는 급여, 자금 대사 등이 있습니다.
(ii) 비즈니스 프로세스
기업 관리 단위는 은기업 직련 업무 개설, 기업 회원 단위 가입, 고객 기본 정보, 업무 기능, 계약 계좌, 승인 관계 변경 또는 은기업 직통 업무 취소를 신청합니다.
1. 기업관기관은' 윈난성 농촌신용사 은기업 직련 신청서' (첨부 1) 구협회 과학기술정보부는 삼자협정 서명 (첨부 2) 및 인터페이스 개발 등 후속 관련 업무를 맡고 있다.
2. 동시에 기업관리기관은 공인이 찍힌' 윈난성 농촌신용사 은기업 직련 시스템 계약 계좌 목록' (첨부 3) 을 제공하여 은기업 직련 시스템에 접속한 기업회원명, 계좌명, 계좌, 계좌 개설 기관 등을 명시해야 한다.
3. 기업회원기관이 은기업 직련 서비스에 가입하면' 윈난성 농촌신용사 은기업 직련 시스템 허가위임서' (첨부 4) 를 작성하고 예약인감과 업무공인을 찍어서 은행 계좌 개설망을 제출해야 한다. 은행 계좌 개설망 심사가 통과된 후 도장을 찍어서 기업 관리 기관이 휴대전화를 총괄하여 주최 기관에 제출한다.
4. 주최 기관은 윈난성 농촌신용사 은기업 직련 시스템 계약 계좌 목록에 포함된 정보가 윈난성 농촌신용사 은기업 직련 시스템 계좌 승인과 일치하는지 검토하고 인터넷 실버 내부 관리 시스템에서 계좌 정보를 유지한다.
자동사 온라인 은행 포트 관리
신용사 은기업 직련 시스템은 온라인 뱅킹 프레임워크를 기반으로 개발되었다. 원칙적으로 기업 관리 단위와 기업 구성원 단위 모두 인터넷 실버 기능을 개통해야 은기업 직련 시스템을 정상적으로 사용할 수 있다. 기업관리단위는 내부 규정으로 회원기관이 인터넷 실버 기능을 개통할 수 없도록 하는 경우, 다음 업무 절차에 따라 은기업 직련 관련 업무를 처리해야 합니다.
(a) 기업관리단위는 관할 기업회원단위 인터넷은행 기능 개통신청과 기업회원단위 계좌 목록을 마더보드에 제출한다. 신청서에는' 기업관리단위 내부 규정 회원단위 개통 및 온라인 은행 기능 사용 금지' 와' 은기업 직거래 은행 업무를 원활하게 전개하기 위해 고객의 요구를 충족하기 위해 기업관리단위는 인터넷 은행 개설 신청서를 통일적으로 발행해야 하며, 각 계좌 개설점은 기업회원단위별로 온라인 은행 기능을 개설해야 하며, 온라인 은행 사용자를 분배하지 않고, 온라인 은행 U-키 서비스를 제공하지 않아야 한다.
(2) 주최 기관은 구협회 과학기술정보부에 기업 회원 단위 온라인 뱅킹 기능 개설 신청을 신고했다. 기업 관리 단위 신청서와 기업 회원 단위 계좌 목록을 첨부하여 구협회 과학기술부에서 과학센터 전자은행부에 보고하다.
일곱째, 비용 관리
은기업 직접판매와 관련된 비용으로는 인터페이스 개발비, 전치기, 시스템 유지비, 전자송금비, 결제비 등이 있습니다. 이 가운데 주최기구와 기업관리기관은 유료와 유료방식에 스스로 동의하고, 전자송금비와 결제비는 핵심 업무시스템이 관련 기준에 따라 자동으로 청구한다.