가족신탁을 설정할 때 하나 이상의 수혜자를 신탁수혜자로 지정할 수 있으며, 이들은 신탁자산의 수익이나 원금을 받을 권리가 있다. 종신생명 보험 상품을 가족신탁에 넣고 신탁을 수혜자로 지정하면 보험증권청구 시 신탁이 법정 수혜자가 된다.
정책이 청구되면 사망 증명서, 보험증서 자료, 수혜자 성명 등 관련 서류와 증명서를 제공해야 하는 경우가 많다. 이 서류들은 보험회사에 제출하여 보험 계약과 신탁협의의 규정에 따라 사망보험금을 수혜자나 신탁에 수여할 것이다.
가족 신탁을 설정하고 수혜자를 선택할 때 전문 변호사 또는 재무 컨설턴트에게 문의하여 신탁 구조 및 수혜자 배치가 법률 및 세금 규정을 준수하고 재무 및 유산 계획 목표를 달성할 수 있도록 해야 합니다.
이상은 아버지의 대답입니다. 아무것도 모르면 사적인 편지를 써 주세요.