또한 재테크 컨설턴트가 고객의 시각에 서서 고객 분석을 돕고 고객이 회사에 적합한 제품을 구성할 수 있도록 지원해야 합니다. 업무원이 강조한 것은 회사 제품의 맹목적인 판매였다. 구체적으로 업무 범위, 직원 자질, 회사 규모로 볼 때 회사마다 다르다. 일부 회사들은 재테크 고문이라고 하지만, 실제로는 업무원으로, 고객이 합리적으로 재테크할 수 있도록 돕는 성분이 매우 적다. 하지만 어떤 회사들은 업무 범위가 넓고 규모가 커서 재무 고문과 점점 더 비슷해질 것이다. 하지만 중국에서는 진정한 재테크 고문이 거의 없다.
재테크 컨설턴트의 주요 임무는 잠재 고객을 발굴하고, 고객 상황을 분석하고, 고객의 요구를 이해하고, 전문적인 재테크 관점에서 고객에게 믿을 수 있는 솔루션을 제공하는 것입니다.