1, 불법 자금 모금에는 네 가지 특징이 있습니다.
(1) 승인 권한이 없는 기금을 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이 자금을 모으는 것
(2) 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한다.
(3) 사회의 비 특정 대상으로부터 자금을 모으는 것;
(4) 불법적 인 기금 모금의 본질을 합법적 인 형태로 은폐하십시오.
2. 법적 근거: 중화인민공화국 형법 제 192 조
자금을 모으는 사기죄는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 채택하여 불법 자금을 모금한다. 액수가 비교적 큰 경우, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.
정당한 재테크와 불법 모금의 차이점은 무엇입니까?
1, 기업 자질이 다릅니다. 흔히 볼 수 있는 위탁 재테크에는 은행, 보험회사, 증권사가 발행한 재테크 상품, 주식, 펀드 등이 있다. 투자 관리 업무를 위탁하는 프랜차이즈 자격을 갖추어야 하며, 금융감독부의 승인과 등록을 받아야 하며, 승인 절차가 엄격해야 합니다. 투자, 컨설팅, 금융감독부의 승인을 받지 않은 금융기관은 대개 대외투자, 투자정보 컨설팅, 채무보증 등이 있다. , 공공 예금을 흡수 할 수있는 사업 자격이 전혀 없습니다. 일반 상업, 미용 헬스, 생산기업 등 비금융 경영 주체는 예금을 흡수할 자격이 없다.
계약 주체의 법적 관계는 다릅니다. 위탁 재테크 계약에서 계약의 주체는 보통 소비자와 은행 등 금융기관이다. 쌍방은 일종의 위탁 관계이다. 수탁자는 수탁자의 이름으로 재테크 활동에 종사하며, 재테크의 위험과 수익은 수탁자 본인이 부담하고 향유한다. 일부 불법 모금 활동에서 경영자는 왕왕 재테크라고 불리지만 실제로는 대출이다. 대부분 투자자와 대출 계약을 체결하는데, 쌍방은 대출 관계에 속한다. 경영자는 보통 투자자의 이름으로 특별한 재테크 활동에 종사하지 않고 불법적으로 흡수된 자금을 다른 용도로 옮겨서 선물, 고리대금 등 고위험 투자 프로젝트를 보유하고 있다. 일단 그들의 자금 사슬이 끊어지면, 도산될 수도 있고, 사람이 건물을 비우게 될 수도 있다.
재무 수익은 다릅니다. 재무 고문이 고객으로부터 개인 대출을 찾는 이자율은 은행의 동종 대출 이자율의 4 배를 초과할 수 없습니다. 또 은행이 발행한 각종 재테크 상품 중 수익률은 보통 5% 정도이며, 수익률이 10% 를 넘는 제품은 매우 적고, 모든 제품이 수익률을 보장하는 것은 아닌 것으로 알려졌다.