제 3 자 재테크란 은행 보험 등 금융기관을 대표하지 않는 독립된 중개금융기관을 지칭하지만, 고객의 재무상태와 재테크 수요를 독립적으로 분석하고 필요한 투자수단을 판단하며 종합적인 재테크 계획 서비스를 제공할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크) 제 3 자 재테크는 독립 기관으로서 펀드 회사, 은행, 보험회사를 대표하는 것이 아니라 매우 공정한 입장에 서서 고객의 실제 상황에 따라 고객의 재무 상태와 재테크 요구를 분석하는 데 도움을 주고, 개인 재테크 계획에서 각종 재테크 도구를 과학적으로 갖추도록 돕는다.
제 3 자 재무 관리 운영 모드
1, 실행 모드
운영 모델은 간단합니다. 고객은 먼저 독립 재테크 컨설턴트를 선발하고, 재테크 컨설턴트의 도움을 받아 자신의 재무 상태를 분석한 다음 자신의 위험 부담 능력을 테스트합니다. 재테크 목표를 설정한 후, 그들은 서로 다른 재테크 조합과 투자 수단을 선택하여 재테크 목표를 달성했다. 제 3 자 관리 및 금융 기관은 자산 관리와 관련된 컨설팅 서비스를 더 많이 제공합니다. 외국의 성숙한 시장을 예로 들면, 많은 제 3 자 재테크 기관들은 하나의 대형 기관이나 플랫폼에 의지하여 고객에게 관련 자문을 제공한다.
2. 이익 모델
제 3 자 재테크가 받는 비용은 주로 재테크 계획의 상담비 또는 제공되는 기타 금융 서비스 비용에서 비롯된다. 미국 독립금융기관 10% 의 수입은 재테크 계획과 컨설팅에서, 90% 는 포트폴리오 관리비에서 나온다. 재무 계획 서비스는 청구 시간, 고정 프로젝트 비율 또는 연간 고정 컨설팅 비용으로 청구됩니다. 고객은 포트폴리오 관리 비용 (일반적으로 총 자산 관리의 0 ~2%) 을 청구합니다.
제 3 자 재무 관리의 위험
1, 법적 위험
첫째로, 제 3 자 재테크는 정의와 규제에 있어서 법적 진공에 속한다. 현재 시장에 나와 있는 제 3 자 재테크 기관은 대부분' 재무컨설팅 회사',' 투자컨설팅회사' 또는' 부관리센터' 라는 이름으로 운영되고 있으며, 하나는 재무컨설팅만 제공하는 것이고, 하나는 고객을 대신하여 컨설팅과 재테크를 제공하는 것으로 알려졌다. 국내에는 해당 법률 부서나 법규가 없어 제 3 자 재테크 기관을 감독하고 있기 때문에 상하이 재경대 금융학원 호교수는 합법적인 신분이 없는 사모기금이 제 3 자 재테크 기관을 대신해 재테크를 할 것이라고 판단했다. 최근 금융시장의 왕성한 발전으로 우리나라 증권투자기금법의 규제 범위에 사모를 도입할 필요가 있지만, 배합된 규제 수단, 대책, 위험통제 메커니즘이 미비하기 때문에 법률감독의 길은 아직 길다. 제 3 자 재테크 기관과 은행, 신탁, 권상 등 금융상품의 주요 차이이기도 하다.
2. 도덕적 위험
경제철학은 쌍방의 정보 비대칭을 바탕으로 경제활동에 종사하는 쪽이 자신의 효용을 극대화하는 동시에 타인에게 불리한 행동을 한다는 것을 정의한다. 상하이 재경대 교사 호인은 "법적 구속력이 부족해 수탁자, 즉 제 3 자 금융기관이 전문기술과 정보의 장점을 활용해 투자자의 이익을 침해할 가능성이 높다" 고 말했다. 재테크 계획에 대한 조언만 제공하는 기관이라면, 이익 관련 때문에 그 선전의' 중립성' 을 넘어설 가능성이 높다. 고객이 자산을 관리할 수 있도록 도와주는 제 3 자 재테크 기관의 경우 투자자가 신용이나 투자 능력이 부족해 손해를 볼 가능성이 더 높다. 주의할 점은 많은 금융기관들이 실제로 지하 사모이며, 문턱은 일반적으로 수십만, 심지어 수백만 명 이하가 아니라는 점이다. 공모기금과는 달리 공모기금에는 정기적인 정보 공개 메커니즘이 있어 투자자의 이익은 안전하게 보호되기 어렵다.
3. 투자 능력 위험
기존 제 3 자 재테크 기관의 수준이 고르지 않기 때문에 서비스 인원은 증권사, 보험회사, 펀드 또는 기타 금융기관에서 모두 인출되지만, 진정으로 고객에게 글로벌, 장기 계획, 섬세함, 전문적, 정확한 투자재테크 서비스를 제공하는 것은 여전히 매우 어렵다. 이것은 팀의 집단적 지혜의 구현이다. 투자 능력의 높낮이는 화려한 외모가 아니라 실제 투자 수익을 추구하는 것이다.
제 3 자 재무 관리의 전형적인 대표
1, 노아 포춘 관리 센터
노아의 부는 2003 년에 설립되어 20 10 과 1 뉴욕 증권 거래소 상장에 있습니다. 회사는 오랫동안 제 3 자 재테크에 종사해 왔으며, 실력이 비교적 강하고 고객 자원이 풍부하다. 원래 주로 주식투자류 제품, 부동산신탁류 제품, 고정기대년화 기대수익류 제품을 판매하고 있습니다. 작년부터 이 회사는 줄곧 사설 주식 신탁 상품을 대리 판매하고 있다. 지난해 말 현재 노아의 부가 관리하는 자산 규모는 300 억, 회원은 2 만 명에 육박했다. 자산 관리 규모로 볼 때 노아의 부는 제 3 자 자산 관리 회사 중 1 위를 차지했다.
2. 표준 Lihua 금융
BGLStandardlever 는 미국 표준금융아시아의 사금융센터였다. 20 12, 10, 19 에서 홍콩 리화지주유한회사에 의해 지분 매입으로 정식으로 합병되었다. 그 장점은 외국의 선진 제 3 자 재테크 경험을 중국 투자 분야의 돌파구에 통합시키는 데 있다. 국내에서 가장 선호하는 인터넷 금융 추천 정보 서비스 업체 중 하나입니다. 투자자에게 일대일 인증 재무사 전문 재테크 계획 서비스를 제공하고 전국 2800 개 쿠폰상과 추천인을 보유하고 있어 고객이 가장 신뢰할 수 있는 재테크 추천 정보 서비스 업체입니다.
3. 자산 관리 센터를 사세요.
호마이는 2007 년 초 설립된 이래 줄곧' 전문적, 집중력, 전속' 을 목표로 중국에서 가장 전문적인 펀드 투자 고문이 되어 고객의 부가 가치를 높이고 멋진 삶을 실현할 수 있도록 돕고 있습니다. 구매 제품 라인은 고정 예상 연간 예상 수익 클래스를 다룹니다.
신탁, 공모기금, 햇빛 사모기금, 사모기금, FOF/TOT 등 수천 가지의 재테크 상품이 고객을 대상으로 합니다.
구매 전 무료 상담, 과정 중 수속, 사후 추적 실적을 지속적으로 추적하는 원스톱 전담 컨설턴트를 제공합니다.
서비스. 가장 중요한 기업 문화를 잘 사는 것은' 고객의 진정한 이익에 충실하다' 는 것이다.
4. 일정한 천부의
베이징 항천부투자관리유한공사 (이하 "항천부") 는 고순고객을 위해 예상되는 연간 예상 수익을 지속적으로 선택하고 구성하는 데 주력하는 금융상품으로 부의 지속적이고 안정적인 성장을 통해 부, 행복, 사회의 상수를 증진하는 데 주력하고 있습니다. 국내에는 60 개 이상의 지사가 있으며 1700 의 전문 금융 투자 컨설팅 팀을 보유하고 있습니다.
5. zhanheng 재무 관리
"독립, 전문가, 개인화" 라는 서비스 철학을 바탕으로 2004 년 기금 연구 센터를 설립하여 2006 년부터 공공 투자 컨설팅 및 자산 구성 솔루션을 고객에게 제공하기 시작했습니다. 공모기금을 포함한 전시항한 자산 배치 제품은 햇빛 사모, 연간 예상 수익을 고정한 신탁제품, 주식투자제품 등 금융상품으로 국내 개인과 가정을 위한 중립적인 전문 재테크 서비스 플랫폼을 제공한다.
6. 극도로 부유하다
기원부는 상하이 기원금융정보컨설팅서비스유한공사에 소속돼 국내 재경매체' 재경주간지' 와 국내 개인재테크포털 제 1 재경망의 우세자원을 통합해 설립된 제 3 자 재테크서비스 브랜드다. 고정 예상 연간 예상 수익신탁, 햇빛 사모기금, 사모지분 투자를 포함한 종합적인 자산 관리 서비스를 고객에게 제공합니다.
7. 해은부
해은부는 국내 독립 제 3 자 자산관리기관으로서 예상그룹의 제 3 자 자산관리회사에 소속되어 있다. 해은부는' 모든 것이 고객에게 가치를 창출한다' 는 핵심 서비스 이념에 따라 고객의 재정 상황, 재테크 수요 및 투자 선호도를 종합적으로 분석하여 고객에게 원스톱 재테크 컨설팅 및 재테크 계획 서비스를 제공합니다.
8. 중앙 평야 재무 관리
중원 그룹에 속한 서비스 브랜드. 중원 금융은 2003 년에 설립되었다. 관리 센터는 중국 고급 사람들에게 전방위적인 부 관리 서비스를 제공하는 데 주력하고 있다. 다각적인 제품 선별 및 위험 관리 시스템을 통해 금융 혁신 제품 설계에 참여하여 중원이 설립된 지 불과 몇 년 만에 빠르게 발전하여 업계를 주도하고 빠르게 성장하는 독립 자산 관리 기관이 되었습니다.
9. 그리드 환경에서의 재무 관리
격자 금융은 기금 신탁 은행 권상 등 금융 상품 제공자와 독립적이다. 전문적이고 독립적이며 신중한 서비스를 통해 고객에게 제품 컨설팅, 제품 구매, 포트폴리오 관리 및 조정에 이르는 원스톱 금융 컨설팅 서비스를 제공하여 고객의 부가 가치를 유지할 수 있도록 지원합니다.
10, 부를 얻다
2008 년에 설립된 리덕부관리센터는 강력한 전국적 종합투자그룹과 금융계의 고급 인사들이 공동으로 발기한 전문부관리회사로, 중급고객에게 전문적인 부관리 조언과 서비스를 제공하기 위해 노력하고 있습니다.