재무 자문 서비스란 전문 금융 기관이 고객에게 재무 분석 및 계획, 투자 조언, 개인 투자 제품 홍보 등의 전문 서비스를 제공하는 것을 말합니다. 전문 금융 기관에는 은행, 증권, 보험 및 제 3 자 금융 기관이 포함됩니다. 재테크 컨설팅 서비스는 개인 고객을 위한 전문 서비스로, 일반적으로 저축예금과 신용제품 판매를 위한 제품 소개, 홍보 등 업무 컨설팅 활동과는 다르다. 고객은 재무 담당자가 제공하는 재무 자문 서비스를 받은 후 자신의 자금을 관리 및 운용하여 그에 따른 이익과 위험을 획득하고 부담합니다.
재무 컨설턴트의 업무는 주로 다음과 같습니다.
1, 고객과의 대화, 고객 정보 파악, 고객 기본 상황 분석, 고객 재무 목표 및 요구 사항 파악, 고객에게 재무 조언 제공 고객에게 재무수지와 자산부채 장부를 기록하고, 고객의 재무수지를 분석하고, 고객의 재무상황을 판단하도록 지도하다. /
2. 고객의 요구에 따라 타당성 방안을 독립적으로 설계하고 구체적인 운영 지침을 제공합니다. 적시에 고객 피드백을 수집하고, 시나리오 구현 결과를 분석하고, 보고서를 작성합니다.