은행 개인고객관리자 연간 업무 요약.
시간이 참 빠르네요. 순식간에 은행에 입사한 지 4개월이 지났습니다. 4개월 전 낯선 은행 업무를 시작했을 때와 지금은 어느 정도 성장했습니다. 이는 지점장님의 배려와 동료들의 도움, 그리고 끊임없는 노력과 떼려야 뗄 수 없는 관계입니다.
먼저 장빈에 처음 도착했을 때 지점장님과 여러 라인의 동료들의 관심과 지도 아래 단기간에 새로운 업무 환경에 익숙해졌습니다. 업무를 하면서 다양한 금융 법률과 규정을 진지하게 공부하고 은행에서 주최하는 다양한 학습 활동에 적극적으로 참여하여 이론적 자질과 업무 능력을 지속적으로 향상시킬 수 있었고, 이는 제가 10년 초에 계정 관리자로 일하기 시작하는 데 좋은 토대를 마련했습니다.
새 직책에서 저는 업무 경험과 마케팅 기술이 다른 어카운트 매니저와 다릅니다. 그리고 새로운 업무 환경에서는 개인 고객과의 거래가 잦은 은행 업무가 상대적으로 낯설고, 지점의 기존 고객은 대부분 다른 계정 관리자의 손에 넘어갔습니다. 업무를 수행하기 위해 가장 먼저 해야 할 일은 고객 기반을 늘리는 것이었습니다. 저는 부임 후 고객들의 지지를 얻고 고객 기반을 확대하기 위해 '말로는 부지런히, 손과 머리로는 부지런히' 노력해 왔습니다. 비교적 짧은 기간 동안 저만의 수준 높은 서비스를 통해 우량 고객들을 성공적으로 유치했고, 재무 관리에 대한 지식을 지속적으로 습득하여 고객들의 은행에 대한 기여도와 충성도를 높일 수 있었습니다.
어카운트 매니저가 된 순간부터 저는 이 직책의 사명과 책임감을 깊이 이해하고 느꼈습니다. 어카운트 매니저는 대중에게 서비스를 제공하는 소시에테 제네랄의 명함이며, 고객과 은행을 연결하는 허브입니다. 고객과의 상호작용에서 보여지는 커뮤니케이션 스타일과 태도는 우리 은행의 이미지를 나타냅니다. 창구 직원의 말과 행동 하나하나에 고객이 주목하기 때문에 종합적인 자질이 상당히 높아야 한다는 것을 알고 있습니다. 다양한 고객을 위해 매일 관리하고, 열정과 인내심을 가지고 고객의 질문에 답하고, 재무 계획을 세우고, 고객의 자산에 가치를 더하는 것이 저의 업무입니다. 명확한 목적과 업무 목표 및 우선순위가 있으면 모든 것이 명확해집니다. 고객이 제 앞에 앉았을 때 더 이상 죄책감이나 긴장감을 느끼지 않습니다. 저는 매우 편안하고 친절하게 웃으며 마음을 열 수 있습니다. 현재 저는 기본적으로 고객이 알고 싶어하는 정보를 빠르고 명확하게 전달할 수 있으며 대부분의 고객과 잘 소통하여 좋은 결과를 얻을 수 있으므로 고객으로부터 제 업무에 대한 일반적인 인정을받을 수 있습니다. 동시에 다양한 고객과 접촉하면서 제 자신의 커뮤니케이션 능력과 마케팅 능력도 크게 향상되었습니다.
그러나 주요 문제점으로는 우선 금융 전문성을 더욱 강화해야 합니다. 시장 경제의 다양성에 직면하여 은행 금융은 점점 더 많은 고객의 수요가 되고 있습니다. 양질의 고객에게 전문적인 금융 정보와 금융 상품을 제공하는 방법은 학습 능력과 주도권을 향상시키고 최신 금융 정보를 파악하고 미래 경제 동향을 정확하게 분석하여 금융 전문성 수준을 향상시켜야합니다.
은행 계좌 관리자 직무 요약 2. 다른 고객에 따라 세부적이고 정확한 관리도 강화해야합니다. 다른 고객의 요구와 정밀 마케팅의 실제 상황에 따라 기존 고객 자원을 깊이 파고 들어 지점 중간 사업 수입을 향상시킵니다.
셋째, 젊음의 조급함을 더욱 극복하고 현실적으로 더 많은 일을 두려워하지 않고 더 많은 것을 두려워하지 않고 작업 이니셔티브를 향상시킵니다.
작은 일에서 좋은 일을하고, 실제로 자신을 향상시키고, 작은 성취로 인해 자만하고 교만하지 말고, 명확한 머리를 유지하고, 시대에 보조를 맞추고, 더 큰 영광을 창조하십시오.
마지막으로 개인 경력 개발의 비전 :
은행 산업의 특수성과 전문성으로 인해 은행 산업에서 좋은 직원이되기 위해서는 체계적인 교육과 체계적인 교육을 거쳐야합니다. 풍부한 실습이 필요합니다. 20__년에는 더 많은 연수 기회를 얻어 전반적인 자질을 향상시킬 수 있기를 기대합니다. 비즈니스 기반을 탄탄히 다지고 더 높고 더 먼 곳을 향해 나아갈 수 있도록 노력하겠습니다.
지난 한 해를 정리하는 것은 경험을 통해 배우고 부족한 점을 개선하는 것입니다. 내년에는 더 자신감을 갖고, 더 많은 노력을 기울이고, 능동적이고, 적극적으로 노력하여 앞으로의 업무를 완수하고, 골드바의 발전에 더 큰 기여를 할 수 있도록 노력하겠습니다.
은행 개인계좌 관리자 판원 연간 업무 요약.
리더 및 동료 여러분: 안녕하세요!
눈 깜짝할 사이에 20__년도 두 달이 지났습니다. 눈 깜짝할 사이에 지나간 시간이지만 가만히 앉아 조용히 회상해보면 지난 두 달 동안 일을 통해 많은 것을 얻었고 많은 것을 느꼈습니다. 제 업무 경험을 여러분과 공유할 수 있는 기회를 갖게 되어 영광이며, 이는 제 업무에 대한 인정일 뿐만 아니라 저에게 개인적인 자극이기도 합니다.
제 경험을 세 가지 작은 사례로 요약할 수 있는데, 이는 저의 업무 생각을 반영합니다.
첫째, 단계별 목표 설정.
어카운트 매니저의 첫 번째 임무는 고객 확대인데, '5221'에서 AUM 500만 달러의 고객을 추가하라는 지시를 받았을 때 확신이 없었지만 목표가 무엇인지는 알 수 있었습니다. 2011년 9월에 대경로저축은행에 막 부임했기 때문에 플래티넘 이상 고객에게 관심을 기울이기 시작했고, 카드 흐름을 분석하고 상황을 파악하기 위해 인터뷰를 했습니다. 시스템을 통해 플래티넘 등급 고객의 카드에 70만 달러의 요구불예금이 있는데 6개월 동안 변동이 없었다는 사실을 알게 되었습니다. 고객이 원할 때 언제든지 돈을 사용하고 싶어도 7일 요구불예금에 예치하면 매우 큰 수익을 얻을 수 있었기 때문에 고객에게 미안한 마음이 들었습니다.
집을 자주 비우는데 너무 바빠서 은행에 가서 돈을 관리할 수 없다는 고객에게 연락을 드렸습니다.5438 6월+10월에 고객이 지점을 방문했습니다. 저는 고객이 주로 채굴업에 종사하며 외진 곳에 계신다는 사실을 알게 되었습니다. 저는 우리 은행의 온라인 뱅킹과 모바일 뱅킹을 자세히 소개했습니다. 고객은 휴대폰으로도 돈을 관리할 수 있다는 사실을 몰랐고, 편리하고 빠른 금융 채널이 매우 마음에 들었습니다. 그 자리에서 모바일 뱅킹으로 654,380,000위안 이상의 자산관리를 직접 구매하셨고, 향후 적합한 자산관리 상품에 대한 알림을 받을 수 있다고 하셨습니다. 이런 식으로 적합한 금융상품이 있을 때마다 고객에게 전화를 드리고, 고객은 매번 몇십만 원에 불과하지만 모바일 뱅킹으로 구매하게 됩니다. 이전 금융 상품이 성숙해지면서 수익률도 나쁘지 않았고, 점차 신뢰가 쌓였습니다. 이런 식으로 고객은 다른 은행에서 차례로 돈을 이체하고 금융상품 500만 건을 가입하며 다이아몬드 고객이 되었습니다. 이 고객을 확대하면서 일부 고급 고객은 편의성에 많은 관심을 기울인다는 것을 알게 되었습니다. 그들은 특히 여행할 때 매우 바쁩니다. 특정 상품을 구매하기 위해 특별히 여행을 떠날 수 없으니까요. 저희는 많은 상품을 보유하고 있지만 고객들은 상품에 대해 거의 알지 못합니다. 전문적인 관점에서 고객의 니즈에 맞는 재무 관리 방법과 채널을 추천하는 것이 중요합니다. 단계별로 목표에 맞게 흐름을 따라가야만 고객이 받아들일 수 있습니다.
두 번째, 마음으로 길게.
어카운트 매니저는 고객 판매라는 궁극적인 목표를 확장하고 유지하는 제품 판매가 특히 중요합니다. 상품을 판매해야만 고객에게도 이익이 되고, CCB에도 이익이 될 수 있으며, 가장 기본적인 목표인 OCRM 시스템과 전체 저축 기관의 연계 메커니즘은 필수 불가결한 요소입니다. 연계 메커니즘과 관련해 코구이의 한 동료가 금에 관심이 있는 고객을 저에게 추천했습니다. OCRM 시스템을 검색해 보니 우리 기관의 골드 등급 고객이라는 것을 알 수 있었습니다. 금융 상품이나 정기 예금은 없었어요. 카드 사용 기록을 살펴보니 거액의 입출금이 여러 차례 있었습니다. 후속 서비스를 통해 이 고객은 영업 지향적이고 복잡한 고객 관계망을 가지고 있으며 매년 새해마다 선물에 대해 걱정하고 있다는 사실을 알게 되었습니다. 이러한 상황을 파악하여 특별 홍보 학생을 찾아서 프로그램을 진행했고 좋은 결과를 얻었으며 고객도 매우 만족했습니다. 그 후 그 고객은 기본적으로 저희 골드 카드에서 남는 금액까지 모두 판매해 주셨고, 제 입금 시간도 많이 기여했습니다.
저에게 가장 감동적이었던 것은 산동건설은행의 고객입니다. 금에 대해 문의할 때 산동건설은행의 가격이 우리보다 1위안 더 저렴하다는 것을 알았지만, 그럼에도 불구하고 쉬저우로 돌아가서 저에게 1,000그램의 실물 금을 구입했습니다. 그 고객은 "나는 돈을 벌기 위해 사업을 하고, 당신은 돈을 벌기 위해 은행을 열고, 당신은 사명을 가지고 있습니다. 당신은 앞에서 저를 너무 많이 도와 주셨기 때문에 다른 곳에서 사러 가면 부끄럽고 힘들 것입니다. 이런 식으로이 고객은 플래티넘 고객이되었을뿐만 아니라 제품도 기부했습니다. 이 고객의 마케팅을 통해 우리가 마케팅하는 것은 사실 제품뿐만 아니라 사회적 관계라는 것을 알게 되었습니다. 지나가던 사람들이 곤경에 처했을 때 서로 도울 수 있습니다. CCB의 VIP 고객인 우리가 어떻게 그들을 돕지 않고 가만히 있을 수 있을까요? 현대 은행에는 획일화된 상품이 많습니다. 우리가 이기기 위해 무엇을 의지해야 할까요? 오직 양질의 서비스이며, 우리는 판매하는 상품뿐만 아니라 사회적 관계의 유지에도 서비스를 제공해야 합니다.
셋째, 일을 잘 만들고, 할 수 있는 일을 하고, 최선을 다하는 사람이 은행 계좌 관리자의 직업을 갖게 됩니다. 계정 관리자의 장점은 무엇인가요? 이 질문에 대해 여러 번 생각해 봅니다. 서비스 프로세스를 최적화할 수 있는 시간을 많이 가질 수 있다고 생각합니다. 높은 카운터, 낮은 카운터, 제한된 서비스 시간, 많은 수의 사람들이 고객의 대량 인 반면, 우리는 작고 고급 아마도 대출, 결제 전화, 인터넷 뱅킹, 높은 카운터, 낮은 카운터의 쿼리에서 고객이 지나갈 것이지만 고객의 뿌리 깊은 요구를 찾아야합니다. 레드 스타 맥칼린의 한 고객은 우리 사무실에서 송금 업무를 처리했습니다. 로우카운터에서 송금 업무를 처리해야 한다는 사실을 알고 연락처를 남긴 후 제출할 자료를 정리했습니다. 결재 시점에야 고객이 이미 처리했다는 사실을 알았지만 고객에게 상황을 설명했습니다. 그제서야 고객이 저희가 포스기 신청 이벤트를 위해 매장에 갔을 때 같은 시간에 신청했던 것을 기억해 주셨습니다. 고객이 조금 당황스러워하는 것 같아서 대수롭지 않게 생각하고 매장에 가서 휴대폰을 설치해드리고 시연을 해드렸습니다.
고객은 가구 사업을 하고 있고 해외 송금이 많았습니다. 전화 결제를 위해 현지 사무실에 가는 수수료를 절약하기 위해 2월 13일 고객에게 전화로 "강소지점 결제 카드 은행 간 송금 수수료 인하에 대한 회신"을 보고 이 업무를 처리할 수 있도록 했습니다. 이후 고객이 저의 다양한 비즈니스와 점점 더 친밀해지면서 고객은 저희 사무실에서 골드 카드를 신청하고 자산 관리를 위해 50만 달러를 이체했습니다. 나중에 이 고객은 친구를 저희 사무실에 추천하여 골드 카드를 신청하고 6,543,800+0,000달러를 이체하여 자산 관리를 구매했습니다. 이 고객을 통해 고객에 대한 서비스는 처음부터 끝까지 최선을 다해야지 중간에 수익이 없다고 해서 회피할 수 있는 것이 아니라는 것을 알게 되었습니다. 고객의 눈에 기억되는 고객을 위해 최선을 다해 서비스를 제공해야 합니다. 잠재 고객을 위해서는 약간의 노력을 기울여야 하며 그만한 가치가 있습니다. 긴 과정이지만 최종 결과는 만족스러울 것입니다.
위는 제가 일하면서 겪은 대표적인 작은 사례 세 가지입니다. 여러분의 업무에도 비슷한 사례가 많이 있을 거라 생각합니다. 도움이 되길 바랍니다. 모두 감사합니다!
은행 계정 관리자 개인 업무 요약
_ _ 1년이 지났습니다. 지점장님의 관심과 동료들의 도움으로 몇 가지 성과를 거두었고, 은행 지식도 크게 발전했으며, 개인 마케팅 능력도 크게 향상되었습니다.
우선 업무 성과 측면에서 지점장님의 지도 아래 기업 고객 마케팅에 많은 노력을 기울였고 해주분행 전환 이후 처음으로 신용 사업을 성공적으로 수행했습니다. 년 말까지 총 신용 한도 5억 5천만 위안을 달성하고 8천만 위안 이상의 기업 예금을 유치했으며, ]프로그램-모델 '도서관'을 달성했습니다. 이자 수입 654.38 + 0.6 만 위안 이상, ]프로그램-개인 가정 관리 기업 _ _ 달성은 본사 차원에서 핵심 고객으로 성공적으로 선언되었으며 지점장이 여러 _ _ 하류 기업을 적극적으로 마케팅 할 수 있도록 지원하고 있습니다. 중소기업 마케팅 측면에서도 교차 마케팅을 통해 한 _ _ 기업을 성공적으로 마케팅하여 ]프로그램 모델' 은행을 달성했습니다. 연말에 6,543,800+0.6백만 달러의 신규 개인 예금이 추가되었습니다. 기업고객 담당자를 대상으로 한 소지표 평가에서 제 실적은 지점 전체에서 상위 5위 안에 들었습니다.
두 번째는 리더, 상품 매니저, 책에서 배우면서 여신 업무에 대한 지식을 완전히 파악한 것입니다. 1년 전, 처음 어카운트 매니저로 전입했을 때는 회사 비즈니스와 신용 상품에 대해 아는 것이 거의 없었습니다. 1년간의 공부 끝에 에버브라이트은행의 여신 상품에 대한 대부분의 요소를 기본적으로 숙지했고, 고객과의 소통을 통해 고객의 재무 상태, 보증 현황, 사업 특성 등을 고려해 합리적인 여신 프로그램과 구체적인 사업 상품을 설계할 수 있게 되었습니다. 또한 사업 상품을 숙지하는 동시에 에버브라이트은행의 신용 리스크 관리 방안에 대해 적극적으로 공부했고, 지점장으로서 최초로 실시한 여신심사역 시험에 참가해 합격하는 쾌거를 이루었습니다. 지점에서 개최한 준법 에세이 공모전에서 '뿌리 깊은 상업은행 준법문화 조성의 필요성'이라는 글을 써서 본점에서 2등상을 수상하기도 했습니다.
마지막으로 영업 마케팅을 하는 과정에서 열심히 공부하고 조금씩 쌓아 개인의 마케팅 능력을 향상시키기 위해 노력합니다. 계정 관리자로서 그의 임무는 고객에게 서비스를 제공하는 것입니다. 한편으로 그는 자신의 비즈니스 제품에 대해 잘 알고 고객에게 무엇을 제공 할 수 있는지 이해해야합니다. 다른 한편으로는 고객이 원하는 것, 특히 후자를 이해하고 고객의 요구를 파악하여 이를 만족시킬 수 있는 조건을 만들어야 합니다. 마케팅 능력의 향상은 대부분 고객을 이해하고 고객을 행복하게 만드는 데 있습니다. 그래서 저는 고객과 소통하는 과정에서 고객의 취미, 관심사, 특기 등을 끊임없이 탐구하고, 고객의 관심사에 대해 대화를 나누며 시급한 문제를 해결하려고 노력합니다.
지난 한 해는 저에게 성취와 발전의 한 해였습니다. 동시에 이러한 개인적인 성과는 지부 지도부의 관심과 지도, 격려 없이는 달성할 수 없었습니다. 물론 지난 한 해 동안 실수도 있었고, 특히 기존 고객 유지 관리와 고객 자원 활용에 있어 부족한 점이 있었는데, 이는 앞으로 개선해야 할 부분입니다.
_ _ _ _ 작업 계획은 첫째, 기존 신용 고객을 유지하고 자원을 잘 활용하고 고객 마케팅을 잘하고 현재 신용 긴장 상황에서 신용 라인의 수익성을 달성하기 위해 노력하는 것입니다. 둘째, 하이주의 지역적 특성을 확고히 파악하고 전문 시장을 발전시키고 중소기업에 대한 신용 마케팅을 잘하고 성과를 달성하기 위해 노력해야합니다. 셋째, 자산 관리 상품의 장점을 최대한 발휘하고 현장 서비스를 강화하며 주식 결제 계좌와 시장 기업 예금의 잠재력을 활용할 것입니다. 넷째, 해주분행을 중심으로 중소기업 결제 계좌를 적극적으로 확대한다. 다섯째, 교차 마케팅을 강화하고 개인 계좌 관리자와 함께 고객에게 다양한 서비스를 제공합니다.
__ 새해에는 더욱 열심히 공부하고 모든 면에서 발전하는 훌륭한 어카운트 매니저가 되기 위해 노력할 것입니다.
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