첫째, "일상 대출" 의 일반적인 범죄 방법과 단계는 다음과 같은 경우를 포함하지만 이에 국한되지는 않습니다.
(1) 민간 대출의 허상을 만들다. 범죄 용의자, 피고인은 소액대출회사, 투자회사, 컨설팅회사, 담보회사, 지점간 대출 플랫폼 등을 명목으로 선전하며 저금리, 무담보, 무담보, 속대출 등으로 피해자의 대출을 유인한 뒤 잘못된 관념에 따라' 보증금',' 정관' 등 허위 이유로 피해자를 유도하는 경우가 많다 어떤 범죄 용의자, 피고인은 피해자의 이전 대출 위약을 이유로 상대방이 액수가 허술한' 대출' 계약이나 관련 협의를 체결하도록 강요한다.
(2) 제조 자금의 운영과 같은 허위 지불 사실. 범죄 용의자, 피고는 허위 증액' 대출' 합의 금액에 따라 피해자 계좌로 자금을 이체하고, 모든 대출이 피해자의 은행 유수 흔적을 만들어 각종 수단을 통해 자금의 전부 또는 일부를 회수했지만, 피해자는 실제로' 대출' 계약 및 은행 유수에 표시된 금액을 취득하거나 완전히 취득하지 못했다.
(3) 의도적으로 위약을 만들거나 위약을 임의로 인정한다. 범죄 용의자, 피고인은 종종 위약 함정 설정, 상환장애 등을 통해 의도적으로 피해자의 위약을 초래하거나 위약 인정 등을 통해 피해자에게 허위 채무를 상환하도록 강요하는 경우가 많다.
둘째, 다른 사람이' 루틴 대출' 범죄를 시행하는 것을 뻔히 알면서도, 다음 상황 중 하나인 경우, 관련 범죄의 * * * 범법처로 처리해야 한다. 단, 형법과 사법해석에서 별도로 규정한 경우는 제외한다.
(1) 조직은 피해자의 "대출" 을 유치하고 소개하기 위해 "대출" 메시지와 광고를 보냅니다.
(b) 자금, 장소, 은행 카드, 계좌 번호, 교통 등을 제공한다.
(3) 시민의 개인 정보를 판매, 제공 또는 얻는 것을 돕는다.
(4) 명세서 기록 등 허위 지불 사실을 만드는 데 도움을 준다.
(5) 공증을 돕는다.
3. 범죄 용의자, 피고는 불법적으로 취득한 재물을 채무 청산, 양도 또는 기타 권리 부담 설정에 사용하는데, 다음 상황 중 하나가 있는 경우 법에 따라 추징해야 한다.
(1) 제 3 자가 불법적으로 취득한 재산을 수령하다.
(2) 제 3 자가 무상이거나 시장가격보다 현저히 낮은 불법으로 취득한 재물
(3) 제 3 자가 불법적으로 채무를 청산하거나 위법범죄 활동을 통해 불법으로 얻은 재물을 얻는다.
(4) 법에 따라 회수되어야 하는 기타 상황.
법적 근거:
형법 제 266 조
공적 재물을 사기하여 액수가 큰 경우, 3 년 이하의 징역, 구속, 통제, 병행 또는 단벌금을 처분한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다.