재테크 기획자라는 직업은 중국에서 아직 초기 단계에 있다. 현재 중국의 연간 소득이 50 만원인 가정은 1000 만 가구를 넘는다. 유언빈의 말에 따르면, 만약 한 재무사가 100 명을 섬긴다면, 재무사의' 격차' 는 최소한 100 명이다.
대학 금융학과를 졸업하고 현재 은행에서 일하고 있는 하봉은 이 직업의 발전 전망을 잘 보고 지난해 호남 최초의 재무사 학원에 참가했다. 일부 유럽 국가들에서는 재테크의 평균 수입이 65,438+065,438+00,000 달러에 달했고, 홍콩은 지난해 재테크의 최고 수입이 200 여만 홍콩달러였다. 이렇게 높은 소득 수준은 그들이 제공하는 서비스가 고객에게 더 높은 가치 수익을 가져다 줄 수 있는지에 달려 있다. 어떻게 저축, 주식, 기금, 보험 등의 금융 투자를 합리적으로 배분하고, 어떻게 부동산, 자동차, 골동품 글씨화 등의 투자 위험을 최소화할 수 있습니까? 이밖에도 재무사는 이러한 분야에서 고객에게 전문적인 포트폴리오 솔루션을 제공할 수 있습니다.
국내의 기존 재무사들은 일반적으로 일부 금융기관에 종속되어 있다. 전문가들은 중국의 재테크 기획자가 변호사 회계사처럼 독립적으로 집업하는 사회적 지위를 가지려면 해당 기관에 재테크 상품을 판매하는 역할에서 벗어나야 한다고 생각한다. 외국에서는 개인 재테크 수요가 일반적으로 세무계획, 유산 계획, 직원 복지, 퇴직 계획에 초점을 맞추고 있으며, 국내에서는 개인 수요가 보험 계획과 투자 계획에 더 중점을 둘 수 있습니다.
지난해 하반기 노동사회보장부가 설립한 이재사 전문위원회는' 이재사 국가직업기준' 을 내놓았고, 이재사 직업자격인증도 전국통시험 (시범시험) 프로젝트에 포함됐다. 지난해 전국 18 성시에서 실험시험을 치렀는데 참고합격률은 15% 에 불과했다. 주된 이유는 이번 훈련의 교육 질이 좋지 않기 때문이다. 특히 높은 수준의 훈련자가 부족하기 때문이다.
중국에서는 재테크 기획자라는 직업이 사회에서 널리 받아들여지고 시장 육성 과정도 있다. 후난농업은행 소매업무부 부주임 유지현은 많은 사람들이 큰 사장만이 재무사가 필요하다고 생각한다. 사실, 당신이 얼마나 많은 돈을 가지고 있든, 젊든 늙었든 간에, 서로 다른 재테크 계획을 세울 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 예를 들어, 40 세 이하의 개인재테크는 창업투자에 더 적합할 수 있습니다. 50 대 이후에는 고위험 고수익 프로젝트에 더 이상 종사하지 않기 때문에 자신의 재테크 투자에 대해 다른 조합을 선택해야 한다.
류언빈은 현재 베이징-상하이 등지의 재무사 교육가격이 이미12 만원에 이르렀으니 이런 훈련 열풍을 이성적으로 봐야 한다고 밝혔다. 재무사 훈련은 일종의 능력 교육이지, 학력교육이 아니라 실천을 하는 것이다. 재무사는 반드시 자신의 능력으로 고객에게 실질적인 이익을 가져다 주어야 비로소 인정을 받을 수 있고, 비로소 사회에서 생존하고 발전할 수 있다. 만약 이재사의 훈련이 고르지 않다면, 이 업계의 진정한 발전에 이롭지 않을 것이다.
최근 기자는 우리나라 재테크기획자 직업의 보급과 발전에 적응하기 위해 국가직업감정센터가 2005 년 원기준을 개정해 올해부터 전국통고를 이뤄냈다는 사실을 관계 부처로부터 들었다.
재테크 기획자는 재테크 계획의 원리, 기술, 방법을 이용하여 개인, 가정, 중소기업 사업 단위에 종합적인 재테크 컨설팅 서비스를 제공하는 전문가이다.
재무 계획은 과학적 방법과 특정 절차를 사용하여 현금 계획, 소비 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 퇴직 계획, 재산 분배 및 상속 계획 등 고객에게 실용적이고 실행 가능한 재무 계획을 수립하는 것을 의미합니다.
김보리직업훈련학교는 재테크 국가직업자격 학원을 운영하고 있는 것으로 알려졌다. 수강생은 훈련에 참가하여 전국 통고를 통과했다. 노동사회보장부는' 중화인민공화국 재테크기획자 직업자격증' 을 수여했다. 학교는' 재테크사 국가직업기준' 에 따라 재테크 도구와 재테크 계획 실무에 대한 체계적인 학습과 훈련을 통해 맞춤형 재테크 계획 보고, 재테크 서비스 및 개인재테크 마케팅을 할 수 있는 능력을 갖추고 있다. 기자는 현재 학교의 관련 과정이 현금 관리, 주택, 자동차, 자녀 교육, 퇴직, 상속, 세금, 외환, 증권, 보험, 기금 등이라는 것을 알게 되었다. 관심 있는 학생은 03 1 1- 87068862 로 전화하여 관련 정보를 문의할 수 있습니다.
유언빈 국가직업기술감정국 재테크기획자 전문위원회 사무총장은 재테크 계획 업무가 선진국에서 상당히 성숙했다고 말했다. 재테크 계획 업무를 전문으로 하는 종사자는 재테크사라고 불리는데, 이는 존경받는 직업으로, 많은 가정에서 종종 준가족 구성원의 지위를 누리고 있다.
중국 금융서비스업이 발전하면서 금융기관은 끊임없이 제품 혁신과 서비스 혁신을 내놓았고, 개인금융은 금융기관 경쟁의 주요 전략이 되었다. 금융 기관이' 제품 중심' 에서' 고객 중심' 컨설팅 서비스 모델로 전환하는 과정에서 개인 재테크 능력이 금융기관의 시장 경쟁력을 결정한다. 이에 따라 은행, 증권사, 보험회사, 투자회사 등 금융기관은 전문적인 개인재테크 기획자와 직원들을 위한 전문적인 재테크 교육이 절실히 필요하다. 미투 교육에서 개설한 재무 관리 교육 과정은 새로운 전문가에 대한 시장의 요구와 금융 서비스 업계의 요구를 충족시켰다.
김보레 직업훈련학교에서 기자는 2006 년 상반기 전국 금융재무사 연수 인원이 150 명을 넘어 건설은행, 공행, 농업은행, 광대은행, 민생은행, 중행, 은행, 은행, 신용사, 중국생명, 핑안 보험,