지난은 치루은행 등 여러 은행이 연루된 60억 위조 예금증명서 사건을 적발했다.
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조사가 심화되면서 최근 사건은 치루은행(이하 '치루은행')은 고액 대출 사기 사건을 겪었고, 그 위험성의 흔적은 이미 2010년 초부터 드러났다.
어제 '차이나비즈니스뉴스'가 입수한 '치루은행 2009년 재무제표 및 감사보고서'(이하 '보고서')에는 치루은행에 차주가 있는 것으로 나타났다. 제3자 예금질권사업 영업이익과 대출규모의 불일치, 예금질권의 적법성 등 많은 이슈가 있습니다. 이 때문에 '보고서'에는 '적정의견'을 기재했다.
"보고서"는 2010년 4월 PricewaterhouseCoopers Zhongtian Accounting Firm에서 발행되었습니다. 우리 기자는 Qilu Bank의 내부자로부터 PricewaterhouseCoopers가 위에서 언급한 "적정 의견"을 감사 보고서에 기재할 것을 주장했기 때문에 Qilu Bank가 감사를 담당하는 회계 회사를 변경했다는 사실을 알게 되었습니다.
'무슨 일이 일어났다'는 경고가 나왔다.
위에서 언급한 '신고'는 2009년 치루은행 관련 사업에 대한 종합적인 '신체검사'인데, 문제는 '의견유보'란 은행의 제3자 예금질권업무를 직접적으로 의미합니다.
'보고서'에는 다음과 같이 명시되어 있습니다. "귀하의 은행 대출 및 인수 어음 사업의 일부는 총 48억 위안에 달하는 제3자 예금으로 담보되어 있습니다. 우리는 2008년에 독립 채널로부터 위에서 언급한 사업 차용자를 확보했습니다. 데이터에 따르면 영업 수입이 대출 규모와 일치하지 않으며 은행의 신용 업무 시스템 정보와 크게 일치하지 않는 것으로 나타났습니다."
"또한 보증인이 제공한 예금 질권이 합법적인 것으로 나타났습니다. 섹스에 관한 질문도 있습니다”라고 보고서는 말했습니다.
“감사보고서일(2010년 4월 24일) 현재 회사는 상기 차주와 보증인 및 보증인 사이의 합리적인 상업적 관계를 입증할 수 있는 충분한 증거를 확보하지 못했습니다. 위에 언급된 대출의 첫 번째 상환 출처, 담보 대출의 적법성(즉, 두 번째 상환 출처)(은행 외부 변호사와의 상담 포함), 이를 얻기 위한 다른 감사 절차를 시행하는 것은 불가능합니다. 충분하고 적절한 감사 증거”라고 말했다.
어제 위 '보고서'에 서명한 회계사에게 신고인이 연락했지만 상대방은 이에 대한 의견 표명을 거부했다.
관련 금액이 혼란스럽다
치루은행 '사고'에 대한 단서는 지난해 12월 24일 지난 경찰이 열린 기자회견에서 시작됐다.
기자회견 내용: 2010년 12월 6일 지난시 공안국 경제조사단은 사업문의를 접수하는 과정에서 한 은행이 예금기관에서 현금을 보관하고 있다는 사실을 발견했다. "입금확인" "도서"는 위조품입니다. 사건이 발생한 후 국은 사건을 처리하기 위해 특별 태스크 포스를 구성하고 용의자 Liu Moumou 및 기타 범죄 용의자를 체포하기 위해 신속한 조치를 취했습니다.
이 "은행"은 실제로 Qilu Bank입니다. 이는 Qilu Bank 회장 Qiu Yunzhang이 언론에 확인했습니다.
앞서 언급한 치루은행 관계자도 기자들에게 “런 등 예상치 못한 상황을 방지하기 위해 치루은행이 관련 조치를 취했다”고 전했다.
하지만 현재 치루은행의 손실 데이터는 아직 알려지지 않았다. 기자는 엊그제와 어제, 궈타오 치루은행장 휴대전화와 유선전화로 계속해서 전화를 걸었지만 유선전화는 받지 않았고, 휴대전화도 항상 일시적으로 연결되지 않았다. Qiu Yunzhang의 전화는 연결이 가능했지만 아무도 응답하지 않았습니다. 문자 메시지에 아무도 응답하지 않았습니다.
기자는 치루은행 사건이 신용장과 관련이 있고 60억 위안이 해외로 인출됐다는 흩어진 정보를 입수했다. 그러나 이것은 확인되지 않았습니다.
산둥성 은행 감독국 관계자는 어제 기자들에게 이 사건이 공안 기관의 조사 단계에 진입했으며 구체적인 정보는 공안부가 발표하는 대로 발표될 것이라고 말했습니다.
지난시 공안국 기자회견문에 따르면 "예비 조사 결과, 범죄 용의자 류모모(劉穆猫)는 우리 시의 일부 금융기관을 연루시켜 금융어음 위조 등 수단을 동원해 반복적으로 자금을 사취했다"고 밝혔다. 경제 및 금융 질서를 교란하는 행위를 한 기관 및 여러 기업.
”
매우 중요한 정보 중 하나는 “우리 도시의 일부 금융 기관이 관련되어 있습니다”라는 것입니다. 이는 두 개 이상의 은행이 관련되어 있음을 의미합니다.
산둥 지점 관계자 중국 공상은행 관계자는 어제 기자들에게 지난해 12월 중순쯤 Qilu 은행 사건 이후 규제 당국이 모든 금융 부서에 자체 검사 통지를 발행했다고 밝혔습니다. 자체 검사 결과 ICBC는 아무런 문제도 발견하지 못했습니다. 이 결론은 규제 당국과 공안부에 의해 확인되었습니다.
이 사람은 사건에 관련된 다른 은행이 기본적으로 Qilu Bank와 비즈니스 접촉을 갖고 있지만 이에 대한 권위 있는 정보는 없다고 말했습니다.
일부 언론은 “산둥성 지난시 일부 은행이 금융상품 위조 사건에 연루됐다”고 보도했다. 이 사건은 현재 질서있게 진행되고 있으며 규제 당국과 관련 은행은 공안부와 적극적으로 협력하고 있습니다. 현재 관련 지방 은행은 정상적으로 운영되고 있으며 모든 규제 지표가 정상입니다.
Qilu Bank가 초점입니다
작년 12월 29일 오후 Qilu Bank의 '사고'에 대한 이야기가 많았기 때문입니다. 지난시 정부는 지난 순경빌라에서 중국은행 총재들을 대상으로 신년 심포지엄을 열었다. 추윤장과 궈타오가 동시에 참석한 것.
또한 지난해 12월 31일에는 산둥성 위원회 상무위원회 왕런위안 부총재는 치루은행 지난 순징 지점을 방문하여 치루은행이 최근 몇 년간 지역 경제 발전에 기여한 바를 전적으로 확인하고 치루은행에 요청했다.
Qilu Bank는 또한 현지 언론을 통해 작년 실적을 발표했습니다. 최근 Qilu Bank는 은행의 총 자산이 800억 달러에 이를 것으로 예상한다고 보도했습니다. 2010년 말에는 전년 대비 29.47% 증가한 13.5%의 영업 이익을 달성하여 전년 대비 27% 증가했습니다. 내부자들은 기자들에게 위에서 언급한 조치는 금융 안정을 유지하려는 산둥성의 의도를 보여준다고 말했습니다.
Qilu Bank는 산둥성에서 설립된 최초의 은행이자 외국 은행과 전략적 협력을 맺은 최초의 도시 상업은행입니다.
1996년 6월에는 16개의 도시 신용 협동조합이 있었고 지난시에 1개가 도시 신용 조합을 기반으로 설립되었습니다. 그 중 외국인 주주인 커먼웰스 은행(Commonwealth Bank of Australia)이 20주를 보유하고 있다.
어제 호주 커먼웰스 은행(Commonwealth Bank of Australia) 베이징 대표부가 기자들에게 말했다. 치루은행 사건에 대해 통보를 받았지만, 구체적인 관련 금액과 관련 기관은 아직 밝혀지지 않았다.
또한 이번 사건은 양 당사자 간의 협력 관계에 큰 영향을 미치지 않을 것이라고 말했다. Qilu Bank의 최대 단일 주주인 우리는 앞으로 Qilu Bank의 위험 관리 문제에 더 많은 관심을 기울일 것입니다.