법적 근거: 중국 은행업협회' 은행 탈채기관 명단 관리 방법'.
제 7 조 채무자는 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며, 은행 채무 도피로 인정될 수 있다.
(a) 구조 조정, 구조 조정, 합병, 분리, 등록 자본 증감, 해산, 파산, 취소, 은닉, 자산 양도 등을 통해 은행 채권을 훼손한다.
(2) 비정상적인 관련 거래를 통해 자금을 탈피하거나, 이윤을 이전하거나, 자산을 이관하여 은행 채권을 훼손한다.
(3) 여러 계좌를 개설하거나 계좌를 이체함으로써 의도적으로 채권은행의 대출 규제를 피하여 은행 대출의 원금과이자를 회수하기 어렵게 한다.
(4) 의도적으로 진실을 숨기고, 허위, 불분명한 재산권 보증을 제공하거나, 보증 수속을 악의적으로 거부한다.
(5) 채권은행의 동의 없이 은행채권의 담보 (담보물) 를 처분하여 은행채권을 손상시킨다.
(6) 은행 채무의 적시 상환에 영향을 미치는 중요한 사항과 중대한 재정적 변화를 숨기고 은행 채권을 고위험 상태로 만든다.
(7) 인민법원, 중재기관이 이미 발효한 법률문서를 집행하지 않고 은행 채무를 계속 체납하는 것을 거부한다.
(8) 채무를 상환하지 않고 은행 독촉 서류에 서명하는 것을 거부한다.
(9) 기타 악의적으로 은행 채무를 회피하는 사람.
제 8 조 부속기구는 다음 행위 중 하나를 가지고 있으며, 악의적으로 은행 채무를 탈피한 것으로 간주될 수 있다.
(1) 보증계약서에 서명했지만, 법률 규정과 계약서에 규정된 보증의무를 이행하지 못하고 보증책임을 지지 않습니다.
(2) 채무자와의 악의적인 담합, 개조, 재편성, 합병, 분립, 등록 자본 증감, 해산, 파산, 철회, 은닉, 양도 등을 통해 본업의 채권을 훼손한다.
(3) 주주 지위를 남용하여 채무자를 통제하고, 악의적으로 출자를 도피하고, 채무자의 자금과 재산을 이전하고, 채무자의 지급 능력을 약화시킨다.
(4) 채무자가 은행 채무를 악의적으로 회피하도록 돕는 다른 행위가 있다.