일본의 근대 금융그룹 체제는 전후 일본 경제 회복기에 형성됐다. 이후 일본은 네 차례 경제 불황을 겪었다. 1964년 일본이 올림픽을 개최한 후 일본 경제는 거짓 번영에서 극심한 불황으로 떨어졌고, 1970년대 석유 위기는 1973년 원유 가격이 3배로 올랐을 때 일본 산업에 큰 영향을 미쳤습니다. 당시 일본의 실질 GDP 성장률은 1960년대 10%에서 1974년 마이너스 성장으로 떨어졌고, 1985년 7월 발생한 엔폭풍으로 4년간의 경기 불황이 이어졌고, 플라자 합의 이후 엔화는 급락했다. 2주 만에 100% 상승했고, 이는 매우 극적인 변화를 가져왔습니다. 거의 하룻밤 사이에 일본 제품은 국제 시장에서 비싸졌고 일본의 임금 수준은 세계 최고 수준에 이르렀습니다. 이로 인해 1997년 일본 경제는 큰 어려움에 직면하게 되었고 동남아시아 금융 위기가 일본으로 확산되었으며 일본 컨소시엄의 기본이 되었습니다. 스폰서 은행들은 큰 타격을 입었고 영업 환경은 점차 악화됐다. 부실채권이 쌓이고 이익률도 계속 하락해 한때 부실채권 총액은 73조엔(약 6500억 달러)에 이르렀다. 이들 네 차례의 경제 불황은 거의 10년마다 발생합니다. 이는 경제의 순환적 변화의 결과일 뿐만 아니라 국가 간 경쟁의 산물이기도 합니다. 일본의 경제 성장은 순조롭게 순조롭게 진행된 것이 아니라, 전쟁을 치르는 것과 같은 치열한 경쟁과 다툼을 동반해 왔습니다. 무역과 제조업을 통한 건국정책의 실제 추진 과정은 '상권'을 위한 투쟁에 반영된다. "사업권"을 위한 이러한 투쟁의 구체적인 표현은 업스트림 자원에서 다운스트림 시장까지 전체 산업 체인의 모든 연결을 버리는 것이 아닙니다.
일본 컨소시엄의 핵심 기업인 종합무역회사는 이번 '사업력' 싸움에서 가장 중요한 역할을 하고 있다. 종합무역회사는 무역, 투자, 금융, 인사, 정보, 물류 등의 종합적인 기능에서 특별한 역할을 담당하며 컨소시엄은 물론 일본 사회 내에서도 사실상의 경제 참모직을 맡고 있다. 일본 기업의 해외진출 과정에서 종합무역회사는 먼저 특정 시장에 진출해야 하며, 가장 중요한 기능 중 하나는 현지 '사업 경로'를 개척한 후 '상업적 권리'를 통제하여 제조 기업에 제공하는 것입니다. 입구가 길을 열어줍니다.
일본 최대의 종합무역회사인 미쓰이물산을 예로 들어보자. 1970년대 말과 1980년대 초 중국에 진출한 이후 미쓰이물산의 총 투자액은 약 4억 달러에 달한다. 투자에 참여한 기업은 152개다. 그러나 중국 내 사업 규모는 글로벌 사업 규모의 약 8%에 불과하다. Mitsui & Co.와 같은 다국적 대기업의 경우 4억 달러의 투자는 분명히 그리 큰 금액이 아닙니다. 그러나 Mitsui & Co.와 같은 대규모 무역 회사는 실제로 4억 달러의 직접 투자로 최소 40억 달러의 투자를 유도할 수 있습니다. 미쓰이물산은 자신만의 독특한 투자 모델을 갖고 있습니다. 전 세계적으로 대부분의 프로젝트가 회원사와 함께 투자되는 프로젝트는 거의 없습니다.
미쓰이앤컴퍼니는 기본적으로 자체 브랜드의 제품은 없지만, 그룹 내에는 토요타, 도시바 등 일본의 다국적 기업이 미쓰이 컨소시엄에도 속해 있다. 미국의 General Motors와 중국의 Baosteel도 일본 이외의 대기업으로 간주됩니다. 유럽과 미국에 대한 투자는 이익을 얻기 위해 직접 투자에 의존하거나 돈을 벌기 위해 자본 재배에 의존하는 경우가 많습니다. 미쓰이앤컴퍼니의 기업 투자는 유럽과 미국 금융 기관의 철학과 완전히 다릅니다. 의 투자에는 지배 지분이 포함되는 경우가 거의 없으나, 종종 회원사** *동일한 투자가 포함됩니다. Mitsui & Co., Ltd.는 기업과의 비즈니스 파트너십 구축에 더 많은 관심을 기울이고 있습니다. 투자는 장기적이고 전략적인 투자인 경우가 많습니다. Mitsui & Co.의 투자에 있어 이익은 부차적이며, 장기적인 파트너십 구축이 가장 중요합니다. 왜냐하면 투자 수익도 장기적이며 간접적일 수 있기 때문입니다.
제조업체의 길잡이이자 산업의 조직자로서 종합상사는 상상할 수 있는 거의 모든 사업을 처리할 수 있다. 중국 Mitsui & Co., Ltd.의 부사장 Wei Lin은 다음과 같이 말했습니다. "우리가 무엇을 하는지 묻는 것보다 무엇을 하지 않는지 묻는 것이 더 낫습니다. 우리는 마약, 무기, 탄약을 사용하지 않으며, 다른 일들은 법에 어긋나지만 기회만 있으면 다른 일을 할 수 있다." 컨소시엄이 '사업력'을 갖추게 되면 관련 제조 업체들이 시장을 선점하기 위해 달려든다. 일본의 자동차, 전기제품, 전기제품, 반도체 및 기타 제품은 유럽과 미국 시장을 빠르게 점유할 수 있습니다.
따라서 '비즈니스 파워'를 통제하는 것은 일본 컨소시엄이 일본 경제를 통제하는 중요한 무게입니다.
제조 비용에는 주로 두 가지 측면이 포함됩니다. 하나는 인건비이고 다른 하나는 원자재 비용입니다. 일본 기업은 컨소시엄이 보유한 '비즈니스 파워'를 활용해 인건비와 원자재 비용이 매우 낮은 동남아시아 국가에 막대한 자산과 생산 능력을 이전한다. 일본의 종합무역회사, 대형제조업체, 유치은행은 동남아 국가에 막대한 투자를 해왔다. 주식시장을 통한 자금 조달도 다르기 때문에 (금융 위기 이전) 일본 경제의 생명선은 주요 컨소시엄의 후원 은행에 있습니다.
일본 경제의 급속한 성장과 발전으로 일본 금융산업은 재무부의 '경비대'(주요 금융기관과 법인이 상호 지분을 보유해 안정을 도모하는) 보호 아래 순조롭게 항해해 왔다. 은행은 안정성, 안전성, 높은 효율성으로 인해 좋은 평판과 국제 경쟁력을 갖춘 대형 국제 은행이 되었습니다. 그러나 일본의 외국인 투자가 강화되고 서구 국가들의 엔 환율 조작이 심화되면서 '프리깃함' 시스템은 점점 더 많은 약점을 드러냈다.
1997년 시작된 동아시아 금융위기는 일본의 근간을 뒤흔든 '대위기'였지만, 결국 일본 기업들은 컨소시엄 내 상호 지원과 정부의 금융개혁에 의지하는 것이 강했다. , 일본 경제는 천천히 위험을 안전으로 전환했습니다. 일본 정부는 부실채권을 청산하기 위해 은행 시스템에 자본을 투입해 은행 자본적정성을 개선하고, 부실은행을 국유화하며, 은행 예금자의 이익을 보호하는 '금융활성화법'을 통과시켰다. 이러한 부드럽지만 어려운 접근과 개혁은 금융상황을 근본적으로 변화시키고, 은행산업 회복을 위한 전제조건을 마련할 수 있습니다. 또한 일본 은행업계는 합병이나 제휴를 가속화해 현재 미쓰이 스미토모 금융그룹, 미쓰비시 도쿄 금융그룹, 미즈호 금융그룹 등을 형성하고 있다.
동맹을 맺는다고 부실채권을 줄이고 자본적정성 비율을 높일 수는 없지만, 조직 합리화, 인력 최적화, 기업 합병, 사업 전략 조정 등을 통해 비용상의 이점을 얻을 수 있어 전체적인 규모가 은행 규모를 늘릴 수 있고 감당할 수 있는 부실채권 능력이 강화되었습니다. 개편된 은행그룹은 '안정적 지분 보유'에서 유동적 지분 보유로의 전환을 가속화하고, '보호적' 조정 경쟁에서 '개방형' 경쟁으로 전환할 예정이다.
21세기 일본 경제는 '중국의 특수한 수요'에 힘입어 회복세를 보이고 있다. 경제. 자본은 실제로 중국 경제 활동에 대한 영향력, 침투 및 통제를 강화했습니다. 컨소시엄 내 대규모 제조업 구성원의 매출액과 이익이 증가함에 따라 주은행의 대출 및 대손 문제도 지속적으로 해결되고 있다. 일본은 수년에 걸쳐 의심할 바 없이 세계 최대 채권국으로서의 지위를 확고히 해왔고, 해외 자산이 계속 증가하면서 금융 제국이 되겠다는 목표를 향해 나아가고 있습니다.
일본 대기업 체제의 지원에 힘입어 일본의 많은 대형 제조업체들은 지난 몇 년간 이른바 경기 침체 속에서도 공격적인 글로벌 진출을 이뤄냈다. 특히 2000년 이후 일본 기업들은 IT와 디지털 기술을 점차 소화해 자국의 유리한 제조업에 적용해 이들 기업에 막대한 이익을 창출했다. 동시에 이는 일본 제조 장비의 업그레이드를 촉진하고 글로벌 경쟁 우위를 더욱 확고히 했습니다. 지적재산권 보호를 바탕으로 일본 제조업은 다국적 사업의 산업 분업을 통해 핵심 기술을 확고히 장악하는 한편, 중국의 값싼 노동력과 토지 이점을 활용해 글로벌 가전산업과 자동차 산업에서 입지를 더욱 공고히 해왔습니다. . 리더십 위치.
일본은 과거의 치열한 경쟁을 바꾸고 미국의 정보기술을 조용히 따라잡으며 '과학기술을 통한 국가 건설'에서 '지식재산권을 통한 국가 건설'로 전략을 세웠다. 권리'가 변경됩니다. 동시에 일본은 다양한 컨소시엄이 후원하는 은행의 합병과 종합 무역 회사의 변화를 중심으로 신중하고 질서 있는 방식으로 새로운 경제 시스템 조정을 수행하고 있으며 글로벌 자원 및 물류에 대한 통제를 지속적으로 강화하고 있습니다. . 일본경제는 한동안 상대적인 부진을 겪다가 2003년 새로운 활력을 보이며 다시 상승세를 보였다.
일본 특유의 '유교 자본주의'는 약탈적인 방식으로 돈을 벌기 위해 '금융 자본주의'보다는 가치 창조를 표방한다. 중요한 점은 강력한 제조업이 모든 국가의 부상의 기반이라는 점입니다. 미국과 일본 모두 이러한 과정을 경험했습니다.
금융상품은 실물 상품을 대체할 수 없고, 금융산업의 발전과 제조업의 부진은 오래 지속될 수 없습니다. 국가가 금융을 통한 이윤 추구에만 집중하고 제조업을 통한 가치 창출을 소홀히 한다면 그 나라 경제의 기반이 상당히 불안정해진다. 외환위기 이후 일본 경제는 본격적인 침체에 빠졌다. 2001년 4월 고이즈미 내각이 집권한 이후 일본 경기 침체와 은행 부실채권 문제 악화로 인해 닛케이지수는 급락했고, 심지어 더 하락했다. 2003년 4월 28일에 7067.88포인트로 최저치를 기록했습니다. 그러나 2003년 이후 4년 동안 일본 경제는 조정기에서 성장기로 전환했다. 지난해 10월 기준으로 일본 경제의 회복세는 4년 10개월에 달했다.
토요타자동차, 파나소닉 전기, 미쓰비시상사, 미쓰이상사 등 일본의 주요 기업들은 미국과 아시아에서 강력한 경제 성장의 기회를 포착해 영업 매출과 이익에서 '큰 수확'을 달성했다. ., 캐논, 닌텐도 등 회사의 경영실적이 또 한번 새로운 역사적 기록을 세웠습니다. 일본 주요 상장기업들이 새로 발표한 2006년 상반기(4~9월) 재무보고서를 요약하면 제조업 평균 매출액은 10.3%, 순이익은 27.2% 증가한 것으로 나타났다. 비제조업 평균 매출액과 순이익도 각각 10.3%, 23.2% 증가했다. 이 가운데 토요타자동차, 미쓰비시상사, 미쓰이물산이 이익 순위 3위 안에 랭크됐다. 강조할 점은 이들 3개 회사는 모두 전통적인 컨소시엄 회사이고, 그 중 2개 회사가 컨소시엄의 핵심 종합무역회사라는 점이다.
일본 컨소시엄의 핵심으로 미쓰비시 상사, 미쓰이 물산, 스미토모 상사, 이토추 상사, 마루베니 등 5대 종합상사가 2005년 총 순이익 9300억엔을 기록했다. 이는 2004년에 비해 83%나 증가한 수치로, 이는 일본 4대 철강사의 총 이익 9,230억엔과 맞먹는 수준이다. 한편, 세계 에너지 가격 상승으로 인해 5개 주요 무역 회사가 해외 에너지 프로젝트에 적극적으로 참여하여 막대한 이익을 얻었습니다. 예를 들어 호주의 Mitsubishi Corporation의 석탄 프로젝트는 1,000억 엔, 스미토모 상사는 북해 유전 개발에 참여했으며, 연간 이익은 1,650억 엔에 달했으며, 2005년에는 기계, 장비 및 부동산 시장 상황도 개선되었습니다.
강력한 에너지 수급 압박 속에서 일본 컨소시엄 산하 주요 기업들은 에너지 절약 기술에 막대한 투자를 하고 고부가가치 제품 생산으로 전환했다. 석유 위기는 일본이 에너지 절약 분야에서 글로벌 리더십 위치를 확보하는 촉매제가 되었으며, 이는 많은 산업에 도움이 되었습니다. 석유 위기는 또한 일본이 자동차 제조, 가전제품 제조 등 첨단 기술 산업에서 혁신을 이루고 기반을 구축하도록 촉발시켰습니다. 그 결과, 텔레비전 세트 생산 시 에너지 소비를 줄이려는 욕구로 인해 일본 제조업체는 일찍부터 진공관에서 트랜지스터로 전환하게 되었으며, 이는 제품 신뢰성, 다양성 및 생산 용이성과 같은 많은 다른 이점을 가져왔습니다.
금융위기 이후 일본은 부실채권 처리에 속도를 내고 금융산업의 개혁과 구조조정을 강화해 은행 실적이 크게 개선됐다. 통계에 따르면 2005회계연도 중반 일본 6대 금융기관의 세후 순이익은 1조4000억엔에 달해 역대 같은 기간 최고 기록을 세울 것으로 추산된다. 도쿄 증시 닛케이평균주가지수도 2006년 11월 중요한 선인 14,000포인트를 넘어섰다.
물론 일본의 전후 발전은 순조로운 순항은 아니었지만 '어려움 없이는 협상도 없는' 여정을 거쳤다. 21세기 오늘날, 일본을 비롯한 세계 각국은 경제적으로 큰 도전에 직면해 있는 동시에, 이러한 도전은 큰 기회이기도 합니다.