플랫폼이 은행 보관을 완료했는지 여부
비준수 플랫폼을 식별하는 비교적 간단한 또 다른 방법은 플랫폼이 은행 보관을 완료했는지 확인하는 것입니다. 2016년에는 규제에 따라 플랫폼이 은행 보관과 연결되어야 했습니다. 은행 보관이란 은행이 자금을 관리하고 플랫폼이 거래를 관리함으로써 자금과 거래를 분리하여 플랫폼이 자금에 직접 접근할 수 없도록 하고 고객 자금의 직접적인 유용을 방지하는 것을 의미합니다.
그러나 일부 플랫폼에서는 대출 기관을 속이고 양육권이 있다고 주장하지만 실제 상황은 반드시 같지는 않습니다. 그렇다면 플랫폼이 실제 예금인지 확인하는 방법은 다음과 같습니다. 플랫폼에 등록하고 은행 카드를 등록할 때 예금 계좌를 개설하라는 메시지가 표시됩니다. 플랫폼은 은행에 연결되어 있지 않습니다.
플랫폼이 정보를 공개합니까?
신뢰할 수 있는 플랫폼은 위험 제어 기술과 위험 제어 기능을 중요하게 생각하므로 대출 기관이 플랫폼의 강점을 판단하고 개선하는 데 도움이 되도록 플랫폼 운영 정보를 적극적으로 공개하는 경우가 많습니다. 플랫폼에 대한 사용자의 신뢰; 신뢰할 수 없는 플랫폼은 종종 수익률과 높은 캐시백에 초점을 맞추지만 실제 운영 정보를 비밀로 유지하고 대출 기관이 플랫폼의 실제 운영 조건을 이해하도록 하지 않습니다. 따라서 정보 공개를 통해 플랫폼의 신뢰성 여부도 효과적으로 확인할 수 있습니다.
예를 들어 FinancingEasy 공식 웹사이트를 클릭하면 플랫폼의 정보 공개, 위험 경고 및 합리적인 대출에 대한 교육도 대상 페이지에 공개됩니다. , 대출 기관은 자금이 안전한지 적시에 확인하고 위험 제어 기능과 기술적 수단을 통해 사용자 자금을 보호할 수 있습니다.
비준수 플랫폼이 무엇인지 식별
대부분의 천둥 플랫폼의 비즈니스 본질은 온라인 대출 정보 중개자의 비즈니스 본질과 거리가 멀습니다. 이러한 플랫폼은 온라인 대출을 가장하여 실제로 불법 자금 조달 및 폰지 사기에 관여하고 있으며, 대출 기관의 자금을 플랫폼 자체에 사용하거나 플랫폼 계열사에 자금을 이체합니다. 진정한 온라인 대출 플랫폼은 규제 요구 사항을 엄격하게 준수하고 정보 중개자의 성격을 따르며 당연히 불법 자금 조달 및 폰지 사기에 문제가 없습니다.
여기서 간단한 판단 원칙을 알려드리겠습니다. 감독 규정은 온라인 대출 기관의 오프라인 마케팅을 금지하므로 대규모 오프라인 매장 마케팅 및 자금 조달이 이루어지는 상황에 직면하게 됩니다. 주의가 필요하며 후퇴하는 것이 좋습니다.
제3자 등급 보고서에 주의하세요
레벨 3 및 기타 관련 인증과 같은 규제 요구 사항과 같이 제3자 등급 보고서는 고려할 매우 중요한 기반입니다.
레벨 3 보안 보호는 공안부가 승인하고 발급한 '국가 정보 시스템 보안 레벨 3 등록' 인증서를 의미합니다. 공안부의 보안 보호 수준은 레벨 5이며, 비은행 기관의 최고 수준 인증은 "감독 수준"에 속하는 레벨 3 인증입니다.
3급 인증 획득 여부는 기본적으로 플랫폼 측의 기술력과 준수 의지를 반영할 수 있다. 중국 인터넷 금융 협회는 지난 7월 16일 특별 심포지엄을 열었다. 인터넷 금융은 우리나라의 발전에 매우 중요합니다. 금융 서비스의 포용적 성격은 대규모 기업가 정신과 혁신을 촉진하는 데 매우 중요합니다. 온라인 대출 업계가 "실물 경제 서비스의 효율성과 포용성을 제고하고 금융 위험을 줄이는 데 도움이 되며 소비자의 합법적인 권익을 보호하는 데 도움이 된다"는 경영 원칙을 준수하도록 지도합니다.