사실 약간의 경험이 있는 회사에서는 은행 운영이 큰 허점이 있을 가능성은 거의 없다. 은행은 단순히 은행 흐르는 물에서 회사가 돈세탁, 현금화, 자산 이체 등의 단서를 가지고 있는지를 발견할 수 없다. 그러나 은행이 은행의 흐르는 물을 받으면 재무제표와 어음송장, 매매계약, 세관기록, 세무등록, 유틸리티, 대출증명서 등 회사에서 받을 수 있는 모든 재무자료에 대응해야 한다. 또한 기업의 임금과 보너스 지급 상황, 특히 보너스 지급 빈도와 금액을 종합적으로 판단해 일정 기간 동안의 기업 수익성을 파악할 수 있다.
첫째, 은행 물 구성
같은 은행에 따라 은행 계좌와 내외 인쇄 시스템에 따라 기업은행 흐르는 물의 내용이 달라질 수 있다. 기업 계정, 계정 이름, 거래 날짜, 거래 상대 계정, 거래 상대 계정 이름, 이번 거래 후 계정 잔액 등 일반적인 부분을 예로 들 수 있습니다. 은행 흐르는 물은 일반적으로 보고서 형식으로 기업에 배달되며, 일반적으로 월별로 배달된다. 보충이 필요하다면 유료가 있을 수 있고, 기업 인터넷 은도 명세서를 인쇄할 수 있습니다.
둘째, 은행 흐름의 역할
1, 기업의 상류와 하류를 보고 주요 고객과 공급자의 비율을 계산할 수 있습니다. 기업이 유명 기업의 장기 공급업체라면 기업의 제품 품질이 보장되고, 부실 가능성이 높지 않고, 관리 수준이 높다는 것을 알 수 있다. 상류 및 하류 기업이 업계에서 알려지지 않은 중소기업이라면, 거래 상대가 같은 통제인 아래에 있는지, 그렇다면 빈 껍데기 회사가 있을 수 있는지 주의해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 하류, 하류, 하류, 하류, 하류, 하류)
2. 매달 현금 유입 유출에서 기업의 현금 회전 상황, 수입이 모자라는지, 수입이 모자라는지, 수익이 나는지 알 수 있다. 우리는 또한 각 하류 기업의 빈도로부터 회계 기간을 계산할 수 있다.
3. 기업이 실제로 정상적인 생산경영을 하고 있는지 볼 수 있다. 한 기업의 지출이 주로 원자재 구입 비용을 정기적으로 지불한 다음 정기적으로 대금을 회수하는 것이 아니라 예비금, 출장비, 임금, 각종 호텔, 컨설팅 회사에 지불하는 것이다. 이런 상황은 그 업무의 진실성을 고찰하는 보조 요인으로 사용될 수 있다.
기업이 민간 대출에 참여하는지 여부를 알 수 있습니다. 기업에 정수 금액의 큰 거래가 있고 거래 상대가 개인인 경우, 또는 이름 중의' 투자',' 컨설팅',' 보증' 이라는 단어가 기업, 상하 또는 관련 기업이 아닌 대규모 자금 거래가 있는 경우, 대규모 민간 거래가 정기적으로 또는 자주 발생하는 경우 민간 자금 조달에 참여할 것인지 여부를 고려해야 합니다.
5. 기업이 돈세탁 현금 인출 등 위법 행위가 있을 수 있는지 알 수 있다. 돈세탁 기업은 불가피하게 다음과 같은 특징을 포함한다. 장기 고정 계좌에 갑자기 대량의 자금이 유입된다. 분산 이전, 특히 개인으로의 중앙 집중식 이전; 현금 흐름은 크지만 잔액은 매우 적어 하루 동안 잔액이 거의 없다. 현금기업은 들어오는 금액이 자주 큰 정수나 9377 원에 가까운 큰 정수를 자주 볼 수 있다.
셋째, 은행의 흐르는 물은 완전히 믿을 수 없다
은행의 흐르는 물의 비밀이 잘 알려져 있기 때문에, 지금의 은행 흐르는 물은 그다지 믿을 만하지 않다. 기업이 흐르는 물을 만드는 것은 가짜 증명서를 만드는 것이 아니라, 여러 기업을 연합하거나 아예 스스로 몇 개를 열고 서로 이체하여 번영하는 무역을 형성하는 것이다. 많은 은행 물이 있지만 모두 만들어 졌다. 그럼에도 불구하고, 흐르는 물에 약간의 단서가 있을 수 있다. 이러한 단서를 찾으려면 방향을 따라 정보를 수집하고, 이 아이디어를 검증하거나 뒤집고, 결론을 내려야 한다.
흐르는 물을 보는 것은 시작일 뿐, 시작할 때는 물만 있는 경우가 많다. 따라서 흐르는 물을 찾아볼 때, 구매 판매 계약, 세무기록, 부가가치세 송장, 유틸리티, 임대 계약 등 종합적인 판단을 요구하여 기업의 일정 기간 수익성을 파악하는 것이 가장 좋다.