돈세탁이라는 단어는 영어 "Money Laundering"을 문자 그대로 번역한 것입니다. 원래 의미는 더러운 돈을 청소한다는 것입니다. 그러나 자금세탁의 의미는 더 이상 예전의 의미가 아니며 표현도 다양해졌습니다. 우리나라 일부 학자들은 자금세탁이란 범죄자가 은행이나 기타 금융기관을 통해 불법적으로 취득한 자금을 양도, 교환, 금융상품을 구매하거나 직접 투자하여 그 불법적인 출처와 성격을 압축, 은폐하고 불법자산을 합법화하는 행위를 말한다고 보고 있습니다. . [1] 모든 범죄가 돈을 위한 것은 아니지만, 많은 범죄자들에게 돈은 때로는 필수적이며, 심지어 많은 돈과 재산을 얻기 위해 범죄를 저지르는 경우도 있습니다. 이러한 범죄를 통해 얻은 검은 돈을 자유롭고 안전하며 적법하게 사용하는 동시에 수사관이 '전제범죄'에 대한 증거를 조사하고 수집하는 것을 방해하여 법적 처벌을 피하기 위해 범죄자는 다음과 같은 운명에 처해 있습니다. 돈세탁을 위해 온갖 수단을 동원한다.
일부 국가에서는 1980년대에 이르러서야 자금세탁을 범죄로 규정했지만, 범죄수익의 실제 출처를 은폐하고 범죄수익을 합법화하는 방법인 자금세탁은 오랫동안 존재해 왔다. 돈세탁의 유래에 관한 이야기, 돈세탁이 무엇인지 생생하게 설명합니다. 1920년대 알리는 미국 시카고에서 유명세를 탔다. 카포네 등이 이끄는 범죄조직의 금융통제자는 자동세탁기를 구입해 고객을 위해 빨래를 하고 현금을 모아 이 현금을 다른 범죄조직의 범죄소득과 함께 세무당국에 신고했다. 그 결과 그의 범죄소득은 법정소득이 됐다. [2] 과학기술이 지속적으로 발전함에 따라 점점 더 많은 국가, 특히 자금세탁 행위가 많은 국가에서 자금세탁을 범죄로 규정하고 엄중하게 단속함에 따라 자금세탁 방법과 기술도 더욱 다양화되고 있다. 더욱 영리하고 정교해지면서 자금세탁 범죄를 식별하고 대응하는 것이 매우 어려워졌습니다.