1, 투자자 교육
재테크 컨설턴트는 고객이 금융 지식과 투자 상식을 이해하고 고객이 위험을 인식하고 평가할 수 있도록 지원합니다.
2. 종합 수요 분석
고객의 재무 상태 및 요구 사항을 충분히 이해하고 고객이 재무 관리 목표를 결정하는 데 도움을 줍니다. 포괄적인 고객 요구 사항 보고서를 바탕으로 고객을 위한 투자 계획을 수립합니다.
3. 투자 관리 보고서 해석
각 고객의 특정 포트폴리오는 정해진 시간 내에 포트폴리오 보고서를 생성합니다. 투자 컨설턴트는 고객이 이 보고서를 해석하고 포트폴리오 운영이 고객의 목표에 부합하는지 평가할 수 있도록 지원합니다.
4. 투자 계획 조정
투자 컨설턴트는 고객이 전년도의 투자 결정을 검토하고 고객의 재무 목표 또는 투자 기간 변화에 따라 현재 자산 구성을 유지할지 또는 조정할지 결정할 수 있도록 지원합니다.
재테크 고문이 되는 게 어때?
재테크 고문은 매우 청렴하게 들리는 직위로, 업무 내용이 반드시 그런 것은 아니다. 증권감독회는 2 년이 걸려야 재무고문이 될 수 있다고 규정하고 있지만, 일부 회사들은 계정 관리자를 업그레이드하고 개고기를 팔고 그런 일을 할 뿐이다.
재테크 고문은 어떤 자격증을 시험해야 합니까?
국제금융재무회계사 1
미국 CFPBoardofStandards 위원회에서 발표했습니다. CFP 자격증은 미국과 세계가 공인한 금융관리업계의 권위등급증서이다. CFP 자격은 재무 관리자, 펀드 매니저, CFO, 투자 컨설턴트, 투자 은행가, 재무 컨설턴트 등 재무 관리 분야의 전문가에게 광범위하게 수여됩니다.
2.AFP 재무 기획자
표준위 (중국) 가 중국 국정과 결합해 재테크기획자 2 급 인증제도를 시행한 것은 CFP 자격 인증의 첫 단계다. CFP 인증을 받으려면 먼저 AFP 자격 시험과 인증을 통과해야 합니다. 즉, AFP 인증은 재테크 계획 시퀀스의 초급 보조 수준일 뿐입니다.
3, CPB
글로벌 Fortune Management 및 민간 은행 분야 전문가의 하이엔드 국제 자격 인증입니다. 중문명은' 인증 사설 은행가' 로 교육비와 시간이 프리미엄 브랜드의 칭호를 부담하지 않는다.
4. 프랜차이즈 자산 관리자
CWM 은 일선에서 고객과 직접 접촉하는 금융 종사자를 위한 자산 관리 인증입니다. CWM 인증은 소매 은행, 귀빈재테크센터, Fortune Management Center, 사설은행 부서에서 하이엔드 고객을 효과적으로 개발해야 하는 직원을 대상으로 교육 과정과 콘텐츠를 제공한다는 점에서 다른 재테크 계획 인증과는 다릅니다.
5.RFP 등록 재무 기획자
1983 에서 미국 등록 재테크 기획자 협회 (RFPI) 가 출범하여 전 세계적으로 전문적인 국제재테크 기획자로 널리 인정받고 있습니다. 현재 RFP 자격증은 미국, 캐나다, 스위스, 호주, 남아프리카, 중국, 홍콩, 대만성, 일본, 싱가포르, 필리핀, 말레이시아, 한국, 인도, 베트남 등 20 여개 국가에서 널리 인정받고 있다.
재테크 컨설턴트는 어떻게 고객을 찾습니까?
1. 기본적인 금융 투자 지식과 전문성을 갖춘 사람만이 금융 컨설턴트의 업무를 더 잘 수행할 수 있고, 고객과 소통하고, 고객을 개발하는 방법을 알 수 있다.
2. 일정한 의사소통 기교와 지식을 습득하고, 어떤 방법과 기교를 사용하는 법을 배우면, 사람들과 더 쉽게 교제할 수 있고, 다른 사람의 지지와 인정을 쉽게 받을 수 있으며, 자신의 재테크 상품의 기회를 소개하여 고객을 발전시킬 수 있다.
3. 서로 다른 사람에 대해 서로 다른 어휘를 사용하는 완전하고 질서 있는 판매 어휘를 정리하면, 고객과 더 빨리 연락하고, 더 많은 고객을 축적하고, 고객 개발 임무를 완수할 수 있다.
일부 지역 사회 단체에 가입하여 더 많은 사람들을 만나십시오. 사실 재테크 고문에게 고객을 발전시키려면 고객을 더 잘 이해하고 좋은 마음을 유지해야 한다. 고객을 키우고 잠재 고객으로 만드는 것은 쉬운 일이 아니다. 많은 시간과 정력이 필요하고, 정성껏 대해야 하기 때문에, 그들은 고객을 발전시키는 과정에서 각종 문제와 어려움에 직면할 수 있는 좋은 마음가짐이 필요하다.
6. 자신의 팀을 데리고 마케팅 활동을 하고, 일부 고객을 발전시키고 축적한다. 결국, 지금 금융 투자에 대한 사람들의 인식과 이해는 더욱 깊어졌고, 그렇게 배척하지도 않았다. 마케팅 캠페인은 고객 자원을 축적하기 쉽다.
7. 일부 도구와 플랫폼을 사용하여 고객을 개발하십시오. 예를 들어, 일부 소셜 소프트웨어, 일부 업계의 커뮤니케이션 플랫폼 등이 있습니다. , 모두 주제가 있습니다. 금융투자에 관한 범주를 찾으면 더 많은 도움이 필요한 사람을 찾을 수 있다.