재테크 컨설팅은 이성적인 투자를 유도하고 사회경제자원 배치를 최적화할 수 있다. 시장경제 운영 과정에서 금융주체는' 보이지 않는 손' 의 통제하에 금융이익을 극대화하기 위해 노력한다. 그러나 정보와 능력의 제한으로 인해 그들의 금융행위는 필연적으로 맹목성과 지연성을 지니게 될 것이며, 이는 금융주체의 이익을 손상시킬 뿐만 아니라 국민경제와 산업의 전반적인 조화에도 불리하다.
재무 컨설팅은 기업, 개인 등 재무 주체의 지식 구조와 운영 능력의 부족을 보완하고 경영 관리에서 발생하는 문제를 해결하는 데 도움이 된다. 재무 컨설팅 전문가는 고객을 위해 다양한 재무 관련 분야의 문제를 식별, 진단 및 해결할 수 있으며, 객관적이고 전문적인 분석을 통해 고객이 다양한 새로운 기회를 식별하고 포착할 수 있도록 지원합니다.
재무 컨설팅의 업무 범위는 물리적 자산 컨설팅과 증권 자산 컨설팅, 자금 조달, 투자, 일상적인 관리 등 금융 기관의 업무 컨설팅으로 매우 광범위합니다.