1. 금융시장의 추세와 수요의 변화로 금융서비스에 대한 요구가 점차 높아지고 있는 반면, 전통적인 은행 등 금융기관은 대중의 요구를 충족시키지 못하는 경우가 많다.
2. 정보기술의 발전과 인터넷의 보급에 따라 사람들의 생활방식이 편리화와 네트워킹을 하는 경향이 있으며, 금융서비스도 예외는 아니다.