1 불법 자금 조달의 정의는 무엇입니까? 불법 모금은 승인 권한이 없는 자금을 포함하여 관련 부서의 법적 승인을 받지 않은 모금이다. 심사권이 있는 부서는 자금을 비준할 권리가 있다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못하고 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속했다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만, 실물과 기타 형식도 있다. 사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 불법 자금 조달의 네 가지 주요 특징 1. 관련 부서가 법에 따라 비준하지 않은 모금 (권한 부서의 비준을 받지 않은 모금 포함) 심사권이 있는 부서는 월권으로 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다. 2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다. 3. 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 모집합니다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 불법 자금 조달의 본질을 합법적 인 형태로 은폐하십시오. 범죄자들은 불법적인 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다. 불법 자금을 모으는 첫 번째 일반적인 방법은 민영은행을 사칭하고 민간자본을 지지하는 국가금융기관을 설립하는 정책을 세우고 민영은행의 면허를 취득하거나 신청하고 있다고 거짓으로 꾸며 허구민영은행의 이름으로 원주를 팔거나 예금을 흡수하는 것이다. 두 번째 비융자성 보증기업은 담보업무를 전개하는 것을 명목으로 불법 자금을 모금한다. 구체적으로 허위 재테크 상품을 판매하는 사람도 있고, 허구 대출자가 대출 담보를 제공한다는 이름으로 불법적으로 자금을 흡수하는 사람도 있다. 세 번째는 해외 투자, 첨단 기술 개발의 기치로 위조하거나 허구한 국제 유명 회사가 웹사이트를 설립하여 해외 펀드, 원주주, 해외 상장, 하이테크 개발 등의 온라인 판매를 발표하는 것이다. , 허구 주식 상장 상승에 대한 전망이나 높은 기대수익률을 약속하고, 사람들이 지정된 개인 계좌로 자금을 송금하도록 유인한 다음, 사이트를 닫고 돈을 가지고 도주한다. 네 번째는' 연금' 이라는 기치를 내걸고 있는데, 그중에는 두 가지 형태가 더 두드러진다. 하나는 투자연금 아파트, 타지연합연금이라는 이름으로 고액의 보답, 연금 서비스 제공을 미끼로 노인들을 유인하는 것이다. 두 번째는 이른바 건강강좌, 무료 신체검사, 무료 여행, 작은 선물 배포 등을 개최하여 노인들의 투자를 유인하는 것이다. 다섯 번째 방법은 고가로 소장품을 환매한다는 이름으로 불법 자금을 모으는 것이다. 값어치가 없거나 저가의 기념지폐, 기념지폐, 우표 등 이른바 소장품을 도구로 삼아 평가절상 공간이 크다고 주장하며 약속 시간 후 고가로 사겠다고 약속하고 구매를 유인한 뒤 돈을 가지고 도주했다. 여섯째, P2P 라는 이름으로 불법 자금을 모으는 것이다. 인터넷 금융의 혁신적인 이념을 적용하고, 소위 P2P 지점간 대출 플랫폼을 구축하고, 고이자를 미끼로 가상의 대출자와 자금 사용, 허위 입찰 정보 발표 등을 통해 공적자금을 흡수하고, 갑자기 웹사이트를 폐쇄하거나 돈을 가지고 도주하는 것이다. 4 불법 자금을 모으는 방법 1 을 식별하고 불법 자금을 모으는 성질과 위험을 인식하다. 2. 불법 모금 활동을 정확하게 인정하는 것은 주체자격이 합법인지, 종사하는 모금 활동이 비준되었는지에 달려 있다. 합리적인 투자에 대한 인식을 제고하십시오. 고소득은 종종 고위험을 수반하며, 규범적이지 않은 경제활동에는 엄청난 위험이 수반된다. 그러므로 이성적 투자의 의식을 강화하고 법에 따라 자신의 권익을 보호해야 한다. 4. 불법 자금 조달 위험에 대한 자기 부담에 대한 인식을 제고하십시오. 불법 자금을 모으는 것은 불법이며, 불법 자금을 모으는 사람이 투입한 자금 및 관련 이익은 법률의 보호를 받지 못한다. 따라서 일부 기관이나 개인이 고금리 예금, 주식, 채권, 기금, 투자 수익이 높은 개발 프로젝트를 판매할 때는 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 합니다. 5. 현재 국가는 아직 인터넷 금융의 규제 세칙을 내놓지 않았기 때문에 현재 개설된 P2P 플랫폼은 국가가 엄격하게 비준한 것이 아니다. 언론 보도에주의를 기울이고 확인하십시오. 영향을 미치는 불법 모금 범죄는 관련 언론에 의해 보도될 것이다. 언론과 인터넷 자원 검색을 통해 관련 기업의 위법 범죄 기록을 조회해 불법분자가 외지에서 반복적으로 범죄를 저지르는 것을 방지해야 한다. 법률 전문가에게 문의하여 신중한 결정을 내립니다. 친지들의 위험도가 낮고 수익이 높은 투자 건의와 반복 설득에 대해, 아는 친구, 전문가와 자세히 상의하고, 신중한 결정을 내리고, 그들의 발전의 목표가 되는 것을 방지해야 한다. 마지막으로, 변쇼는 한 회사가 영업허가증, 수억 원의 등록자금, 상공국 등록, 화려한 광고, 스타 플랫폼, 각종 추천회를 가지고 있을지도 모른다고 말하고 싶다. 이런 표상에 현혹되지 마라. 이것은 금상첨화일 뿐 불법 모금의 핵심을 가릴 수 없다.
법적 객관성:
"불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지에 관한 통지" 에 따르면 불법 모금이란 기관이나 개인이 법정 절차를 거치지 않고 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행하는 방식으로 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚거나 수익을 내는 행위를 약속했다. 불법 모금 형식은 다양하고, 은폐성과 사기성이 갈수록 강해지고 있다. 어떻게 불법 자금을 식별하고 예방할 것인가: 첫째, 불법 자금을 모으는 성질과 해로움을 인식하라. (존 F. 케네디, 돈명언) 둘째, 불법 모금 활동의 정확한 결정은 주체자격이 합법적인지, 그것이 종사하는 모금 활동이 관련 기관의 비준을 거쳤는지에 달려 있다. 셋째, 합리적인 투자 의식을 강화하십시오. 고소득은 종종 고위험을 수반하며, 규범적이지 않은 경제활동에는 엄청난 위험이 수반된다. 그러므로 이성적 투자의 의식을 강화하고 법에 따라 자신의 권익을 보호해야 한다. 넷째, 불법 모금 참여에 대한 인식을 제고하다. 불법 자금을 모으는 것은 불법이며, 불법 자금을 모으는 사람이 투입한 자금 및 관련 이익은 법률의 보호를 받지 못한다. 따라서 일부 기관이나 개인이 고금리 예금, 주식, 채권, 기금, 투자 수익이 높은 개발 프로젝트를 판매할 때는 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 합니다. 불법 모금 활동의 경우,' 상업은행법',' 보험법',' 증권법',' 증권투자기금법',' 은행업감독관리법',' 불법 금융기관',' 불법 금융업무금지법' 등 법률, 행정법규의 규정에 따라 불법 소득 몰수, 벌금을 부과한다 지식 확장