1. 투자 고문.
투자 고문은 투자 자문을 제공하고 대가를 받는 사람으로, 투자 서비스에서 매우 중요한 역할을 담당합니다. 투자 자문가는 넓은 의미와 좁은 의미로 분류할 수 있습니다. 넓은 의미의 투자 자문가는 금융 투자, 부동산 투자, 상품 투자 등 투자 분야에서 전문적인 자문을 제공하는 전문가를 지칭할 수 있습니다.
협의적 의미의 투자자문사는 증권업계(예: 증권사 또는 전문 증권 투자 컨설팅 기관) 내에서 증권 투자자(보통 주주)에게 전문적인 증권 투자 컨설팅 서비스를 제공하는 자를 말합니다. 투자 자문가의 임무는 고객이 투자 목표를 달성하도록 돕는 것이며, 이를 위해 항상 고객과 포괄적이고 심도 있는 커뮤니케이션을 유지해야 합니다.
둘째, 재무 데이터 분석가.
전문 기관 투자자 양성, 개방형 펀드 관리, GEM 시장 설립 및 운영, 보험 펀드 및 연기금 관리, 시중 은행의 유동화 및 자산 유동화 업무, 주가지수 분석, 선물 및 위험 투자 관리 업무를 담당합니다.
연구 대상에 대한 정보 수집, 상품 분석 및 연구, 분석 리서치 및 투자가치 보고서 제공, 연구 대상의 변화를 추적하고 연구 대상의 투자가치 변화에 대한 적시적이고 역동적인 판단, 기대 투자 수익 및 위험 분석, 투자 운용 권고 조정, 다양한 유형의 공모 자산 관리 상품의 설계, 협상, 계약, 발행 및 유지 관리 등의 업무를 수행합니다.
셋째, 재무설계사.
재무설계는 주로 현금 계획, 소비 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 은퇴 계획, 재산 분배 및 승계 계획을 포함하여 고객이 실용적이고 실행 가능한 재무 계획을 개발하기 위해 과학적인 방법과 구체적인 절차를 사용하는 것을 말합니다.
재무 계획의 목적은 고객이 노년기나 허약해진 상태 또는 소득이 급감하더라도 삶의 질을 지속적으로 개선하고 일정 생활 수준을 유지할 수 있도록 하는 것입니다. 재무 계획의 목표에는 재정적 안정과 재정적 자유라는 두 가지 수준이 있습니다.
재무 계획은 개인 또는 가족의 재정적 필요의 모든 측면을 평가하는 종합적인 프로세스입니다. 재무 전문가가 고객의 재무 목표를 명확히 하고 고객의 삶과 재무 상황을 분석하여 실질적인 재무 계획을 수립할 수 있도록 지원하는 종합적인 재무 서비스입니다.