12 사건 관련 기관은 2 억 9500 만 위안의 처벌을 받았다.
또 수십억 위안의 어음 사건이 엄중히 조사되었다. 어제 은감회는 입안, 조사, 청문, 심의, 통보, 심사 답변의견 등 일련의 법정 절차를 거쳐 은감회가 관련 은감국을 조정하여 간쑤 무위문창로 지점 어음 위법 사건을 조사하여 관련된 12 개 은행업 금융기관의 벌금 2 억 9500 만원을 조사했다.
재테크 자금 횡령 30 억을 예로 들어보죠.
20 16,1
사건이 발생한 후 은감회는 중대한 사건 수사 메커니즘을 즉각 가동하고, 여러 차례 특집회의를 열어 관련 은감국이 위험 밑수를 정확히 파악하도록 지도하고, 제때에 허점을 막고, 위험을 적절히 처분하도록 지도했다. 범죄 기관을 처벌할 뿐만 아니라 재테크를 불법으로 구매하는 기관 및 기타 관련 불법 거래기관도 처벌한다.
구체적으로 우편예금은행 무위 지점에는 9050 만원의 벌금이 부과되었고, 이 은행의 원래 부행장과 다른 3 명의 팀 구성원은 2 ~ 5 년 동안 실임되었다. 문창로 지점 원행장은 평생 은행 업무를 금지하고 법에 따라 사법기관으로 이송한다. 우편예금은행 간쑤 지점 원행장, 1 부행장은 각각 경고 처분을 받았다.
규정을 위반하여 재테크를 매입한 기관인 길림강 농촌상업은행에 벌금 7744 만원을 부과해 각각 이 은행의 회장, 행장 2 년 재직 자격을 취소한다. 감독관에게 각각 펀드 운영관, 금융시장부 총지배인 2 년 은행업 자격증을 금지하는 경고 처분을 내리다.
사오싱은행, 난징은행 진강지점, 샤먼은행, 하북은행, 만리장성화서은행, 호남 형양형형주 농촌상업은행, 하북정주농촌상업은행, 광둥남동은행, 한단은행, 강안농촌신용협력연합사 등12 만 7500 원 위반거래기관에 벌금을 부과하고 30 원을 준다
은행 직원 내외가 범죄자와 결탁하다.
은감회 관계자는 은행 내부 직원과 외부 불법분자가 서로 결탁하고, 공인을 위조하고, 허가계약을 위조하고, 위법위반으로 동업재테크, 어음할인업무, 불법 취득, 자금 횡령을 하는 중대 사건이라고 밝혔다. 관련 기관이 많고, 줄거리가 매우 열악하여 시장질서를 심각하게 훼손했다.
이 사건은 관련 은행업 금융기관의 많은 위험 통제 문제를 폭로했다. 첫째, 내부 통제 관리가 부족합니다. 사건 처리 기관의 직무 제한 메커니즘의 불균형, 도장, 계약, 계좌, 사업장 관리의 혼란, 대량의 이상 거래 감시가 부실하여 불법분자들에게 기회를 제공했다. 둘째, 규정 준수 의식이 약하다. 관련 기관의 일부 종사자들은 어음중개인이나 화폐중개인의 거래에 불법으로 참여하며, 개별적으로나 법률선을 돌파하고 범죄자와 결탁하여 범죄를 저지르고 사리사욕을 도모한다. 셋째, 심각한 위반 작업. 관련 기관은 무모하게 행동하고, 비표준 재테크 상품에 투자할 자격이 없고, 제 3 자 금융기관의 신용보증을 위반하고, 명시적 또는 암시적인 환매 조항,' 역서명' 또는' 누락표',' 배서 안 함' 등을 통해 어음 거래를 위반한다. 프로젝트 투표 전 수사는 직무를 다하지 못하고, 투표 후 제대로 검사하지 못하고, 규정 준수 경영 최종선을 지키지 못했다.
은감회 관계자는 은행업 시장의 난상 시정을 더욱 심화시키고, 법에 따라 은행업 중대 사건을 조사하고, 위반은 반드시 연구하고, 엄정한 시정을 견지하며, 중대한 금융위험 공방전을 단호히 예방할 것이라고 밝혔다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 은행업, 은행업, 은행업, 은행업, 은행업)
우편예금은행 대안은 20 16 연말에 발생했다. 공개 자료에 따르면 20 16 초 이후 최소 6 대 어음이 노출되어 각종 은행을 포괄하고 있으며, 이 6 대 어음의 누적 위험액은 1087 억원에 달한다.
우편어음 대안은 당시 노출되지 않았던 어음 대안에 속한다. 그러나' 어음자금 불법 취득' 의 수법은 이전의 일부 사건과 똑같다.
이런 사건은 다시 발생할 가능성이 희박하다.
그러나 업계 관계자들은 이런 어음이 중대한 신규 발행될 가능성이 이미 낮다고 보편적으로 보고 있다. 2065438 년 5 월부터 2006 년 5 월까지 집중 정비를 감독하다. 중앙은행과 은감회가 공동으로' 어음업무감독 강화, 어음시장의 건강한 발전을 촉진하는 통지' 를 발표하고, "전기은행이 전매 업무를 접수할 때, 거래상대가 배서를 기록하고 배서 없이 어음을 매매하는 것을 금지해야 한다" 고 명확하게 규정하고 있다.
어음 시장의 혼란을 근절하기 위해 20 16 년 말 중앙은행은 어음 시장 참가자, 어음 시장 인프라 (어음 거래소), 어음 정보 등록 및 전자, 어음 등록 및 호스팅, 어음 거래, 어음 거래 결제 및 만기 처리 등을 규정하는' 어음 거래 관리 방법' 을 공포했다 20 16, 16 년 2 월 8 일 중앙은행이 이끄는 상하이 어음거래소가 정식으로 출범했다.
국가금융개발연구소 부주임은 이런 상황이 다시 발생할 가능성은 거의 없다고 방금 지적했다. 6 월 1 7,65438+10 월1,전자표 출시, 3 백만 장 이상의 어음은 모두 전자표 형식이다. 본 사건에서 발생한' 위조공장, 위조허가계약, 동업재테크 및 어음할인업무 불법 인출, 자금 횡령' 은 현재 거의 피할 수 있다.
그러나 은행은 처벌로부터 교훈을 얻고, 업무 각 부분의 규정 준수 관리를 강화하고, 직원에 대한 요구를 강화해야 한다는 점을 강조한 바 있다.