베이징일보에 따르면 2021년 첫 벌금이 나온 것으로 CITIC 은행에 2,890만 위안의 벌금이 부과됐고, CITIC 은행도 경고를 받았다. 중앙은행은 주로 4가지 범죄와 관련된 CITIC 은행의 일상 업무 문제를 자세히 나열하고 조사 결과에 따라 CITIC에 엄격한 시정을 요구했습니다.
첫 번째 범죄는 중앙은행 규정에 따라 고객 자격과 신원을 검토하지 않는 것입니다. 이는 고액 거래 시 가장 중요한 단계로, 은행에서는 고객의 자격에 문제가 없음을 확인해야만 범죄자들이 변장을 통해 은행을 속여 거액의 돈을 훔치는 것을 방지하기 위해 다음과 같은 업무를 수행할 수 있습니다. 그러나 실제 구현에서 은행은 성과를 위해 그리고 부유한 고객을 놓치지 않기 위해 이 단계를 무시하는 경우가 많습니다.
두 번째 범죄는 고객 정보와 거래 내역을 백업하지 않는 것입니다. 이러한 움직임은 명백히 불법이며 CITIC 은행이 자신의 불법 행위를 은폐하려는 시도였습니다. 은행 직원은 고객 자격에 결함이 있음을 분명히 알고 있었음에도 불구하고 여전히 규정을 위반하여 업무를 처리했으며 결국 가장 기본적인 고객 정보조차 유지하지 못한 채 관련 소비 기록을 파기해야 했습니다.
세 번째 범죄는 의심스러운 거래와 대규모 거래를 중앙은행에 신고하지 않는 것입니다. 현행 규정에 따르면, 일정 한도를 초과하는 거래는 모두 상사에게 보고해야 악의적인 자금세탁 사고를 예방할 수 있다.
네 번째 범죄는 신원정보가 불완전한 고객과 거래를 하는 것입니다. 일반 사람들은 은행 업무를 처리할 때 스스로 자신의 정보를 신고하고, 은행은 이 정보를 바탕으로 거래의 합법성을 확인합니다. 다양한 사업을 영위하는 기관으로서 China CITIC Bank는 모든 고객 정보를 갖고 있지 않은 상태에서 이러한 기본 규정을 모른 채 거래를 묵인하는 것은 불가능합니다. 이러한 행동은 규제의 한계선에 도달했으며 CITIC의 벌금은 전혀 부당하지 않습니다.
CITIC의 법률 지식과 위법 행위는 금융 시스템에 대한 감독이 엄격해야 하며 범죄자가 범죄를 저지를 수 있는 기회를 주어서는 안 된다는 점을 말해줍니다. 실제로 CITIC이 지난해 2020만 위안 이상의 벌금을 선고받은 것은 이번이 처음이 아니다. 벌금을 부과받는 이유는 이번과 다르며, 대부분 부동산과 관련이 있다. 중앙은행이 대출자금의 부동산 유입을 허용하지 않는다고 분명히 밝혔음에도 불구하고 CITIC은 여전히 도움이 필요한 고객을 위해 관련 업무를 처리하고 있다.