회사 내에서 자금을 모으는 것은 통상 합법적이다. 회사는 사회에 공시하지 않고 친우나 단위 내에서 특정 대상에 대한 자금을 흡수하는 것은 불법 흡수나 위장 흡수에 속하지 않는다. 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하는 것은 형사범죄이므로 형사책임을 져야 한다.
기업이 직공에게 자금을 모아 돈을 빌리는 행위가 합법적인지 여부는 행위자의 구체적인 목적에 달려 있다. 만약 회사의 용도가 회사의 생산 경영에 사용된다면, 합법적인 대출 관계이다. 그러나 직원과 직원 친지들이 특정 대상에 자금을 흡수하는 것을 알면서도 제지하지 않으면 불법 모금 범죄로 전환될 수도 있다.
민간 대출의 한 유형으로, 단위와 직원 간의 대출 행위는 민간 대출과 관련된 민사, 행정법, 법규 및 정책에 의해 조정된다. 따라서 기관 내에서 자금을 모으는 방식 (대출 금리 포함) 은 계약법, 민법통칙 및 관련 사법해석의 요구에 부합해야 한다. 약속 금리가 비정상적으로 높아 기업 자체의 발전 수요와 자금 기본면에서 완전히 벗어나면 상환 능력이 있을 수 없고 불법 모금으로 인정될 가능성도 배제할 수 없다.
민간 융자는 중국에서 그 현실적인 토양을 가지고 있고, 기업 내부 융자는 객관적인 합리성을 가지고 있다.
첫째, 내부 자금을 모으는 투자자들은 종종 관련 정보와 위험에 대해 충분히 이해하고 잠재적 위험을 객관적으로 바라볼 수 있으며 어느 정도 관용을 가지고 있다. 동시에, 단위 내부 모금은 주로 단위 발전을 해결하는 데 필요한 자금이며, 이런 행위에 대한 무효 인정은 기업의 발전과 안정에 해로울 뿐만 아니라, 근로자의 이익도 손상시킬 수 있다.
둘째, 본 단위가 아닌 자체 자금을 모으는 것은 단위 내부의 자금을 모으는 것이 아니다. 직장과 직공의 이익은 밀접한 관계가 있다. 단위 내부 모금의 위험은 사회 모금보다 더 통제할 수 있지만, 단위 내부 모금은 반드시 단위의 생산 경영 활동에 사용되어야 한다. 불법 자금 조달을 처리하지 않는 중요한 전제 조건은 본 부서의 직공에서 본 기관에 사용하는 것이 이런 자금 모금 행위의 정당화, 합리화의 중요한 근거라는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)
다시 한번, 대출자는 반드시 기관 내부에 엄격히 제한해야 하며, 독립적으로 책임을 질 수 없는 기업 지사는 단위로 인정되어야 한다. 공공예금을 불법적으로 흡수하기 위해 사회인원을 기업 직원으로 받아들이고 자금을 흡수하는 것은 단위 내부 자금을 모으는 것이 아니다.
법적 근거
1. 회사법
제 160 조 회사채 양도 방법
기명 채권은 채권 소유자가 배서 방식이나 법률, 행정 법규에 규정된 기타 방식으로 양도한다. 양도 후 회사는 양수인의 이름이나 이름 및 숙소를 회사채 부본부에 기재한다. 기명채권의 무양도는 채권 소유자가 양도자에게 채권을 납품한 후 효력이 발생한다.
2. 중화인민공화국 형법
제 176 조 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 흡수, 금융 질서 파괴, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만 위안 이하의 단일 처벌 금 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다. 처음 두 가지 행위가 있는데, 공소를 제기하기 전에 장물을 적극적으로 배상하고 피해 결과를 줄이는 것은 경량이나 처벌을 경감할 수 있다.