최근 광발은행 홈페이지는' 개인정보가 의심스러운 고객에 대한 거래통제 시행에 관한 통지' 를 발표하며 은행에 남아 있는 신분정보가 불완전하고 진실하지 않고 부정확한 고객을 요구하며 5 월 17 일까지 본인의 유효 신분증을 가지고 해당 은행의 어느 지점으로든 확인하거나 수정하도록 요구하고 있다. 그 후, 광발은행은 고객 이름 계좌에 금융 서비스를 제공하는 것을 중단할 것이다. 베이징 청년보 (Beijing youth ball) 는 작년부터 산업계,
건설, 모집, 민생, 핑안, 포발 등 국내 여러 은행들이 고객 신분을 엄격히 조사하는 유사한 공고를 발표했다.
고객의 많은 개인 정보를 검증합니다.
비협력 계좌는 통제된다.
지난 2 월 공상은행은' 개인 고객 신분 정보 검증에 관한 통지' 를 발표해 검증이 필요한 고객 신분 정보 범위로는 이름, 성별, 민족, 직업, 거주지 또는 직장 주소, 연락처 전화, 신분증 또는 신분증 유형, 증명서 번호, 유효기간이 포함된다고 밝혔다. 올해 4 월 1 일부터 공상은행은' 중화인민공화국 반돈법' 제 16 조,' 금융기관 고객식별과 고객신분정보 및 거래기록관리방법' 제 19 조에 따라 신분정보가 불완전하고 비현실적인 고객계좌에 금융서비스를 제공하는 것을 중단할 예정이다.
광발은행은 또한 고객이 은행에 남아 있는 신분 정보가 불완전하고 진실하지 않고 정확하지 않은 경우 본인의 유효 신분증 서류를 해당 은행 지사에 가지고 가서 확인 및 보충 정정해 달라고 밝혔다. 기한이 지나서 협조하지 않으면 규제 요구에 따라 관련 통제 조치를 실시할 것이다.
힌트 1
신분증이 만료되면 업데이트되지 않습니다.
계정이 일시 중지될 수 있습니다.
"금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법" 에 따르면 고객이 이전에 제출한 ID 또는 ID 문서가 만료되었으며 고객이 합리적인 기간 내에 업데이트되지 않았으며 합리적인 이유를 설명하지 않은 경우 금융 기관은 고객에 대한 업무 처리를 중단해야 합니다. 북청보 () 는 최근의 인증 공고에서 신분증 만료가 은행의 중점 알림이라는 것을 발견했다.
포발은행은 지난해 2065438+2008 년 7 월 26 일부터 신분증이 90 일 이상 연체된 고객에 대해 명계좌의 카운터 서비스를 중단하도록 규정했다. 이에 앞서 90 일 이상 만기가 된 고객의 경우, 계좌 카운터서비스도 단계적으로 보류된다. 비캐비닛 서비스란 인터넷은행, 휴대전화은행, POS, ATM, VTM 등 셀프 서비스 채널을 통해 처리되는 거래입니다.
지난해 민생은행은 165438+ 10 월 1 일 "20 1 8/KK 부터
핑안 은행도 지난 3 월 1 일 3 월 29 일부터 서류가 만료된 개인 고객을 적절히 통제한다는 통지를 발표했다. 증명서가 만료된 지 30 일이 지났는데도 아직 교환되지 않은 고객의 경우 은행 시스템은 그 이름 아래 모든 계좌를 지급중지 (지불만 안 함) 합니다. 증명서가 만료된 지 60 일 후에도 갱신되지 않은 고객의 경우 은행은 해당 이름 아래 모든 계좌를 일시 중지합니다 (수락 불가, 지불 불가).