은행이 어떤 작업을 하든 위험 통제와 규정 준수 문제를 고려해야 하기 때문에 도박과 사기는 은행에 잠재적인 위험과 법적 책임을 초래할 수 있기 때문이다. 따라서 은행은 은행 자체의 이익과 고객 자금 안전을 보장하기 위해 정보 변경과 관련된 고객에 대한 위험 평가와 도박 사기 검사를 실시합니다.
구체적인 검사 방법에는 고객 신용 기록 조회, 고객 신분 정보 확인, 돈세탁 방지 조치 등이 포함될 수 있습니다. 고객이 고위험 고객으로 평가되거나 도박 및 사기에 참여하는 경우 은행은 그에 대한 정보 변경을 거부할 수 있습니다.
고객의 경우 도박과 사기에 가담한 것으로 밝혀지면 은행 계좌가 동결되거나 취소될 수도 있고 블랙리스트에 올라 개인 신용 기록에 부정적인 영향을 미칠 수도 있다.
따라서 고객에게 은행 정보를 변경하기 전에 자신의 행위가 합법적으로 준수되고 도박과 사기를 방지하여 불필요한 번거로움과 손실을 방지할 것을 권장합니다.