가족 신뢰: 가족 건설의 지속 가능한 상속
기능적으로 가족 신탁은 많은 장점을 가지고 있으며, 가장 중요한 가장 일반적인 기능은 다음과 같습니다: 1. 자산 보호). 전승 계획 3. 세금 계획. 프라이버시와 비밀.
일반적으로 신탁은 의뢰인의 유언장에 명시된 분배 규칙에 따라 신탁계약을 제정하고 각종 위탁자산을 관리함으로써 다양한 형태의 투자를 할 수 있다. 가족신탁지주기업의 주요 장점은 지분에 효과적으로 집중해 가족 후손들이 가족과 기업의 특수자산을 보호할 수 있도록 돕는 것이 가족 무형자산을 보호하는 중요한 메커니즘이라는 점이다. 신탁기금은 가족기업과 부의 전승에서 매우 중요한 역할을 한다. 특히 후계자가 나이가 적거나 당분간 집행능력이 없는 경우에는 더욱 그렇다.
그러나 가족 신탁은 완벽한 지분 설계가 아니다. 효과적인 지분 집중에 유리하고 유산세를 적당히 낮추는 데 도움이 되지만, 설계가 부적절하면 가족 구성원 간에 더 큰 분쟁이 발생할 수 있다. 중항 신홍기 부동산 창업자는 신탁기금을 설립하여 세 아들이 함께 진퇴하기를 바라므로 규정된 주식은 곽씨 가족 구성원 이외의 제 3 자에게 팔 수 없다. 그러나 나중에 세 형제가 가족기업의 통제권에 대해 논쟁을 벌였지만 분가를 통해 해결할 수 없어 구오 목회가 나서서 화해를 제지할 때까지 법정에 출두해야 했다. 백년 지분 다툼은 잠시 일단락됐다. 따라서 가족신탁조항의 제정은 여러모로 고려해야 하고, 더욱 전문적이고 엄격해야 한다.
현재 흔히 볼 수 있는 가족 신탁 모델은 유언 신탁, 보험신탁, 투표신탁, 해외신탁을 포함한 여러 가지가 있다. 각기 장점이 있으며 다양한 요구 사항을 가진 고객에게 적합합니다.
1 .. 유언 신탁. 유언신탁은 의뢰인이 미리 유언장을 만들어 미리 마련된 재산 상속 방안을 신탁에 전달한 후 유산에 대한 관리, 분배, 운용 및 지불을 말한다. 유언이 발효된 후 신탁재산은 수탁자에게 양도되고, 수탁자는 신탁내용에 따라 신탁재산을 관리하고 처분한다. 유언신탁은 의뢰인이 죽은 후에 어떻게 그 재산을 관리하고 처분할 것인가의 문제를 주로 해결한다. 일반 상속과는 달리 수탁자를 이용하여 의뢰인의 가족 지위 유지와 재산의 가치를 높이고, 심지어 재산에 대한 통제를 이용하여 후손을 통제하는 목적을 달성한다는 점이다.
둘째, 보험 신탁. 보험신탁은 보험과 신탁을 결합한 금융신탁서비스 상품이다. 보험금 지불은 신탁재산이다. 보험 가입자 (즉 의뢰인) 가 신탁회사와 보험료신탁계약을 체결하다. 피보험자가 사망하면 보험회사는 보험료를 수탁자 (신탁회사) 에게 지불하고, 수탁자는 신탁계약의 약속에 따라 관리 및 운용하며, 신탁계약의 약속에 따라 신탁재산을 수혜자에게 분배한다.
3. 투표신탁. 의결권신탁은 주주가 의결권신탁의 약속에 따라 의결권이나 주식관련 권리를 다른 수탁자, 주주 또는 주주가 지정한 사람에게 양도하는 법률제도다. 의결권신탁을 통해 가족 구성원은 가족 부의 전승 과정에서 기업의 주식 통제권을 계속 보유하면서 경영권과 의사결정권을 외부로 양도하고 외부 주요 금융자본과 인적자본을 확보하며 통제권 수익을 공유할 수 있다. 의결권신탁의 본질은 회사 통제권의 집중과 쟁탈에 있다. 가족부의 전승에서 지주주주들은 각종 방법으로 의결권 신탁을 유연하게 운용하여 가족기업을 통제하는 목적을 달성할 수 있다.
4. 해외 신탁. 역외 신탁은 역외 지역에 설립된 신탁을 말한다. 신탁의 정의나 법률 규정에 따라 상대적으로 느슨하거나 특별한 정책이 있기 때문에 수혜자의 이익은 더 많은 보호를 받을 수 있습니다. 해외 신탁은 일반적으로 재산 수여자 등록지 이외의 관할 구역에 설립된다. 동시에 조세 피난처는 수혜자에게 더 많은 혜택을 줄 수 있기 때문에 대부분의 해외 신탁은 조세 피난처에 설립된다.
가족 사무실: 가족의 부잣집
르네상스 시대의 이탈리아는 현대 가족 사무실의 선구자로 여겨졌는데, 당시 부유한 상인들은 그들의 부를 관리하려고 시도했다. 일부 스위스 사은행들은 18 과 19 세기에 막 발전했을 때 패턴이 가족 재테크실과 비슷했다. KLOC-0/9 세기까지 산업혁명의 도래로 막대한 부제국이 생겨났고, 현대가족사무실 모델은 미국에서 진정으로 성숙했다.
와튼 경영대학원에 따르면 가족사무실은 가족투자조합을 관리하고 자선활동과 가족부의 가치를 보존하는 데 중요한 역할을 한다. 특히 금융위기 이후 점점 더 많은 부유한 가정이 대형 글로벌 은행에서 서비스를 선택하는 대신 가족금융사무소의 도움을 구하는 것으로 바뀌고 있다. 이는 맞춤형 자산 관리 계획이 고순가정에 더 매력적으로 보인다는 것을 보여준다.
현재 전 세계적으로 약 65,438+0,000 개의 단일 홈오피스가 운영되고 있으며, 자산이 65,438+0 억 달러 이상인 부유한 가정에 서비스를 제공하고 있습니다. 절반 이상의 단일 가족 재테크실은 부가 6543.8+0 억 달러가 넘는 가족에게 금융 서비스를 제공한다. 록펠러, 카네기, 듀폰 등은 모두 자신의 가족 사무실을 가지고 있다.
현재 많은 가족사무실, 신탁회사, 제 3 자 자산관리기구가 전문 투자관리와 적극적으로 결합하기 시작했다. 법률 서비스 및 세무계획팀은 다가족 사무실 형식으로 고순고객에게 중국식 가족사무실 관련 서비스를 제공합니다. 현재 약 40 ~ 50 개의 가족 사무실이 있지만, 미국 단일 가족 사무실은 최대 2500 ~ 3000 개로 가족 사무실 업무에 상당히 정통하며 약 65438+ 를 관리하고 있습니다. 현재 중국 A 주식 상장회사 2470 곳 중 747 곳이 가족기업에 속하지만 그 중 75 곳만이 2 세대로 이양돼 발전 잠재력과 공간이 크다.