"비금융기관 지불 서비스 관리 조치" 제 8 조에 따르면 "지불 업무허가증" 신청자는
(1) 중화인민공화국 * * * 및 국내법에 따라 설립된 유한책임회사 또는 주식제한 조건을 갖추어야 한다
(b) 본 조치의 규정에 부합하는 등록 자본의 최소 한도가 있습니다.
(3) 본 조치의 규정에 부합하는 투자자가 있다.
(4) 지불 업무에 익숙한 5 명 이상의 고위 경영진이 있습니다.
(e) 요구 사항을 충족하는 자금 세탁 방지 조치가 있습니다.
(6) 요구 사항을 충족하는 지불 업무 시설이 있습니다.
(7) 건전한 조직, 내부 통제 제도 및 위험 관리 조치가 있습니다.
(8) 요구 사항을 충족하는 사업장 및 보안 조치가 있습니다.
(9) 신청인 및 고위 경영진은 최근 3 년 동안 지불업무를 이용해 위법범죄 활동을 실시하거나 위법범죄 활동을 위해 지급업무를 처리하는 등 처벌을 받지 않았다.
제 11 조: 신청자는 신청자의 이름, 거주지, 등록 자본, 조직 설정, 지불 신청 신청서를 기재한 중국 인민은행 지사에 다음과 같은 서류, 자료를 제출해야 합니다.
(1) 서면 신청서
(b) 회사 영업 허가증 (사본) 사본
(c) 정관;
(4) 검증 증명서;
(e) 회계 법인이 감사한 재무 회계 보고서
(6) 지불 사업 타당성 조사 보고서
(7) 자금 세탁 방지 조치 수락 자료;
(8) 기술 안전 검사 인증 증명서
(9) 고위 경영진의 이력서 자료
(10) 신청자 및 고위 경영진의 무범죄 기록 증명서 자료
(11) 주요 투자자의 관련 자료
(12) 신청 자료 진위성 진술.
확장 자료:
는 규정 준수 의식이 약하고, 바람 통제 능력이 약하며, 점유, 횡령, 고객 충당금 차용 등 중대한 위법 행위가 있다.
또 다른 범주는 회사의 경영관리가 부실하거나 지불업무 발전 이념이 불분명하여 승인된 일부 또는 전체 지불업무가 실질적으로 진행되지 않았거나 2 년 이상 연속 중단되었다는 것이다.