1, 좋은 인품과 직업윤리가 필요하다
는 고객의 이익을 서비스 센터로 삼아 항상 고객을 배려하고, 고객에게 제품을 판매하는 것을 목적으로 하는 것이 아니다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요한 측면이며, 재테크 계획 과정에는 많은 고객 프라이버시가 관련되어 있으며, 고객의 개인 재테크 고문으로서 기밀을 지켜야 합니다.
2, 풍부한 금융, 투자, 경제, 법률 지식 필요
재테크 기획자는' 전재+전문가' 여야 한다
3, 풍부한 실무 경험 필요
재테크 계획은 실천성이 강한 업무로 재테크 컨설턴트는' 할 수 있다' 는 것은 물론' 할 수 있다' 는 이론만으로는 고객이 재테크 목표를 달성하는 데 도움이 되지 않는다. 따라서 실무 경험이 풍부한지 여부는 고객이 재테크 기획자를 선택하는 중요한 기준이다.
4, 상대적 독립성 필요
은행, 증권, 보험회사에서 근무하는 재테크 기획자는 고객을 위한 재테크 계획과 동시에 어느 정도 제품 판매 목적이 있다는 것은 객관적인 문제다.
그러나 제품 판매는 고객의 이익을 출발점으로 삼아야지' 판매를 위한 재테크' 가 되어서는 안 된다. 앞으로 사회에 많은' 독립 재테크 회사' 가 나타날 것이다. 이들 재테크사는 독립성이 강하고 일부 금융기관에 붙지 않고 고객의 관점에서 투자 상품을 선택해 고객의 재테크 목표를 달성할 수 있도록 돕고 있다.
5, 좋은 개인 브랜드 필요
앞으로 사회에 좋은 평판을 가진' 명품 재테크 컨설턴트' 들이 등장할 것이며, 고객이 이들 명품 재테크 플래너를 선택하면 더 나은 서비스를 받을 수 있을 것이다.' 신용도' 는 재테크 기획자가 생존할 수 있는 중요한 토대다. 확장 자료
개인재테크는 1990 년대 초 미국에서 시작되어 90 년대 말에 성숙했으며, 10 여 년의 발전을 거쳐 독립재테크 고문은 이미 새로운 직업이 되었다. 우리 국내 주민의 저축액은 이미 10 조 원을 넘어섰다. 전문 재테크 사이트에 따르면 78 명의 응답자가 재테크 서비스에 대한 수요가 있는 것으로 나타났다. 50 명 이상의 사람들이 재테크 서비스에 대한 비용을 기꺼이 지불한다.
재테크 고문은 현대사회에서 매우 중요한 역할을 하며 사람들에게 투자 건의를 제공하기 위해 보수를 받는 부류의 사람들이다. 재테크 컨설턴트의 역할은 간단히
1, 고객에 대한 종합적인 자금 상황 평가로 나뉜다.
2, 고객의 자금 현황 분석.
3, 자금 격차 파악.
4, 합리적인 자금 조달 방안을 개발하고 개인의 성장 단계, 위험 선호도에 따라 고객에게 투자 방향을 추천합니다.
일반적으로 재테크 컨설턴트의 업무는 고객을 위한 재테크 서비스를 하고, 보유한 전문 지식을 활용하여 고객을 위한 합리적인 투자 방안과 자금 조달 방안을 마련하는 것이다.
바이두 백과사전-개인 재테크 컨설턴트
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