Ponzi 사기의 간단한 요약은 새로운 투자자의 돈으로 오래된 투자자에게 이자와 단기 수익을 지불함으로써 돈을 버는 허상을 만들어 더 많은 투자를 속이는 것이다. 많은 불법 전매 축재들은 모두 거짓말이다. 폰씨의 사기는 중국에서' 동벽을 허물고 서쪽 담을 메우다',' 빈 장갑 백늑대' 라고 불린다.
폰지 사기는 금융 사기의 원조이며, 많은 현대 사기 형태는 폰지 사기에서 진화했다. 폰지 사기는 쉽게 발견되지 않는다. 포장된 폰지 사기는 정상적인 상업 활동과 매우 비슷하기 때문이다. 프로젝트 수입원이 없는 상황에서도 완벽한 자금 순환 고리를 만들어' 이 프로젝트 수입이 높다' 는 착각을 줄 수 있어 진위를 분간하기 어렵다. 사상 최대 금융사기 사건 마도프 사기는 20 년 동안 136 개국 3 만 7000 명이 속아 총 600 억 달러 (4200 억 위안) 를 넘어섰다.
폰지 사기는 본질적으로 영리한 현금 흐름 관리 기술이며, 폰지 사기의 핵심은 현금 창고 관리이다. 오늘날, 각종 폰지 사기는 다양하고 변화무쌍하지만, 본질은 일맥상통한다. * * * 본질은 변하지 않는다.
첫째, 높은 수익을 약속합니다.
서로 다른 패턴의 폰지 사기는 보통 고액이자를 미끼로 하고, 월이자는 16% 에서 30% 까지 다양하다. 우리 모두 알고 있듯이, 위험은 수익에 비례하며, 높은 수익은 높은 위험을 숨기고 있다. 폰씨의 사기는 터무니없는 수익률로 투자자들을 끌어들이며' 투자는 반드시 벌어야 하고, 적자는 없어야 한다' 는 점을 강조하지만 투자의 위험 요소는 결코 강조하지 않는다. 본질적으로, 당신을 폰지 사기에 빠뜨리는 것은 탐욕스러운 욕망이다. 너는 다른 사람의 이자를 원하고, 다른 사람은 너의 원금을 원한다.
둘째, 프로젝트 자체에는 수익성이 없다.
폰씨의 사기가 사기라고 불리는 이유는 여러 가지 프로젝트로 포장되어 있고, 그들 자체로는 수익성이 없기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, 오셀로, 지혜명언) 그들은 나중에' 투자자' 의 돈으로 이전의' 투자자' 에게 상을 주어 돈을 버는 허상을 만들어 더 많은 투자를 사취했다. 하층 자산에 대한 지지가 부족해 결국 도산의 운명을 피할 수 없었다.
투자 프로젝트의 실제 투자와 생산 지원 부족을 감추기 위해, 홍보 투자는 복제할 수 없고, 투자의 신비성을 유지하고, 외부의 의문을 피한다.
만약 이 자금이 누구에게 쓰일지 모른다면, 기업이냐 개인인가? 그렇다면 위험은 분명 클 것이다.
프로젝트에 투자하려면 정치, 신용, 금융 상품, 주요 투자 인프라 건설과 같은 기본 자산을 반드시 확인해야 합니다. 정부 신용을 바탕으로 프로젝트가 완공된 후 수익성을 보장하는 것, 즉 투입된 프로젝트는 수익성이 있다.
기본 자산기업의 정보 조회의 경우, 계신보, 기업 조회 등의 도구를 통해 이미 집행된 정보와 소송 정보를 조회하는 것이 좋습니다. 집행인 정보와 상공업 위험 정보가 발견되면 충분히 경계할 만하다.
셋째, 투자자 구조의 피라미드 특성
끊임없는 자금 흐름은 폰씨의 사기가 무너지지 않는다는 중요한 보증이다. 먼저 가입한 투자자의 고액의 수익을 지불하기 위해서는 폰지 사기가 끊임없이 오프라인 상태로 발전하여 유혹, 설득, 애정, 인맥 등을 통해 점점 더 많은 투자자를 끌어들여' 피라미드' 식의 투자자 구조를 형성해야 한다.
폰씨의 사기를 피하려면, 가장 중요한 것은 탐욕을 멀리하고, 투자의 위험과 수익에 대한 명확한 인식을 가지고, 재물을 탐내는 것을 금하는 것이다. 일하지 않고 얻은 고소득도, 부를 축적하는 지름길도 없다. 자신의 피땀에 대한 책임을 지고, 폰지 사기의 안개를 헤치고, 투자 함정에 빠지지 않도록 하고, 재테크 전문 지식을 배우고, 실천에서 경험을 쌓고, 자신의 위험 인식 능력을 향상시키고, 투자 안목과 전략을 가진 사람이 되도록 한다.