2017년 은행의 자금세탁방지 업무 요약 및 2012017년 연간 업무 계획은행 자금세탁방지 업무는 중국인민은행 각 성 지점과 장저우 중앙분행의 자금세탁방지 업무 배치에 따라 자금세탁방지 조직 구축, 자금세탁방지 내부통제 시스템 구축, 고객 식별 및 고객 실사 보고서 구축, 거액 및 의심스러운 거래 보고서 표준화에 중점을 두고 있으며,
I, 2017년 자금세탁방지 업무의 진행 상황
조직 구조.
1, 자금세탁방지 업무 선도 그룹의 적시 조정. 올해 2월, 지점의 자금세탁방지 선도그룹의 구성원을 조정하고 법무부 부장을 자금세탁방지 선도그룹 사무소의 부주임으로 추가했습니다. 올해 2월 법무준법부에 자금세탁방지 선도그룹 사무실을 신설하고, 지점의 자금세탁방지 선도그룹을 재조정하여 자금세탁방지 업무의 리더십을 실질적으로 강화했습니다.
올해 초부터 인사이동으로 인해 9개 지점에서 자금세탁방지 리딩그룹을 조정했습니다.
2. 특별 회의를 소집하여 자금세탁방지 업무를 연구하고 정리함.2065438+ 2007년, 각 지점은 분기별로 자금세탁방지 선도그룹 회의를 개최하여 분기별 자금세탁방지 업무에 대해 적시에 브리핑하고 자금세탁방지 업무의 어려움과 문제를 조율 및 해결하며 특별 회의의 서면 회의록을 발행하여 회의 정신의 이행 여부를 후속 조치 및 감독했습니다. 은행의 실제 상황에 따라 각 지점은 정기적으로 자금세탁방지 회의를 소집하여 시지점 자금세탁방지 특별회의의 정신을 구현합니다.
(ii) 내부 통제 시스템 구축
1, 상급 은행의 정신을 적시에 구현합니다. 자금세탁 방지는 장기적인 과제입니다. 은행은 본점, 지방은행, PBC 및 규제 당국으로부터 자금세탁 방지 관련 문서와 규정을 수령한 즉시 모든 부서, 지점 및 영업점 직원에게 자금세탁 방지 업무 정신을 전달하고 은행의 실제 실무와 연계하여 구체적인 업무 요구 사항을 제시하여 상위 은행 및 지방은행의 자금세탁 방지 배포를 이행합니다.2. 규칙 및 규정의 제정 및 내부 통제 관리 강화. 2007년 5월 중국건설은행 자금세탁방지 검사 요구와 은행의 실제 상황에 따라 2065438+ 자금세탁방지 내부통제 시스템을 정리하고 개선했으며, 중국건설은행 장저우지점 자금세탁방지 관리 시행세칙 등 13개 시스템을 제정하여 지점의 각 기능 부서의 자금세탁방지 주요 책임을 세분화하고 각 기능 부서에 자금세탁방지 직책을 설치하고 자금세탁방지 책임 전문가를 지정할 것을 명시적으로 요구했다. 또한 각급 업무 기관이 '고객 알기' 원칙에 따라 고객 신원 심사 및 등록 시스템을 구축 및 개선하고, 고액 및 의심스러운 거래에 대한 자금세탁 방지를 실시하여 관리 부서의 중점 부서에 제출하며, 자금세탁 방지 사법 협력 및 자금세탁 방지 기밀 유지 시스템을 명확히 할 것을 명확히 요구하고 있습니다.
지점도 이에 상응하는 내부 자금세탁 방지 관리 조치, 평가 시스템 및 검사 메커니즘을 수립합니다. 각 지점의 구체적인 상황을 고려하여 각 성 지점의 시행 조치 및 시행 규칙에 따라 지점의 자금세탁방지 관리 조치를 수립합니다.
(3) 자금세탁방지 의무 이행에 관한 사항.
1. 자금세탁방지 의심거래의 제출.
은행에서 올해 신고한 위안화 의심 거래는 65,312건, 859.4억 위안에 달하며, 이 중 공개 신고는 5,671건, 251억 위안, 민간 제출은 59,641건, 60.8억 위안입니다. 의심스러운 외화 거래 23,634달러, 965,438 + 0,000달러의 거래 890건, 23,266,440,000달러의 금액 중 대중에 제출된 거래는 808건, 368만 달러, 47만 달러; 개인 거래 82건, 368만 달러, 470,000달러입니다.
2017 년 10 월 10 일, 동청 지점은 사업 운영 과정에서 2 개의 POS 개인 가구를 발견했으며, 사업 규모와 자금 거래가 중국 인민 은행과 분명히 일치하지 않으며 중국 인민 은행에 적시에보고합니다. 지점의 사업부는 5438년 6월부터 올해 2월까지 사업을 운영하는 과정에서 장저우 샹청구 산윈 무역 유한회사의 거래가 사업 규모와 명백히 일치하지 않는 것을 발견하고 적시에 인민은행에 보고했습니다.
2. 고객 실사 의무의 이행.
은행 각급 기관은 고객 실사 제도를 성실히 이행하고, 인푸 2017253 "거액 현금 입출금 관리 강화, 자금 세탁 범죄 및 관련 범죄 예방 및 억제에 관한 통지"를 엄격히 이행하며, 고객과의 비즈니스 관계 수립 시 개인 고객에게 신분증 또는 개인 신원을 증명할 수 있는 기타 유효하고 합법적인 문서를 제시하도록 요구하고 필요한 경우 여러 부의 문서를 제공하도록 요구해야 한다. 법인 고객의 경우 법인 코드 인증서, 사업자 등록증 또는 관련 승인 문서, 세금 등록증 등을 제출해야 합니다. 완전한 고객 정보 제공. 신원이 불분명하거나 서류가 불완전하고 정보가 불완전한 고객은 접수되지 않습니다. 동시에 고액 현금 입출금 계좌 등록을 잘 수행하고, 매월 상위 10 개 입출금 거래 내역, 고액 현금 거래 대상을보고하여 모니터링 및 분석에 집중합니다.
3. AML 오프사이트 감독 보고를 수행합니다.
은행은 장외감독보고의 보고 요건에 따라 보고 내용을 왜곡하거나 잘못 보고하지 않고 보고를 성실히 수행하였습니다.
4. 당행은 본점의 자금세탁방지 데이터 모니터링 시스템 운영을 성실히 이행하였다.
본점의 자금세탁방지 의심거래 모니터링 시스템이 정식으로 가동된 후, 이전보다 많은 데이터 처리량으로 인해 일부 영업점에서 적시에 데이터를 처리하지 않아 확인율이 낮았습니다. 지점의 주임 부서는 적시에 확인 진행 상황을 단위에 알리고 단위에 적시에 로그인하여 시스템에서 고액 거래 데이터를 보완하고 의심스러운 거래 데이터를 보완, 분석, 확인 및보고하여 확인율을 높일 것을 촉구했습니다. 한편, 사업자 변경, 데이터 입력 및 확인. 영업점은 운영 과정에서 상위 은행에 반영하고 영업점에 피드백을 제공해야 합니다.
5. 인민은행 및 지방 은행과 협력하여 자금세탁 방지 관련 사업 검증을 수행합니다.
2017년 3월, 중국 인민은행 푸저우 중앙분행이 발표한 자금세탁방지 조사 통지(푸인카이 45호(2065 438+06))에 따라 동산분행은 직원을 적극적으로 조직하여 조사 대상인 8개 계좌의 개설 이후 거래를 조사 및 분석하고 적시에 현지 은행에 보고했습니다. 올해 9월, 중국 인민은행은 고액 현금 거래 고객의 신원, 고액 현금 거래의 배경과 목적 및 기타 정보를 추가로 파악하여 거래가 신원과 일치하는지, 자금 세탁 가능성이 있는지 여부를 판단했습니다. 우리 은행은 자오메이, 화안, 동청, 핑허, 샹청, 부원 지점 65,438+0 기업 고객과 65,438+00 개인 고객을 대상으로 지점에서 확인하도록 주선하고 확인합니다.
(라) 자금세탁방지 홍보, 교육 및 검사.
1, 자금세탁방지 홍보.
2065438 5월 31일 오전, 시와 장저우 사범대학에서 각각 재무회계부, 운영부, 동청지점 대표들이 두 차례 자금세탁 방지 홍보 활동을 진행했습니다. 이 홍보 활동의 목적은 자금 세탁 범죄를 퇴치하고 경제 안정을 지키며 사회 모든 부문의 자금 세탁 방지 인식을 제고하는 것이며, 자금 세탁 방지 홍보 "시내로" "대학으로"기능을 반영하여 포스터, 브로셔, 현장 직원을 통해 홍보 방법을 설명하는 것입니다. 홍보는 포스터, 팜플렛, 현장 직원의 설명을 통해 진행되었습니다. 행사는 잘 준비되어 지나가는 행인과 학생들의 관심을 끌었습니다. 이 활동 * * *은 200건 이상의 상담을 받고 1,500개 이상의 자금세탁방지 홍보물을 배포하며 좋은 홍보 효과를 거두었습니다.
8 월, 은행의 주거 지역 인 실버 베이 가든에 중국 인민 은행과 공동으로 "자금 세탁 방지 작업장 게시판"을 설치하여 은행의 자금 세탁 방지 홍보를 더욱 심층적으로 홍보했습니다 .5438 + 10 월 6 월, "통지의 자금 세탁 방지 홍보 활동 통일에 관한"요구 사항의 지방 지점에 따라 은행은 다음과 같은 문서를 발행했습니다. 홍보 주간 동안 각 지점의 영업점에 자금 세탁 방지 홍보 활동을위한 슬로건을 걸고, 거리 상담 활동을 한 번 수행하고, 영업장에서 자금 세탁 방지 비디오를 방송 할 것을 요청하는 문서를 발행했습니다. (성 지부는 우편으로 발송합니다.) 동시에 지부는 자금 세탁 방지 리플릿 2, 60,000 장을 인쇄하여 모든 지점의 영업장과 영업장 바로 아래에 보내어 진열대에 비치하도록 요구할 것입니다. 내년에는 자금세탁방지 연하장을 인쇄하여 은행에 발송하고, 은행은 고객에게 우편으로 발송하여 자금세탁방지에 대한 기본 지식을 더욱 널리 알리고, 국민의 청렴성과 준법의식을 향상시키고, 자금세탁을 예방 및 감시하는 사회적 분위기를 조성하고, 자금세탁 범죄에 대처할 수 있도록 노력할 것입니다.
지점에서도 지역 실정에 맞는 다양한 홍보 활동을 전개하고 있습니다. 동청지점은 사옥 앞에서 자금세탁 방지 홍보 활동을 실시하여 자금세탁 방지 지식 리플렛 500여 부를 배포했으며, 동산지점은 6월과 10월 두 차례에 걸쳐 자금세탁 방지 홍보 활동을 진행했습니다. 롱하이분행은 26개의 자금세탁 방지 지식 질문을 다운로드하여 각 지점의 TV 플랫폼에 탑재하고 지속적으로 화면을 스크롤하여 홍보 분위기를 조성하고 홍보 범위를 확대했으며, 샤오윈분행은 CCB 저축 창구 입구 길거리에 자금세탁 방지 업무 백본을 배치하여 자금세탁 방지 홍보를 진행했습니다.
2. 자금세탁방지 업무에 대한 학습 및 교육 강화.
올해 9월 3일, 지점은 관내 모든 관련 인원이 참여하는 자금세탁방지 화상회의를 개최했으며, 9월 20일에는 자금세탁방지 업무 지식 교육을 실시했습니다. 주요 내용은 다음과 같습니다.1. 자금세탁방지법 시행 이후 1년여 동안의 지부 실무 운영상의 질의응답, 둘째, 자금세탁방지 의심거래 모니터링 시스템 가동 이후 발생했던 문제점에 대한 표준화 및 안내. 이번 교육에는 총 64명의 자금세탁방지 업무 담당자 및 네트워크 사업자가 참석했습니다. 또한 지점은 사업 발전과 지점의 실정에 따라 다양한 형태의 학습과 교육을 실시했습니다. 예를 들어, 현지 대규모 화상 교육에 참여할 인력을 조직하고, 사전 과정 평가 시간을 사용하여 자금 세탁 방지 업무 지식을 학습하고, 자금 세탁 방지 업무 교육을 개최하고, 특별 업무 평가를 실시했습니다. 동산분행은 또한 동산현 인민은행 영업소장을 초청하여 전 직원을 대상으로 자금세탁방지 법률 및 규정, 금융기관의 자금세탁방지 의무 이행 방법, 자금세탁방지 법적 위험을 효과적으로 방지하는 방법에 대한 교육을 실시하여 교육과 학습의 효과를 공고히 했습니다.
3. 자금세탁방지 법적 의무 이행 및 자금세탁방지 검사.
(1) 성 지부의 요구에 따라 5월에 관할 구역 전체가 자금세탁 방지 자체 검사를 실시하도록 준비했습니다. 동시에 지방 은행의 자금 세탁 방지 검사에 존재하는 문제에 대응하여 적시에 수정을 실시했습니다.
(2)6월 10일부터 6월 17일까지 지점의 규율 검사 및 감독 부서는 15개 종합 하위 지점에 대한 검사를 조직했습니다. 검사 결과, 각 하위 지점은 내부 통제 및 시스템 구축, 고객 식별 및 고객 식별 정보 및 거래 기록 보유, 계좌 관리, 위안화 현금 관리, 거액 분야 등에서 지점의 자금세탁 방지 선도 그룹의 업무 배치에 따라 자금세탁 방지 검사 및 상호 검사를 조직한 것으로 나타났습니다.
(3) 인민은행 자금세탁방지 검사에 적극 협조.2017 165438+ 10월 19일부터 21일까지 중국인민은행 장저우 지점은 샤오윈 분행에 대한 자금세탁방지 검사를 실시했습니다. 당사는 즉시 지점을 준비시켜 검사에 필요한 모든 준비를 마쳤고, 인민은행과 검사에 관해 소통했습니다. 인민은행이 제시한 규제 의견에 따라 하위 지점에 시정 조치를 이행할 것을 추가로 촉구했습니다.
2.2018년 자금세탁방지 업무 계획
1, 자금세탁방지 학습 및 교육 강화.
1, 영업점 단위의 자금세탁방지 학습 시스템 구축을 의무화합니다. 각 영업점에서는 담당자를 지정하여 모행에서 발행한 자금세탁방지 규정 및 관련 업무 공문을 OA 및 우편함에서 정기적으로 다운로드하여 수집하고, 자금세탁방지 규정 전자 폴더를 구축하여 아침 회의 시간 및 목요일 주간 학습 시간을 활용하여 학습을 조직하고 학습 내용을 잘 기록해야 합니다. 둘째, 자금세탁방지 지식 학습 활동을 실시합니다. 지점은 자금세탁 방지와 관련된 법률, 규정 및 규칙을 정리하여 모든 부서에 배포하여 학습할 수 있도록 포장했습니다. 동시에 학습 효과를 테스트하기 위해 3월에는 전 은행을 대상으로 자금세탁방지 지식 학습 테스트 활동을 실시할 계획입니다. 세 번째는 자금세탁 방지 경고 교육을 실시하는 것으로, 2월 초 중국 인민은행 부총재인 우 부총재가 자금세탁 방지 범죄 및 그 전신 범죄 경고 교육 원격 회의에서 한 연설의 정신을 전달하고 전 관할 구역의 자금세탁 방지 담당자를 조직하여 중국 인민은행의 자금세탁 방지 경고 교육 동영상을 시청하도록 할 계획입니다.
2. 자금세탁 방지 업무 교육을 실시합니다.
4월에는 전일제(비상근) 자금세탁방지 담당자를 대상으로 인민은행 관련 인력을 초청해 강연 또는 간담회를 개최하고, 7월에는 기업 관리자 및 금융 담당자를 대상으로 자금세탁방지 관련 규정을 학습할 수 있는 교육 과정을 마련할 계획입니다.
3. 자금세탁방지 홍보 강화.
홍보가 잘 될수록 고객의 이해와 지지가 높아집니다. 6월과 6월 10일 두 차례에 걸쳐 자금세탁 방지 홍보 활동을 대대적으로 실시할 계획이며, 번화가, 대학, 지역사회에 대한 자금세탁 방지 홍보를 지속적으로 실시하고, 활동 기간 동안 영업점에서는 자금세탁 방지 홍보 슬로건을 걸고 거리 상담 활동을 진행하며, 영업장에서는 자금세탁 방지 동영상을 상영할 계획입니다.
4. 자금세탁 방지 점검 및 지도를 강화합니다.
하나, 사업 부서를 중심으로 매일 점검하고 전문 점검팀을 최대한 활용합니다. 업무 검사 과정에서 자금세탁방지 3대 의무(고객확인 시스템, 고객 식별 정보 및 거래 기록 보관 시스템 구축, 고액 거래 및 의심 거래 보고 시스템 구축)를 검사 범위에 포함시켜 점검합니다.
두 번째는 5월 중 자금세탁방지 자체점검 및 관내 상호점검을 실시할 계획입니다. 자체 점검은 영업점 자체적으로 실시합니다. 상호 점검은 영업점별로 실시하며, 일부 영업점은 교차 점검을 실시하기도 합니다.
셋째, 9월에는 일상 업무를 제대로 수행하지 않는 지점을 대상으로 자금세탁방지 중점 점검을 실시합니다.
5. 자금세탁방지 의심거래 모니터링 시스템 운영을 지속적으로 잘 수행한다.
2017 년 연간 은행 자금 세탁 방지 업무 요약 2018 년 연간 자금 세탁 방지 업무는 모든 마약 관련, 밀수, 테러 조직 불법 자금 세탁 활동 계획을 단속하고 사회 분위기를 정화하고 사회 안정을 유지하며 신용 조합의 명성을 높이고 신용 지불의 안정성을 보장하며 신용 조합 사업의 신속하고 건전한 발전을 보호하는 것입니다. 중국 인민 은행의 관련 법률 및 규정과 모 은행의 업무 배치에 따라 우리 은행은 자금 세탁 방지 업무를 견고하고 효과적인 방식으로 수행하기 위해 일련의 효과적인 조치를 취했으며 좋은 결과를 얻었습니다.2017 년 자금 세탁 방지 업무는 다음과 같이 요약됩니다.
하나는 조직 리더십 시스템을 신중하게 구축하고 개선하는 것입니다.
자금 세탁 방지 업무를 잘 수행하기 위해 부서에서는 은행장을 리더로, 지점장을 리더로하는 자금 세탁 방지 부서를 설립했습니다. 부행장을 자금세탁방지 리더그룹 부행장, 부서장을 멤버로 하고 회계부 내에 자금세탁방지실을 설치하여 일상적인 자금세탁방지 업무를 담당하도록 했습니다. 인력 부족으로 인해 파트타임 인력을 통해 자금세탁방지 정보를 수집하고 보고하는 등 보다 완벽한 자금세탁방지 조직 체계를 구축했습니다.
둘째, 자금세탁방지 업무에 대한 인식 제고를 위해 교육을 강화하고 학습을 확대했습니다.
자금세탁방지 업무에 대한 이해를 높이기 위해 먼저 우리 자신부터 자금세탁방지에 대한 지식을 강화합니다. 첫째, 자금세탁방지 업무의 중요성에 대한 깊은 이해입니다. 부서장, 계정 관리자 및 파트 타임 자금 세탁 방지 직원이 참여한 자금 세탁 방지 동원 회의를 개최하여 중화 인민 공화국 자금 세탁 방지법과 중국 인민 은행의 관련 문서의 정신을 연구하여 자금 세탁 방지 작업에 대한 인식을 높이고 모든 사람이 금융 기관이 자금 세탁 통제의 첫 번째 장벽임을 완전히 이해하도록했습니다. 금융 부문에서 자금 세탁 방지 조치를 완전히 이행하려면 풀뿌리 은행의 '고객 파악'이라는 장점을 최대한 활용하고 자금 세탁 방지 열의와 주도권을 향상시켜야 합니다. 둘째, 창구 직원의 자금세탁 방지 지식 교육을 강화해야 합니다. 자금세탁 방지 업무의 효과적인 이행을 보장하기 위해 전문 자금세탁 방지 팀을 구축하기 위한 일련의 효과적인 조치를 취했습니다. 셋째, 계좌 보유 기업의 회계사에 대한 자금세탁방지 교육과 홍보를 강화하여 이들이 국내외 자금세탁방지 현황을 이해하고 자금세탁방지 업무에 적극적으로 협조할 수 있도록 했습니다. 넷째, 직원을 신중하게 선발합니다. 비즈니스 백본의 AML 정보 수집 포스트, 회계 부서의 책임자가 AML 감사 보고서 포스트, 자금 세탁 방지 업무의 원활한 구현을위한 좋은 기반을 마련합니다.
셋째, 거액 및 의심스러운 결제 거래에 대한 모니터링을 엄격하게 강화합니다.
회사가 결제 계좌를 개설할 때 5가지 증명서(영업허가증, 법인 신분증, 기업 코드 증명서, 국가(지방)세금 증명서, 계좌 개설 허가증)와 담당자의 신분증의 진위, 완전성, 합법성을 엄격히 검증하고 고객에 대해 상세히 조회한 후 업무 범위에 따라 해당 계좌를 개설하며 회사 고객의 예금 및 결제 업무 처리 시 유효한 서류와 정보를 제공하도록 요구하고, 인민은행의 관련 조항에 따라 검증을 실시한다. 확인 및 등록을 위해 중국 인민 은행의 관련 규정에 따라 확인합니다. 개인 코드 개설 시 실명 등록 관련 규정에 따라 관련 정보를 엄격하게 심사 및 검증하며, 고객은 본인(또는 대리인)의 유효한 신분증을 제시하여 검증을 받고 업무 운영을 위해 신분증의 이름과 번호를 등록해야 합니다. 법에 따라 관련 증빙 자료를 제출하지 않은 개인 계정은 처리되지 않습니다. 고액 위안화 송금 거래 신고에 관한 행정 조치에 따라 기존 계좌를 종합적으로 정리하고 예금자 정보 기반을 구축합니다. 부적격 예금 계좌(예: 영업허가증 만료 또는 취소)의 경우, 고객에게 가능한 한 빨리 새로운 영업허가증을 제공하거나 취소 절차를 밟도록 권고했습니다. 현금 인출의 경우 단계별 승인 시스템을 엄격하게 시행하고 있으며 현금화가 명백한 계좌에는 현금을 지급하지 않습니다. 은행은 50,000위안(포함)을 초과하는 각 현금 영수 및 지급 작업에 대해 매일 조회 및 실시간 모니터링을 실시하고, 단위 결제 계좌의 6,543,800+0,000위안 이상의 단일 이체 거래와 단위 결제 계좌에서 개별 결제 계좌 간 20만 위안 이상의 단일 고액 이체 거래는 모두 교체하고 지급 절차의 완전성을 확인하며, 모든 자금 지급은 다음을 수행해야 합니다. 자금 결제 항목의 진위 여부를 확인하고 계정 관리자가 확인 서명합니다. 공적 자금의 사적 입금 현상을 엄격하게 감독하고 통제합니다. 은행은 유사한 계좌가 발생하지 않도록 공적 자금의 현금 또는 개인 예치용 계좌를 엄격하게 감시 및 통제하고, 모든 결제 계좌가 규정을 준수하여 사용될 수 있으며 자금 세탁 방지 관련 조항을 위반하지 않도록 보장합니다. 자금세탁방지 정보 시스템에 나타난 계좌 중 단기간에 자금이 이체되거나 집중되는 계좌는 기업의 정상적인 운영 범위에 속하는 것으로 확인되고, 자금 수취 및 지급 빈도와 금액이 기업의 운영 규모와 명백히 일치하지 않는 계좌가 없고, 자금 수취 및 지급이 기업의 운영 범위와 명백히 일치하지 않는 계좌가 없고, 기업의 일일 수입 및 지출이 기업의 운영 특성과 명백히 일치하는 계좌가 없고, 현금 접근 금액 및 빈도가 기업 운영의 특성과 일치하는 계좌가 없어야 합니다, 빈도, 사용량 및 기타 의심스러운 결제 거래가 정상적인 현금 영수증 및 지출과 명백히 일치하지 않는 계좌가 없습니다.
4.2018년 업무 계획
(1) 리더십을 강화하고 이해를 통일하며 자금세탁 방지의 중요성과 필요성을 충분히 이해합니다. 중국인민은행의 올바른 지도와 모행의 업무 배치에 따라 전 직원의 생각을 더욱 통일하고 자금세탁 방지 규정을 엄격하게 이행할 것입니다.
(2) 자금세탁 방지를 위한 내부 통제 메커니즘을 지속적으로 개선하고 해당 제도와 시스템을 구축 및 개선합니다. 기존의 토대를 바탕으로 내부 통제 시스템을 지속적으로 개선하고 점차적으로 더욱 완벽한 틀을 구축하여 자금세탁 방지 업무를 더욱 완벽하게 완성하여 탄탄한 기반을 마련할 것입니다.
(3) 일선 자금세탁방지 직원의 교육을 강화하고, 자금세탁방지 기술을 향상시키며, 자금세탁방지 인식을 강화하여 자금세탁방지 업무를 더 잘 수행할 수 있도록 합니다. 앞으로도 자금세탁 방지를 장기적으로 중요한 과제로 삼고, 거액 및 의심스러운 거래 보고 제도를 엄격히 시행하며, 자금세탁 방지 교육을 강화하고, 자금세탁 방지 업무의 긴박감과 주도성을 높이며, 자금세탁 방지 의무를 엄격히 이행하고 자금세탁 활동에 효과적으로 대처해 나갈 것입니다.
' 2017년 은행 자금세탁방지 업무 요약 및 2018년 업무 계획 3 2017년 자금세탁방지 업무에 대한 인민은행의 이해를 더욱 높이고, 자금세탁방지 지식을 대중화하며, 내부 환경의 자금세탁방지 업무에 도움이 되는 분위기를 조성하고, 자금세탁 위험 예방 및 대처를 강화하고, 자금세탁방지 활동의 위험성과 자금세탁방지의 중요성을 우리 회사의 실제 상황과 결합하여 홍보한다'
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I. 20XX년에 완료된 주요 업무
(1) 내부 통제 시스템의 구축 및 시행
2017년, 은행의 자금세탁방지 선도 그룹의 전반적인 책임과 지도하에 준법감시부는 중국인민은행의 "금융기관 리스크 평가 및 고객 분류 관리 지침"의 요구 사항에 따라 회사의 "국원선물 자금세탁방지 내부 통제 시스템"을 개정했습니다. "궈위안 선물 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 고객 분류 관리 시스템" 및 그 운영 절차는 2007년 6월 2일에 초안이 작성되어 회사 이사회에서 심의 및 통과되었습니다
2017 회계연도에 회사의 여러 부서는 고객 식별을 포함한 다양한 사업 관리에서 자금세탁 활동과 관련된 예방 및 모니터링 조치를 포함하는 자금세탁 방지 내부 통제 시스템의 요구사항을 효과적으로 이행했습니다, 고객 식별 정보 및 거래 기록의 보존, 고액 거래 및 의심스러운 거래에 대한 보고 등 다양한 사업 관리와 관련된 자금세탁 방지 활동의 예방 및 모니터링 조치에 대한 요구 사항을 다루었습니다.
(ii) 조직 구조
회사는 총책임자를 리더로, 최고위험관리자를 부리더로 하는 자금세탁방지 리딩 그룹을 구성하고 있습니다. 선도 그룹은 회사의 전반적인 자금세탁방지 업무 계획을 조직 및 실행하고 모든 부서 및 지점의 구체적인 자금세탁방지 업무 이행을 감독할 전적인 책임이 있습니다.
회사의 컴플라이언스 및 감사 부서는 특정 자금세탁방지 업무의 계약 부서입니다. 컴플라이언스 부서는 직원을 자금세탁방지 전문가로 지정하여 자금세탁방지 업무를 구체적으로 담당하게 합니다.
2017년 자금세탁방지 책임자를 왕으로 변경하고 적시에 중국인민은행에 변경 사항을 보고했습니다.
(3) 거액 및 의심스러운 거래에 대한 보고.
은행 자금세탁방지 전문가는 의심스러운 거래 보고를 매우 중시하여 모든 부서와 직책에 적극적으로 연락하고 일일 거래에서 고액 입출금, 일회성 고액 단기 거래 또는 다수의 비활성 거래 종류를 엄격하게 식별하고 세심한 주의를 기울이고 있습니다. 2017년 12월 31일 말 기준 고액 거래나 의심스러운 거래는 발견되지 않았습니다.
(4) 고객 식별 및 식별 데이터 및 거래 기록의 보존.
1. 업무처리 시 고객 식별
(1) 계좌를 개설하는 고객의 식별.
당사는 계좌 개설 업무에서 고객은 계좌 개설 절차를 위해 유효한 신분증 또는 신분증을 소지하고 고객 기본 정보 양식 및 기타 정보를 진실하고 완전하게 작성할 것을 요구합니다. 고객상담센터 계좌 담당자는 고객의 수속을 처리하기 전에 고객의 신분증과 관련된 정보를 확인하고 현장 상담, 고객 재방문 등을 통해 고객의 정보를 확인하며 관련 영상 정보 및 사본을 보관합니다.
2065438+2007년 당사가 처리한 모든 업무는 관련 시스템의 요구사항을 준수했으며, 익명 또는 가명 계정은 발견되지 않았습니다.
(2) 고객 관련 정보의 변경
고객의 펀드 계좌 및 기타 중요 정보를 취급할 때 당사는 관련 자금세탁방지 규정을 엄격히 준수하고 고객의 신원 정보를 재확인하며 변경 절차를 위해 고객에게 유효한 신분증 또는 공증인이 발행한 신분증 및 증명서를 제공하도록 요구합니다.
2017년 당사는 신원을 알 수 없는 고객을 대상으로 업무를 처리하거나 서비스를 제공하지 않습니다.
(3) 고객 위험도 분류
신규 고객의 위험도를 평가하여 자금세탁방지 고객 위험도 분류 표준 양식을 작성합니다.
2. 고객신원정보 및 거래기록의 보존
회사는 자금세탁방지 내부통제 시스템 및 기타 관련 규범에 따라 고객신원정보 및 거래기록을 안전하고 정확하며 완전하게 보존하며, 승인 절차 없이 관련 고객정보에 접근하지 않습니다.
2017년 당사는 고객 정보를 공개하지 않았습니다.
3. 제출된 관련 정보.
2017년 당사는 자금세탁방지 오프사이트 감독 보고 데이터를 적시에 수집하고 자금세탁방지 오프사이트 감독 정보를 누락 또는 지연 없이 중국인민은행 경영관리부에 정확하게 제출했습니다.
II. 2018년 자금세탁방지 업무 계획
(I) 자금세탁방지 홍보
2018년 당사는 대외적인 자금세탁방지 홍보 활동을 전개하고 선물 운영 기관의 자금세탁방지 역할을 충분히 발휘하여 시민과 고객의 자금세탁방지 의식을 높이고 자금세탁방지 의무 이행에 대한 자의식을 높이며 자금세탁 위험을 방지할 것입니다. 동시에 본점과 영업점 간의 자금세탁 방지 커뮤니케이션 및 조율을 강화하여 은행의 자금세탁 방지 업무 내부 환경을 더욱 최적화합니다.
1, 홍보 내용
(1) 자금세탁방지 "1개 법률 및 4개 규정": "중화인민공화국 자금세탁방지법", "금융기관 및 테러자금조달 위험 평가 및 고객 분류 관리 지침", "금융기관 및 자금세탁방지 조항", "금융기관 및 고액거래 및 의심거래 보고 관리" 등 자금세탁방지 "1개 법률 및 4개 규정 조치', '금융기관의 테러자금조달 의심거래 보고에 대한 행정조치', '금융기관의 고객 식별 및 인식 조치' 등이 있습니다.
(2) 자금세탁방지 기초: 자금세탁이란 무엇이며, 선물시장에서의 자금세탁을 중심으로 자금세탁의 수단, 투자자 자금세탁방지 인증이 갖추어야 할 조건, 투자자 자금세탁방지 위험 분류 방법, 자금세탁방지 모니터링 시스템 운영 등을 포함한다.
(3) 자금세탁 범죄의 구성과 사회적 해악, 그리고 사회, 기관 및 개인에 미치는 악영향.
2. 홍보 시기
2018년 9월 또는 6월 10일에 홍보를 준비합니다.
3. 홍보 방법
(1) 배너를 활용한 홍보. "금융 질서 유지, 자금 세탁 범죄 억제" "자금 세탁 퇴치, 모두가 책임집니다" 등 자금 세탁 방지 슬로건의 내용으로 대중에게 자금 세탁 방지 지식을 대중화하여 자금 세탁 방지에 대한 대중의 인식을 제고합니다.
(2) 홍보 리플렛 및 신문 패널. 자금세탁 방지 리플렛과 신문 패널은 관련 자금세탁 방지 지식과 관련 법규를 설명해야 하며, 리플렛은 고객이 읽을 수 있도록 사업장 내 눈에 잘 띄는 위치에 배치해야 합니다.
(3) 지점 창구 홍보를 실시합니다. 각 사업부서는 자체 조건에 따라 사업부 이미지 홍보 장비를 통해 정기적으로 자금세탁방지 관련 내용을 방송하고 계좌 개설 시 고객에게 관련 자금세탁방지 지식 및 법규를 소개할 수 있습니다.
(2) 자금세탁방지 교육
올 하반기에는 회사 직원을 대상으로 자금세탁방지 교육을 실시하여 자금세탁방지 법규 및 회사 내부 통제 시스템의 관련 조항을 숙지하고 회사 및 사업부서의 자금세탁방지 전문가의 임무를 강화하며 자금세탁방지 직원들의 인식을 제고할 것입니다.
1, 교육 내용
자금세탁방지 관련 법규에 대한 학습을 강화합니다. 주요 자금세탁방지 '1개 법률 4개 규정'과 '금융기관 및 테러자금조달 위험 평가 및 고객 분류 관리 지침'(이하 '지침'). 올해에는 가이드라인에 대한 연구를 자금세탁방지 교육 사업의 중요한 부분으로 삼아 전체 업무 교육 계획에 통합하고 각급 자금세탁방지 업무 선도 그룹에서 배치 및 시행할 것을 제안합니다.
2. 교육 방법
교육은 대면 또는 화상을 통해 실시할 수 있습니다. 주요 내용은 가이드라인의 이행 계획을 세우고, 회사의 현재 위험 분류를 요약, 연구 및 전달하며, 고객 위험 수준의 통제 및 추적이 회사의 자금세탁방지 위험 관리의 중요한 부분임을 명확히 하는 것입니다. 동시에 교육생이 자금세탁 방지의 중요성을 깊이 이해하고 교육 내용, 운영 기법 및 방법을 다른 직원에게 전수하여 개선할 수 있도록 합니다.
이상 2017년 은행의 자금세탁방지 업무와 2018년 자금세탁방지 인식 교육 업무 계획을 요약하였습니다.
주의 깊게 읽어보시기 바랍니다.