먼저 대량의 조사를 한 다음 필요에 따라 정돈해야 한다. 계획을 하나 세우다. \x0d\ financial services 프로그램은 제안 또는 제안 마케팅 문서로서, 고객의 요구를 면밀히 조사하는 기초 위에 은행의 금융 상품과 서비스를 종합적으로 통합하여 대규모 고객에 맞게 맞춤형으로 구성할 수 있습니다. \x0d\ 1 functional financial services 프로그램은 참고 문서이지만, 큰 고객을 위한 맞춤식이기 때문에 인간미가 강하고, 목표가 강하고, 조작성이 강하며, 상업은행 마케팅에 특별한 역할을 합니다. (1) 전시에 도움이 됩니다 금융 서비스 제안서는 한 고객을 위해 특별히 작성되었으며 공식 문서로 발행되었기 때문에, 고객이 당신의 계정 관리자라는 것을 느끼게 하고, 당신의 은행은 진심으로 그를 위해 문제를 해결하고, 당신과 당신의 은행에 대한 신뢰를 높이고, 앞으로의 마케팅 업무를 위한 토대를 마련하는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) (2) 금융 서비스 수요에 대한 고객의 곤혹스러움에 답하는 데 도움이 됩니다. 계정 관리자와 고객 담당자 간의 마케팅 협상이 구두로만 이루어진 경우, 특정 서면 설명이 없으면 고객 담당자는 은행의 고객 요구 사항에 대한 솔루션을 정확하게 이해할 수 없습니다. 고객을 위해 금융 서비스 방안을 세심하게 제정한다면, 고객 대표는 당신이 하는 장점과 제공하는 특색 있는 금융 서비스를 정확하게 파악하여 고객의 의사결정을 위한 근거를 제공할 수 있습니다. \x0d\2 는 협상 단계에서 건의와 협정 초안을 제출할 수 있는 토대를 마련했다. 금융 서비스 제안서는 고객의 특수한 요구에 따라 구체적인 금융 서비스 방안을 설계하여 고객과 우리 은행의 협력 내용과 방식에 대한 대략적인 프레임워크를 제공하기 때문이다. 고객이 이 제안에 관심이 있다면 양측은 같은 협상 언어를 갖게 되고 향후 마케팅 협상은 훨씬 순조롭게 진행될 것이다. \ x0d \ 3. 상업 은행이 고객을 위해 맞춤형으로 만든 은행에 관련 금융 서비스를 제공하는 방안이 특징이다. 법적 구속력도 없고, 통일된 형식 요구 사항도 없는 참고 문서이며, 특정 고객을 위해 특별히 제작되었습니다. 따라서 금융 서비스 솔루션은 고객의 금융 서비스 요구 사항과 은행의 구체적인 솔루션을 명확하게 나열해야 합니다. 패브릭 모델 1. 각종 금융 서비스 방안의 제정은 강한 개성화 특징을 가지고 있어 분류도 다양하다. 금융 서비스 제공 내용에 따라 종합 서비스 및 개별 서비스 방안이 있습니다. 사용 중인 표현 도구에 따라 텍스트 시나리오와 \x0d\PowerPoint (멀티미디어 프레젠테이션) 가 있습니다. \ x0d \ 2. 구조화 금융 서비스 솔루션은 고정 형식이 없으며 고객마다 유연하게 개발할 수 있습니다. 일반적으로 (1) 머리말을 포함해야 합니다. 주로 쌍방의 합작의 기초, 원인, 범위, 내용, 목적 및 전망을 진술하다. (2) 은행의 우세. 네트워크 이점, 인맥 이점, 정책 이점, 비즈니스 기능 이점, 인재 이점, 신용 이점, 지리적 이점, 경험 이점 등을 포함합니다. (3) 고객의 재무 관리 요구에 대한 이해. 이 섹션에서는 고객의 실제 금융 요구 사항을 신중하게 이해하고 향후 개발 요구 사항을 사전 예방적으로 분석하여 고객이 은행이 곧 출시할 최신 금융 상품 및 서비스를 선택하도록 유도해야 합니다. (4) 금융 서비스 솔루션. 이 부분은 반드시 고객의 실제 수요에 근거하여 제정해야 한다. 주로 자금 조달 프로그램을 포함합니다. 자금 결제 솔루션 국제 비즈니스 솔루션 재무 관리 솔루션 등 (5) 금융 서비스의 특혜 조건. 자금 가격, 중간 업무 유료기준, 대출 담보조건 등을 포함한다. , 반드시 국가 관련 정책 법규를 엄격히 준수해야 하며, 위반 약속을 엄금해야 한다. \x0d\3 금융 서비스 보안 조치. 고객 서비스 팀의 구성을 포함합니다. 금융 서비스 약속 금융 서비스 조치 등. 설명 작성 \x0d\ 금융 상품 및 서비스 소개 단계에서 고객을 위한 전문 금융 서비스 방안을 개발하는 것은 매우 중요한 작업입니다. 다시 방문하는 고객에 대해서는 처음처럼 빈손으로 돌아가서는 안 된다. 첫 방문 등 채널에서 수집한 정보에 따라 전문적인 금융 서비스 방안을 마련해 우리 은행 명의로 공문을 통해 고객에게 보내는 것이다. 금융 서비스 방안은 참고 문서이지만, 계정 관리자는 반드시 이 특수한 무기를 사용해야 적은 노력으로 더 많은 효과를 얻을 수 있다. \x0d\ 금융 서비스 솔루션 개발 시 주의해야 할 사항은 다음과 같습니다. \x0d\4 고객의 요구 사항을 심층적으로 이해하고 시나리오 타겟을 만들어야 합니다. \x0d\ 는 전문 클래스 및 인력을 조직하고, 관련 정보 및 정보를 광범위하게 수집하고, 고객의 업계 추세를 심층적으로 분석하고, 고객의 비즈니스 현황 및 기존 문제를 면밀히 조사하고, 고객의 주요 부서장 및 주요 관리자와의 커뮤니케이션 및 정서적 접촉을 강화하여 고객의 다양한 단계에 대한 실질적인 요구 사항과 초점을 심층적으로 파악하고, 은행이 고객에게 제공하는 통합 금융 서비스 및 맞춤형 서비스 프로그램이 목표로 삼도록 해야 합니다. \x0d\ 고객의 요구 사항을 진정으로 이해하려면 고객 정보 수집을 중요하게 생각해야 합니다. 이것은 금융 서비스 개발의 전제이자 기초이다. 금융 서비스 프로그램은 한 고객을 위한 맞춤형 솔루션이므로 고객 자체 조직, 제도, 인력, 관리, 재무, 메커니즘 등 다양한 채널과 방법을 통해 이 고객과 관련된 모든 정보를 수집해야 합니다. , 은행과의 관계, 업계의 정책 배경, 해당 지역의 사회경제 상황 등. , 금융 서비스 프로그램을 더욱 표적화, 신뢰성 및 매력적으로 만들기 위해 노력합니다. \x0d\5. 우세와 특색을 두드러지게 하여 방안을 경쟁력 있게 하다. \x0d\ 본업의 현실에 입각하여 고객의 요구에 부응하고, 제품과 자원을 유기적으로 통합하고, 장점과 특징을 강조하며, 창의적으로 고객의 특정 프로젝트에' 일대일' 맞춤형 솔루션을 제공합니다. 고객에게 제공하는 금융 서비스 방안이 강한 특색감과 흡인력을 가지고 있다면, 고객의 높은 관심을 불러일으키고, 고객의 호평을 받고, 경쟁 무게를 효과적으로 늘리고, 경쟁 우위를 강화할 것입니다. \ x0d \ 6. 품질을 보장하여 방안을 운용할 수 있게 하다. \x0d\ 구체적인 금융 서비스 방안을 개발할 때 고객부를 주체로 기술, 회계, 은행 카드, 신용, 국제업무 등 부서 및 관련 지사에서 업무 백본을 선정하고, 금융서비스 방안 제작팀을 설립하고, 고객의 실질적인 수요에 대한 종합적인 연구를 바탕으로 여러 차례 집중 토론을 조직하여 방안의 주제와 구조를 명확히 해야 한다 정책이 명확하지 않다면, 제때에 상급자에게 지시를 청하고, 기술 지원이 전면적이지 않다면, 신속하게 기술 전문가를 조직하여 개발하도록 한다. 서비스 방안의 초안이 형성된 후 제작팀은 관련 전문가를 초청해 논증을 진행한 후 관련 지도자와 부서에 토론, 수정, 승인을 요청했다. 규범적인 절차, 엄밀한 조직만이 방안의 품질을 보장하고, 방안을 운용할 수 있게 하며, 고객의 주목을 받을 수 있다. \ x0d \ 7. 열심히 공부하여 방안 전문 권위를 부여하다. \x0d\ 자신이 개발한 금융 서비스 방안이 고객의 마음을 감동시키려면 고객업계에 대해 잘 알고 있어야 합니다. 고객이 당신의 은행과 당신의 계정 관리자의 차이를 느낄 수 있도록 해야 합니다. 당신은 재테크 전문가일 뿐만 아니라 지식이 풍부한 사람, 고객의 요구를 잘 이해하는 사람, 신뢰할 수 있는 사람, 그래야 공통의 언어를 찾아 지기를 형성하고 전략적 파트너십을 형성할 수 있다. \x0d\8. 세심하게 편찬하여 방안을 참신하게 하다. \x0d\ 간단하고 정확한 언어로 재테크 서비스 방안을 작성하다. 큰소리 치지 말고 맹목적으로 약속하세요. 매우 사려 깊고, 세심하고, 참신하고, 한눈에 알 수 있어야 하며, 전문적인 인쇄포장으로 공문 형식으로 보내는 것이 가장 좋다. 이렇게 하면 고객은 네가 진심으로 그를 위해 문제를 고려하고, 너의 방안을 더 쉽게 받아들일 수 있다고 생각할 것이다.