신분증 또는 휴대폰 번호를 변경하는 고객은 은행에 방문하여 개인 고객 식별 정보를 확인해야 합니다.
I. 개인 정보 개선이 필요한 이유는 무엇인가요?
올해 4월 1일부터 '중화인민공화국 자금세탁방지법' 제16조 및 '금융기관 고객 식별 및 고객 식별 정보 및 거래 기록 관리 조치' 제19조에 따라 "금융기관은 알 수 없는 고객에게 서비스를 제공하거나 거래를 해서는 안 되며, 고객에게 익명 또는 가명 계좌를 개설해서는 안 된다. " 은행이 보유하고 있는 신원정보가 불완전하거나 사실이 아닌 고객 명의의 계좌에 대해서는 금융서비스 제공을 중단해야 합니다.
둘째, 개선해야 할 구체적인 정보
성명, 성별, 민족, 직업, 거주지 또는 근무지 주소, 연락처, 신분증, 신분증의 종류와 개수, 유효기간. 완전한 개인 고객 정보는 고객 자신의 신원을 확인하는 기본 인증이며 고객이 은행에서 거래하는 기본 조건이며, 불법 요소에 의한 단위 및 개인의 허위 명의 계좌 개설을 방지하고 경제적 분쟁 및 손실로 인한 허위 명의, 차명 계좌를 줄이기 위한 것입니다.
관련 국가 규정에 따라 불완전하고 사실이 아닌 정보, 은행의 첫 번째 문자 메시지 발송 후 최대 90일 이내에 개인 정보 요소가 누락되고 업데이트되지 않은 경우 카운터 채널 거래에 영향을 미치며, 합리적인 기간 내에 고객의 정보를 재인식하지 않으면 일부 업무 처리가 중단됩니다. 특히 조회, 출금 및 결제와 관련된 금융 서비스가 제한됩니다.
또한 은행은 예약 정보가 불완전한 고객의 휴대폰 번호로 SMS 알림을 발송할 예정입니다. 이 SMS는 타겟팅된 정보이며 포괄적인 정보를 보유한 고객은 수신하지 않습니다. 고객이 확실하지 않은 경우 은행의 고객 서비스 번호로 전화하거나 가까운 은행 지점을 방문하여 계좌를 확인하는 것이 좋습니다.