은행 상품 관리자 직무 요약 - 20x의 해가 끝나가고 있습니다. 한 해가 지나가기 전에 우리는 시간을 늦추고 과거를 정리할 충분한 시간을 갖고 싶습니다. 갓 졸업한 신입사원에서 은행에서 일하는 기업 재무 보조원으로 역할이 바뀌면서 성장통을 극복하고 도전과제를 하나씩 해결하며 항상 내일을 기대할 수 있게 되었습니다. 지난 6개월 동안 저는 중앙 리더십을 중심으로 긴밀히 단결하여 업무에 보조를 맞추고 기본적으로 업무를 완수했으며, 지혜와 땀으로 직무에 대한 사랑, 은행 전체의 발전과 성장 정신에 대한 사심없는 헌신을 보여주기 위해 겸손하게 기여했습니다.
선배 동료들과 책을 통해 배움으로써 은행 신용 업무에 대한 지식을 전반적으로 이해하게 되었습니다. 인간은 물건을 빌려야 하기 때문에 은행업의 창시자는 신용이라는 아버지와 자금 조달이라는 어머니라는 두 신을 만들었습니다. 상품을 빌리면 위험이 발생하고 금융 비용이 발생하며 신용이 규칙이되고 이익이 다리가됩니다. 돈을 운용하는 이 거래는 수많은 은행원들의 믿음으로 진화하고 승화했습니다. 인턴으로 기업금융부에 처음 왔을 때 저는 회사의 비즈니스와 신용 상품에 대해 거의 알지 못했습니다. 반년 동안 공부한 결과, 이제는 기본적으로 우리은행 여신 상품 대부분에 대한 요소를 숙지했고, 고객과의 소통을 통해 재무 상태, 담보 현황, 사업 특성 등에 따라 기본적인 제안과 조언을 할 수 있게 됐습니다. 우리은행에는 다양한 종류의 대출 상품이 있습니다. 저는 가장 기본적인 내부 기초 여신부터 시작해서 조사 보고서 작성, 여신 업무 처리, 사후 여신 점검 등의 업무를 배웠습니다. 이런 기본적인 업무를 익힌 후 중소기업 간편 대출, 관리 물품 금융, 중소기업 사모 대출, 비표준 부채 투자 등의 세부 업무를 익히기 시작했습니다. 관점 도구의 국가 거시적 통제에서 벗어나기 어렵고 금융 및 신용 정책이 변동하기 때문에 은행의 신용 정책은 특히 가득 차 있습니다. 또한 비즈니스 상품을 숙지하면서 은행의 신용 리스크 관리 방안을 적극적으로 연구합니다. 채무자의 신용 도덕성 부족과 불완전한 법적 환경은 채권자의 심리적 압박을 가중시킵니다. 신용 전 신뢰가 곧 걱정이라는 말이 있습니다. 수입이 손실이 되는 순간. 오늘은 내일이 기대됩니다. 거의 모든 대출은 마음의 테스트를 거치기 때문에 성공이 쉽지 않다는 것은 분명합니다. 신용 경험이 부족하면 대출 후 위험에 대한 부담을 느끼지 못하고, 대출 회수 과정의 불안한 심장 박동을 유발할 수 없으며, 대출 회수의 안도감을 누릴 수 없습니다. 실제로 모든 것을 경험한 사람만이 신용에 대한 목소리를 낼 수 있습니다. 위험 속을 걸어본 사람만이 시장의 위험과 치열한 통화 가치 상승 전쟁을 진정으로 느낄 수 있습니다. 이 전쟁은 조용한 싸움을 부드럽게 가리고 폭풍우를 숨기는 소리 없는 전쟁입니다. 평탄함 아래에는 함정이 있고 신용은 지성, 의지, 마음의 게임으로 가득 차 있습니다.
둘째, 업무 과정에서 열심히 공부하고 조금씩 축적하고 개인 마케팅 능력을 향상시키기 위해 노력하십시오. 예비 계정 관리자로서 그의 임무는 고객에게 서비스를 제공하는 것입니다. 한편으로 그는 자신의 비즈니스 제품에 익숙해지고 고객에게 무엇을 제공 할 수 있는지 이해해야합니다. 다른 한편으로는 고객이 원하는 것이 무엇인지 이해해야 합니다. 고객과 접촉하는 은행을 대표하는 '대사'로서 계정 관리자는 고객과 적극적으로 자주 연락하고 고객의 요구를 파악하고 고객의 요구를 안내하며 고객에게 적시에 만족을 주고 고객에게 '원스톱' 서비스를 제공해야 합니다. 기존 고객의 경우 계정 관리자는 고객과 지속적으로 연락을 유지해야 하며 잠재 고객의 경우 적극적으로 개발해야 합니다. 개발의 주요 목적은 제품을 마케팅하고 "윈윈"상황을 달성하기 위해 노력하는 것입니다. 은행의 사업 정책, 사업 계획 및 계정 관리자 직책의 요구 사항에 따라 시장에 대한 심층적 인 연구를 통해 자신의 마케팅 방향, 업무 목표 및 운영 계획을 제시했습니다. 첫째, "은행과 기업의 상생"이라는 원칙에 따라 은행의 입출금 계좌와 고객의 계좌를 계산하고 고객에게 가장 적합한 금융 상품 조합을 설계해야하며, 둘째, 고객을 세분화하고 목표 시장과 잠재 고객을 설정하고 고객에 대한 전방위적인 분석과 평가를해야합니다. 항상 고객과 연락을 유지하고 고객 자원을 동원하며 효과적인 커뮤니케이션 도구와 커뮤니케이션 전략을 사용하여 고객과 연락을 유지하고 고객을 방문하고 관찰해야 합니다. 셋째, 고객과의 상호 작용에서 계정 관리자는 은행 상품을 적극적으로 홍보해야 합니다. 고객의 비즈니스 니즈를 잘 파악하고 고객에게 적합한 상품을 제안하고 추천하는 데 앞장서야 합니다. 필요한 경우 관련 부서에 즉시 보고하고 고객을 위한 특화 상품 개발 가능성을 적극적으로 모색해야 합니다. 넷째, 리스크 관리를 강화하고 고객 리스크를 효과적으로 모니터링합니다. 고객의 생산, 운영 및 관리의 모든 측면의 변화와 거액의 자금 흐름에 세심한주의를 기울이십시오. 어떤 문제가 발생하더라도 자산 안전과 관련하여 고려하고 적시에 조치를 취해야 합니다. 규정에 따라 건전한 고객 파일과 모니터링 계정을 구축하고 적시에 데이터를 수집 및 분석하며 고객의 신용 상태를 실시간으로 모니터링하고 사후 신용 확인 및 일일 검사를 잘 수행하고 대출 이자와 원금을 적시에 회수하며 필요한 경우 기업의 경영에 적극적으로 참여하고 기업의 생산, 운영 및 재무 관리를 지원하여 자금 손실을 최소화합니다.
마지막으로 6개월 동안 많은 진전이 있었지만 부족한 점도 많고 실수한 부분도 있었습니다. 특히 기존 고객 유지 관리, 고객 리소스 활용에 있어서는 부족함이 많았는데, 앞으로 더 노력해야 할 부분입니다. 예비 계정 관리자는 명확한 마음과 예리한 후각을 가지고 적시에 다양한 경제 정보를 포착하고 지속적으로 분석 및 연구하고 적시에 문제를 식별하고 피드백을 제공하고 은행 업무의 건전한 발전을 촉진해야합니다. 우리는 고객을 조사 할 객관적인 환경을 파악하고, 고객 자본 운영의 법칙을 이해하고, 마케팅 프로그램을 적시에 결정하고, 은행의 재정적 강점을 강화하기 위해 국가 산업, 산업, 제품 정책, 지방 정부 경제 발전 역학, 고객 마케팅 환경 분석을 이해하기 위해 네트워크, 미디어 및 기타 수단을 통해 시장의 연구 및 개발에주의를 기울여야합니다. 또한 업무에 신중하지 않으면 낮은 수준의 실수를 저지르게 됩니다. 미루면 일부 작업의 질과 양을 완성할 수 없다는 문제의 핵심으로 이어집니다.
2015년이 다가오고 있습니다. 우리는 새로운 상황 속에서 새로운 방향에 직면할 만반의 준비를 해야 합니다. 과거에는 과도한 투자로 인해 높은 지방 부채 문제가 발생했습니다. 앞으로는 투자에만 의존해 경제 성장을 유지하는 것은 불가능하며 소비에 의존해 경제 성장을 이끌어야 하는데, 이는 단기간에 달성하기 어렵고 강화해야 할 과제입니다. 따라서 변화와 개혁은 우리에게 새로운 발전 기회를 제공해야하며 대기업과 중소기업은 더 이상 우리의 깨지지 않는 캐쉬 카우가 아닙니다. 올해 2월 13일 폐막한 중앙경제공작회의는 경제사회 발전의 좋은 출발을 달성하기 위해 거시경제 정책 안정 유지, 미시경제 정책 생동, 사회정책 지원, 모든 면에서 좋은 일을 하는 업무의 총체적 기조를 견지해야 한다는 점을 분명히 했습니다. 또한 내년 경제를 위한 6가지 주요 과제를 제시했습니다. 첫째, 국가 식량 안보를 효과적으로 보장합니다. 둘째, 산업 구조를 적극적으로 조정합니다. 셋째, 부채 리스크를 예방하고 통제하기 위해 노력할 것입니다. 넷째, 지역의 조화로운 발전을 적극 추진한다. 다섯째, 민생을 보호하고 개선하는 데 집중한다.6. 대외 개방 수준을 지속적으로 향상시킨다. 정부가 제안한 새로운 과제는 내년 재정 및 통화 정책의 기조를 대략적으로 설명 할 수있을뿐만 아니라 우리 기업과 금융 부문에 업무 방식을 바꾸고 위험 저항력을 강화하라는 경고이기도합니다. 최근 몇 년 동안 인터넷 산업의 급속한 발전과 금융 산업에 대한 침투로 '인터넷 금융'이 새로운 화두가 되었습니다. 인터넷 금융은 기존 금융과 다른 많은 특징을 가지고 있으며 강력한 혁신과 경쟁력을 보여주고 있다는 점은 인정해야 합니다. 그러나 서로 다른 시장 참여자 간의 자금 이체라는 핵심을 바꾸지 않았기 때문에 금융 자체를 바꾸지는 못했습니다. 사실 인터넷 금융은 직접 금융으로 분류할 수 있습니다. 인터넷 금융은 인터넷 기술을 이용해 금융 중개를 하는 행위의 총합입니다. 인터넷 기술의 급속한 발전과 정보 보급의 평준화를 배경으로 사람들의 점점 더 풍부해지는 금융 수요를 충족시키기 위해 만들어진 일련의 새로운 금융 개념, 상품, 방식 및 프로세스입니다. 이러한 의미에서 인터넷 금융은 새로운 형태의 '금융 중개'로 볼 수 있습니다. 인터넷 금융은 미래 금융 혁신과 발전에서 메기 역할을 할 제3의 중개 해제 물결로 간주될 수 있으며, 상업 은행의 가치 창출과 가치 실현 방식을 바꾸고 기존 금융 패턴을 재구성할 것입니다. 더 중요한 것은 새로운 금융 개념을 가져올 것입니다. P2P 대출을 예로 들면, 정보 통합 마이닝과 표준화된 일괄 정량적 기술 수단을 통해 대출의 효율성을 개선하고 리스크 관리 능력을 강화하며 대출 비용을 절감하는 룰 리엔지니어링에 변화가 있을 것입니다.
작업 요약은 서류에 머물러 있는 형식주의가 아니라 과거를 직시한 깊은 자기 비판입니다. 그 교훈을 반복해서 씹고 또 씹어 별것 아닌 것 같은 영양분을 흡수하고 스스로의 발전을 위해 노력하고 싶습니다. 새로운 상황과 변화에 직면하여 즉흥적으로 흐름을 따라가면서 내년에는 한 단계 더 발전할 수 있도록 노력해야 합니다!
은행 상품매니저 업무 정리 2편 손가락만 까딱하면 지나가는 시간, 20XX년이 지났습니다. XX 지점에서 1년 동안 계정 관리자로 일하면서 열심히 일하고 발전했습니다. 동시에 저의 비즈니스 수준도 크게 향상되었고 사고도 크게 발전했습니다. 이제 지난 20 년 동안의 업무를 다음과 같이보고하고 싶습니다.
1 ~ 2 년 전 지사장과 리더의 관심과지도 아래 짧은 시간 내에 새로운 업무 환경에 익숙해졌습니다. 근무 기간 동안 각종 금융 관련 법규를 성실히 공부하고 은행에서 주관하는 다양한 학습 활동에 적극적으로 참여하여 이론적 소양과 업무 능력을 지속적으로 향상시켰습니다. 새로운 근무 환경에 도착했을 때 업무 경험과 마케팅 기술이 부족했습니다. 게다가 해외 지점을 신설한 지점이었기 때문에 고객 기반을 먼저 늘려야 했죠. 저는 업무에 있어 항상 고객들의 지지를 얻고 고객 수를 늘리기 위해 노력했고, 비교적 짧은 기간 동안 양질의 서비스와 전문성을 통해 정보를 수집하고 지원을 모색하여 XX 귀주 무역 센터, XX 전력 산업 회사, XX 중소기업 서비스 센터 등 다수의 양질의 고객과 기업을 성공적으로 마케팅했습니다. 현재 출연금은 그리 많지 않지만 미래를 위해 수억 원의 예금과 대출을 저축했습니다. 2월 말 현재 개인 누적 예금은 65438+로 2200만 위안을 돌파했고, 일 평균 수입은 18만 위안을 넘어섰으며 급여, PS 가맹점 계좌, 고지서 예금에서 새로운 돌파구를 마련했습니다.
둘째, 계정 관리자가 된 이후 저는이 직책의 책임과 사명을 깊이 이해하고 느낍니다. 계정관리자는 대국민 서비스를 제공하는 우리 은행의 명함이자 고객이 우리 은행을 접하는 허브입니다. 고객과 소통하는 방식과 태도는 우리 은행의 이미지를 대변합니다. 저는 항상 커뮤니케이션 스킬을 배우고, 커뮤니케이션 방법을 익히며, '일이 곧 나의 경력'이라는 자세로 업무에 임하고, 앞만 보고 달려가는 자세로 업무에 임하고 있습니다. 양질의 고객 정보 수집, 고객 역학 관계의 적시 파악, 고객과 기업 및 기관의 가교 방문, 심층 고객, 대중교통을 이용하지 않는 고객, 항상 다른 고객의 일일 관리, 축복과 인사의 문자 메시지까지 모든 측면에서 고객을 향한 은행의 생각을 대신합니다. 고객이 질문에 답하고 문제를 해결하기위한 열정과 인내심, 편안한 마음과 친절한 미소로 침착하게 고객을 마주하고 고객이 알고 싶은 정보를 고객에게 빠르고 명확하게 전달하고 고객과 잘 소통하고 좋은 결과를 얻고 내 업무에 대한 고객의 일반적인 인정을 얻으십시오. 신용 사업에서 사전 신용 조사, 사후 신용 확인 및 추적 조사를 잘 수행하고 제출 자료의 검토를 적시에 제출하십시오. 20 년 동안 누적 총 3350 만 위안 이상의 대출, 641 만 위안의 대출 정시 회수, 그중 부실 대출 사례가 없으며 동시에 고품질 영업 이익에서 불량 신용이 발생하여 신용 자금 보안을 보장하기 위해 업무를 개인적으로 준수합니다.
셋째, 문제점이 있다
지난 1년간 다양한 측면에서 일부 성과를 거뒀지만 나름의 단점도 분명히 보인다.
(1) 학습 부족. 금융 개혁의 심화와 시장 경제의 다변화에 직면하여 최신 금융 정보를 파악하는 방법과 도시의 발전이 때때로 보조를 맞추지 못할 수 있습니다.
(2) 기존 고객 자원을 활용하고, 최고의 고객을 선별하며, 고객의 수와 질을 개선하고, 은행에 대한 고객의 더 큰 기여와 충성도를 높입니다.
(3)은 고객 서비스를 강화하고, 현실을 직시하며, 업무 주도권을 개선하고, 더 많이 하고 더 적게 말하며, 실천적으로 스스로를 개선하는 것입니다. 위의 단점을 보완하기 위해 노력하고 있습니다.
넷째, 향후 노력의 방향
새해에는 새로운 법규, 새로운 비즈니스, 새로운 학습 및 연구 지식에 더 많은 관심을 기울이고, 일하는 방식을 개선하고, 서비스 목적에 대한 인식을 높이기 위해 적극적으로 노력하고, 두려움없는 정신과 개척 정신을 꺼내 사업의 기초를 다지고, 더 높고 더 먼 방향으로 일하기 위해 "새로운 "직면 한 다양한 어려움의 실제 작업을 해결하기 위해 노력하십시오.