관련 자료를 조사해 보니 기본적으로 다단계 판매임을 확인할 수 있다. 디지털 통화 자체는 다단계 판매가 아니라, 일부 불법분자들이 디지털 통화를 다단계 판매 도구로 삼고 있다. 비트코인, 태국 바트, 라이트 동전은 모두 검게 그을렸다. 지난해 비교적 활발한 MMM 공조금융이 비트코인의 기치를 내걸고 사기를 쳤다.