국가정보센터가 지난 2 월 15 일 공식 홈페이지에 발표한' 20 18 년도 불신블랙리스트 연례 분석 보고서' 에 따르면 각지의 공안기관 공개 정보가 불완전하고 20 18 년도에 문제가 있는 P2P 플랫폼은/ 사건 관련 금액으로 볼 때 472 개 기업의 사건 관련 금액은 억 위안을 넘었고, 이 중 30 개 사건 관련 금액은 5 억 원 이상이었다.
P2P 인터넷 대출 플랫폼의 폭풍 속에서 P2P 는 어디로 갈까요? 남도 기자는 최근 광저우 선전 불산 상해 등지를 방문해' 신뢰' 인터넷 대출 플랫폼이 있는지 여부, 투자자 손실이 어떻게 만회되는지, 공안기관이 입건 수사 과정에서 어떤 돌파구가 있는지 등 업계 전문가와 투자자들의 관심의 초점에 대해 집중 인터뷰를 진행했다.
두남 기자는 광동성 공안청에서 이 성 공안청이 광둥에 본사를 둔 P2P 인터넷 대출 플랫폼 67 곳을 입건해 조사, 판단, 감시 경보를 통해 P2P 인터넷 대출 플랫폼을 타격했다는 사실을 알게 됐다. 20 1 1.08 까지 공안기관 * * * 은 관련 자금 654380 억원을 회수했다.
고금리를 유혹했지만 국가 재정부의 승인 없이 사회에 투자자금을 흡수했다.
선전 대중남산지사는 2065438+2008 년 5 월' 우우우보우' 에 대한 모금 사기 사건 입건 혐의를 받고 있다. 플랫폼은 허구임대회사 자판기가 고액의 수익을 얻을 수 있다는 이유로 대량의 피해자들이 회사 기계를 임대하도록 유인한다. 선전시 공안국 자료에 따르면 플랫폼' 신뢰' 까지 피해자는 1 1.6 억원으로 속았다. 10 년 10 월 30 일, 범죄 용의자' 우우우우보통' 실제 통제인 제임스 모 붕이 성공적으로 체포되어 귀국했다. 선전 남산 P2P 플랫폼 최초로 해외로 도피한 회사의 실제 지배인이기도 하다.
2065 년 7 월 65 일, 438+08, 선전 소호지국은 선전' 백일고양이' 가 공공예금 불법 흡수 범죄에 대한 조사를 벌였다. 범죄 용의자 왕모 군은 실제 통제하는 선전 () 시 백의고양이 금융서비스유한공사 인터넷 P2P 플랫폼을 이용해 투자재테크 상품을 판매하며 피해자 5000 여 명을 포함해 4 억 2 천만 위안의 혐의를 받고 있다.
7 월 27 일 광저우시 공안국 천하지국은 자금을 모아 사기한 혐의로 입건하여 입건했다. 공안기관 조사에 따르면 이 회사는' 덕부' P2P 인터넷 대출 플랫폼을 운영하고 있다. 금융감독부의 승인 없이 빈 껍데기 담보회사를 구입하여 옥석 강재 등 담보물이나 담보회사를 차용인으로 담보하고, 상술한 보증회사의 이름으로 이 회사가 설립한' 리덕부' 투자재테크 플랫폼에 입찰을 내걸었다.
광저우시 공안국 천하지국 사건 민경은 두남에게 이 플랫폼의 아웃도어 보증 회사가 모두 계열사이며, 모두 회사의 실제 지배인 정모슨의 이름으로, 보증회사는 빈 껍데기 회사를 구입하여 기업 명의로 플랫폼으로부터 돈을 빌릴 것이라고 말했다. 이른바 옥석, 강재 등 가격이 심하게 오르면서 강재는 거짓이고 실제 가격은 목표 가격의 7 ~ 8 배 차이가 난다.
정 씨는 체포된 뒤 투자자의 관심을 끌기 위해 스포츠 대회, 대규모 투자 광고 등을 모델로 자신의 플랫폼을 마련했다고 설명했다. 광고비만 1 년에 2000 여만 원을 썼다.
회사는 높은 이자를 미끼로 대중에게 재테크 상품을 판매한다. 플랫폼은 대출자에게 계좌 인출 관리비, 상환충전비, 계좌서비스료를 청구한다. 차용인의 대출 비용은 약 18%-24% 이다. 플랫폼은 차용 대상을 발표하고, 대출인의 연간 수익은 8%- 12.5% (빨간 봉투와 이자 인상 조치 포함) 입니다. 플랫폼은 계좌 관리비 형식으로 대출자와 대출자의 이자 차이를 받는다.
광저우시 재정국에 따르면 사건 발생 당시 플랫폼 독촉액은 6543.8+03 억원, 대출자 65.438+07002, 대출자 65.438+05.8 1 에 육박했다.
광저우 경찰에 따르면 7 월 20 일 독부회사의 실제 지배인 정모슨이 해외로 도주했다고 한다. 8 월 1 일 광저우시 공안국 천하지국은 모금 사기 혐의로 형사구금을 승인했다. 공안기관은 사전 검거 방안을 제정할 때 사회관계, 생활세부, 성격 특성 등을 포함한 주변 사람들을 조사하고 현지 파출소에 협조했다. 14 년 9 월 밤, 도주한 지 두 달여 된 정모슨은 캄보디아 프놈펜에서 체포됐다.
선전 남산 공안분국이 조사한' 투자자' 가 모금 사기 혐의를 받고 있는 가운데 이 플랫폼은 설립 초기에는 주로 인터넷 대출 회사 수직 검색 엔진 프로젝트를 운영하고 있으며, 20 15 초 인터넷 대출 ETF 펀드 프로젝트를 출범해 각종 P2P 플랫폼에 투자하고, 같은 기간 채권조합을 투자자에게 포장하여 종합수익의 25% 를 추출했다. 나중에' 투자자' P2P 플랫폼을 출시하여 자영업망 대출 업무를 전개하다.
허구재테크 상품, 위조담보증명은 표지물로, 자금은 개인에 의해 낭비되었다.
2065438+2008 년 6 월 광둥성 불산시 공안국 선성지국은' 재테크커피' 에 대해 공공예금안을 불법 흡수한 혐의를 받고 입건했다. 공안기관 조사에 따르면 관련 회사 불산시 안웬 투자관리컨설팅유한공사는 인터넷 회사 서버를 임대해' 재테크 커피' 휴대전화 소프트웨어 앱과 홈페이지를 구축해 위조된 부동산 담보증명서를 표지로 하고 허위 재테크 상품을 발표함으로써 사회 불특정 집단에 투자정보를 발표하고 고액의 이자로 투자자를 유치하며 일당이자 만기이자 원금 상환을 주장하고 있는 것으로 나타났다.
플랫폼에 발표된 재테크 상품 (예: 환채, 보물 공유, 이익 창출, 금요일 고이자, 전보 수집, 초보자 전용 등) 은 모두 8%- 16% 사이의 수익을 표시한다. 플랫폼은 투자자들이' 재테크커피' 소프트웨어를 다운로드해야 하고, 등록회원이 구매할 제품 유형을 선택해야 한다. 기한별로 3 일, 35 일, 60 일, 180 일, 365 일이 있습니다.
불산 경찰에 따르면 사건 발생 현재' 금융커피' 플랫폼 등록자 약 13 만명이 전국 각지에 퍼져 있다고 한다. 공안기관은' 재테크카페' App 소프트웨어 백그라운드 데이터와 천진융보 지불 플랫폼 데이터를 조회해 플랫폼 * * * 이 공적예금을 흡수하여 약 6543.8+09 억원을 흡수하고 흡수한 자금 중 일부는 성숙한 투자자의 투자금에 돌려주고, 다른 일부는' 천진융보' 에 설립한 중개계좌에서 전출해 전출한 자금을 부동산에 투자한 것으로 밝혀졌다
두남 기자는 최근 불산시 공안국에서 20 18 1 1, 현지 공안기관 * * 이 전국 1424 명의 투자자로부터 신고정보를 받았다는 사실을 알게 되었습니다. 현재 공안기관은 이 회사의 실제 통제인, 주범 곽모 붕 관련 자금 485 만여원을 잠시 동결해' 천진융보' 플랫폼10/.7 만여원을 동결하고, 관련 부동산 38 채를 압수하고, 부동산 총면적 14428 평방미터를 압수했다.
허구재테크 상품을 통해 P2P 인터넷 대출 플랫폼이 공개적으로 모금한 거액의 자금을 개인의 낭비에 사용하다. 상하이시 공안국 포동분국 2065438+2008 년 4 월 입건된 상하이' 임산금융' 불법 모금안 중 이 플랫폼은 인터넷 플랫폼을 통해 허구재테크 상품을 판매하고 6% 에서 13% 까지 높은 수익을 약속하며 60 여만명에게 700 여억원의 불법 자금을 흡수하겠다고 약속했다.
광저우 리덕부의 실제 통제인 정모삼이 외국을 탈출하기 전에 재무인원에게 공가의 회사 계좌와 개인 계좌 (회사 통제 자금 사용) 인민폐 3000 만원을 업무연락 없는 회사 계좌로 이체하도록 지시했다.
광저우시 공안국 천하 분국 해외 추격대대의 민경은 두남에게 정 씨는 자신의 자산과 통신수단을 모두 정리하고 홍콩에서 태국으로 날아와 캄보디아로 밀입국했다고 말했다. 외국에서 탈출하는 동안 정 씨는 현지 카지노를 들락날락하며 별장에 거주하며 주변에 전담자가 있어 먹고 마시는 일을 맡았다.
업계 인사: 기업 등록 문턱이 낮아 호스팅 서비스를 통해 실현됩니다.
종업원인 어룡이 뒤섞여 불법 자금을 모아 전과원들을 영입했다.
20 18, 18 년 7 월 3 일 선전시 투자가의 금융정보서비스유한공사가 갑자기 폐업을 선언했다. 한 시간 후, 투자가가 있는 관할 파출소에서 전국 각지의 투자단체로부터 신고전화를 받았다.
"이렇게 짧은 시간, 이렇게 집중된 신고로 파출소의 3 급 신고전화가 모두 터져 한 시간 만에 8000 여 개의 신고를 받아 경찰 플랫폼의 일시적인 마비로 이어졌다." 경찰 부서를 영접해 남도 기자에 의해 폭로되었다. 다음 이틀 동안' 투자가' 투자팀은 또 몇 차례 대규모의 단기 집중 보고를 했다. 선전 대중남산분국은 곧바로 자금을 모아 사기한 혐의로 선전' 투자가' 에 대한 입건 조사를 실시했다.
투자가' 의 공상등록정보에 따르면 이 회사의 등록주소는 선전 앞해심항 협력구에 있으며, 경영범위에는 금융중개 서비스 제공, 금융기관이 위탁한 금융아웃소싱 서비스, 투자관리, 위탁자산관리 등이 포함돼 있다.
관계자에 따르면 선전 P2P 의 등록 문턱은 상대적으로 낮다. 선전 앞해 상무비서유한회사를 통해 주택 관리 서비스를 제공하여 기업이 영업주소가 없어도 직접 착지를 실현할 수 있다. P2P 기업들은 대부분 구체적인 사무실 주소가 없고 등록지만 있어 금융감독과 공안에도 어려움을 겪고 있다.
두남 기자는 최근 선전 남산 공안지로부터 사건 발생 현재 투자자 18000 명을 포괄하는' 투자자' 플랫폼이 현재 용의자 10 명을 포함한다는 사실을 알게 됐다. 165438+ 10 월 27 일, 투신 홈 플랫폼 발표 공고, 투신 홈 플랫폼 예금 계좌 9 월 해동, 현재 사용자가 로그인하여 계좌 잔액을 추출할 수 있는 것은 언급하지 않았다.
P2P 인터넷 대출 자금 흐름이 빈번하고 액수가 크다. P2P 플랫폼 위험이 가장 크고 가장 중요한 부분으로서, 돈이 어디서 왔는지, 들어와서 어떻게 처리하는지, 돈이 어디로 갔는지, 위험을 감독하고 통제하는 방법, 투자자의 합법적인 권익을 보장하는 방법은 모두 현실적인 문제이다. 업계 관계자들은 일부 P2P 사의 풍조가 자기 회사의 내부 풍조로 심판과 운동선수가 되는 경우는 업계에서 드물지 않다고 지적했다.
앞서 언급한 업계 인사들은 두남 기자에게 P2P 인터넷 대출 플랫폼의 종사자 문턱이 낮고 일부 선물회사 종사자들은 기본적인 업계 지식조차 갖고 있지 않다고 밝혔다. 일부 P2P 회사 중 고위층은 중학교만 졸업하고 회사의 전략 계획과 운영에 대해 거의 알지 못하며, 심지어 불법 자금을 모아 전매하는 사람들까지 흡수했다. "많은 비전문가들이 P2P 직위에 침투해 금융업계의 전문성과 안전에 미치는 영향이 뚜렷하다."
광저우시 공안국 천하 분국이 리덕부회사를 조사하여 자금을 모으는 사기 혐의를 받았을 때, 이 회사는 실제 지배인 정모슨이 광저우시 인터넷금융협회 부회장, 제양상회 상무 부회장이기도 했다. 정 씨는 붙잡힌 뒤 자신이 책을 많이 읽지 않았다고 설명했다. 이 자리들은 모두 돈으로 산 것으로, 일 년에 십여만 원을 지불한다. 자신을 포장하고, 회사에 플랫폼을 제공하고, 투자자의 투자를 유치하는 것이 목적이다.
모니터링 및 반제: 온라인 금융 위험 경보 시스템, 다차원 정밀 모니터링 고위험 기업.
대출 융자, 사모지분, 가상통화, 소비귀리는 사람들이 쉽게 속는 중재해 지역이다. 불법분자들은' 높은 보답, 저위험' 을 미끼로 인터넷 사이트, 휴대폰 앱을 통해 인터넷 금융 사기를 공개적으로 실시한다.
재무 위험 예방 및 통제 문제를 해결하기 위해 심천 대중은 20 18 년 3 월 재무 위험 예방 및 통제 팀을 구성하기 시작했습니다. 최근 몇 년 동안 각종 인터넷 금융 사기 사건의 인적 특성, 행동 특성, 네트워크 특징을 심도 있게 분석한 결과, 기존 대형 데이터 플랫폼 및 관련 관리 부서의 정보화 성과에 의지하여 2065438+ 년 3 월' 선전 시 금융위험 예방 실용 경보 시스템' 을 개발하여' 심용 시스템' 이라고 부른다.
"올해 6 월 현재 1 1, 선전 등록업체 총 324 만 곳, 그 중 선전 등록P2P 기업 43 1 집. 이들 기업의 재무위험은 심용 시스템을 통해 모니터링하고, 기업 배경, 위반 등 8 차원의 26 개 지표를 설정하고, 결국 소득점수를 위험지수로 정량화하여 빨강, 오렌지, 황삼경보를 생성할 수 있다. 이 중 빨간색은 대표적이다. 각 차원에는 회사의 지분, 기업 계좌의 자금 왕래, 상환할 자금 양, 수령할 자금 양, 자금 격차, 회사의 실제 경영 주소, 등록 주소 불일치 등 주요 위험 지점과 레이더 태세 차트가 나열됩니다. "
두남 기자는 심용 시스템의 기존 방대한 데이터를 통해 기업 재무 위험, 특히 고위험기업에 대한 실시간 경보, 실시간 예방 및 통제, 정확한 통제를 실현할 수 있다는 사실을 잘 알고 있습니다. 웹 사이트, App 앱을 통해 사용자에게 위험 힌트를 팝업하여 온라인 대응을 하고, 사람들에게 위험을 식별하고 불법분자의 유혹을 막을 수 있도록 경고합니다. 시스템 통계에 따르면, 올해 6 월 165438+ 10 월 현재 전국 사용자는 심천 위험 플랫폼 사이트 2 177 만 건을 클릭하며 624 만 명이 넘는 사용자를 포함한다.
공안기관의 사건 처리 결심은 손실을 만회하고 신고 경로를 원활하게 할 수 있도록 최선을 다하겠다는 것이다.
P2P 인터넷 대출 플랫폼과 같은 이해 관계자형 경제범죄는 손실을 회수하기 어렵다. 신뢰' 초기에는 관련 플랫폼이 투자자들의 정서가 가장 흥분되고 위험이 가장 높은 단계였다. 광둥 () 성 공안기관 () 은 정보 공개에 중점을 두고, 여러 접수 경로를 원활하게 하여 군중이 호소를 반영할 수 있도록 하였다.
"중점 사건의 경우 공안기관은 정기적으로 사건 브리핑회를 열어 투자자들의 가장 큰 관심사에 초점을 맞추고, 즉시 위챗 위챗 공식 계정에 사건 수사 진행 상황을 통보하여 발표한다" 고 밝혔다. 선전 폭스 바겐 남산지사 관련 부서 책임자가 남도 기자에게 알렸다.
올해 6 월 1 1 까지 투자자 한 건만 14 차례 설명회를 열고' 선전 남산 공안' 위챗 위챗 공식 계정에 5/Kloc-0 을 발표했다고 소개했다.
한편, 남산지국은 대중신고 채널과 호소의 원활한 흐름을 보장하기 위해 공식 위챗 위챗 공식 계정등록신고 포트를 개설하고 투자자들이 제출한 자료를 접수해 온라인 등록을 했다. 대중도 직접 파출소에 가거나 우편으로 신고를 할 수 있다.
지역 내 P2P 인터넷 대출 플랫폼' 신뢰' 집중 지역을 겨냥해 선전은 먼저 혁신적으로' 치료성' 을 도입했다. 선전 공남산분국이 조사한' 리민망' 은 공공예금안을 불법 흡수한 혐의를 받고 있다. 사건 현재까지 * * * 9 억의 허점이 있다. 공안기관은 관련 플랫폼이 불법 경영활동을 중단하도록 보장하는 기초 위에서 다양한 채널을 통해 만기채무를 제때에 회수하고 자산 청산을 가속화하며 손실을 극대화하고 투자자의 합법적 권익을 보호하도록 촉구했다. 구 금융사무소의 지도하에 정부 명의로 사건 관련 플랫폼을 위한 통일자금 귀집 계좌를 개설하고, 자산 청산은 한꺼번에 귀집 계좌로 송금한다.
올해 말까지 165438+ 10 월 24 일, * * * * 추징금 190 만원, 압류, 보관플랫폼 관련 회사 선전 시외 기술유한공사 설비 배치. 플랫폼 회사의 운영 관리자는 두난 기자에게 "회사 플랫폼이 전면 봉쇄되면 빚을 회수할 수 있는 사람은 아무도 없을 것" 이라고 말했다. 그리고 많은 돈을 회수할 수 있게 되어 투자자들의 손실을 메우기 위해 최선을 다하고 있다. "
두남 기자는 최근 광동성 공안청에서 20 18 부터 10 까지 광동성에서 모두 중형경제범죄사건 1342 건, 사건 967 건, 그 중 선전 남산지국 중형경제범죄사건 47 건을 알게 됐다. 잦은 P2P 인터넷 대출 플랫폼의 경우, 지방청은 광동에 본사를 둔 67 개 P2P 인터넷 대출 플랫폼을 입건하여 관련 자금 6543 억 8 천만 원을 회수했다.