제 3 자 자산 관리는 펀드 회사, 은행, 보험회사가 아닌 매우 공정한 입장에서 고객의 실제 상황에 따라 자신의 재무 상태와 자산 관리 요구를 엄격하게 분석하고 개인 자산 관리 계획에서 다양한 금융 수단을 과학적으로 배치합니다.
삼자 자산 관리 회사의 본질;
제 3 자 독립 재테크 고문의 사장이 바로 고객이다. 직원으로서 전적으로 자신의 이익에 기반을 두고 있다. 발표자와 사람들은 자신의 경험을 공유하고, 즐거운 재테크라는 이념을 전달하며, 재테크 지식에 대한 열망을 만족시키고, 금융기관이 재테크라는 명목으로 상품을 파는 것과는 큰 차이가 있다. 하지만 서비스 업체가 필요로 하는 전문성이 더 강하기 때문에 서비스 제공의 문턱이 상대적으로 높기 때문에 일반 투자자들은 전문적인 삼자 재테크 서비스를 이용하기가 어렵다.
인터넷 기술과 모바일 인터넷 기술이 계속 등장하면서 서비스 비용을 절감하고 고품질의 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 오늘날, 개인의 재산이 계속 증가함에 따라 자산 관리는 더 이상 국유 기업 사업 단위에 국한되지 않는다. 개인 자산 관리는 이미 규모를 갖추기 시작했고 수요가 갈수록 커지고 있다. 개인 자산 관리는 유행하는 관리 방식, 즉 개인 금융 서비스이다. 제 3 자 재테크는 미국 캐나다 등의 국가에서 최초로 나타났다. 홍콩의 제 3 자 자산 관리 시장은 10 년 전부터 발전해 왔으며 중국 내지는 아직 초기 단계에 있다. 제 3 자 재테크는 금융 중개 시장 발전의 필연적인 산물이다.
일반적으로 독립된 중개재테크 자문기구가 제공하는 종합재테크 계획 서비스입니다. 중립적 입장을 근거로 보험회사, 펀드회사, 은행 등 어떤 기관도 대표하지 않는다. , 그러나 단일 소비자의 이익. 이 재테크 계획 서비스는 투자 계획, 위험관리 계획, 세무계획, 현금계획, 소비지출 계획, 연금계획, 재산분배, 유산계획 등 다양한 분야를 포괄한다. 고객의 개인화, 다양성 및 장기 재테크 요구에 따라 고객을 위한 재테크 계획 방안을 맞춤형으로 구성할 수 있습니다.
제 3 자 융자는 금융 혼업 경영이나 금융 교차 마케팅의 가치 핵심이다. 따라서 직업재테크기획자의 직업윤리와 성실성은 중립적인 입장에서 재테크 방안을 제시하는 데 매우 중요하다. 제 3 자 재테크를 선택해야 하는 이유는 무엇입니까?
제 3 자 재무 관리의 장점 또는 특징은 다음과 같습니다.
첫째, 전통적인 금융 상품 판매 모델을 바꾸고 고객 이익 중심의 중립 원칙을 완전히 준수합니다. 제 3 자의 중립 특성으로 인해 제 3 자 재테크의 서비스 중심이 제품 지향에서 고객 서비스로 전환되었습니다. 또한 고객의 수명 주기 요구 사항에 따라 고객과의 장기적이고 안정적이며 상호 신뢰할 수 있는 고객 관계를 구축하는 데 중점을 둔 종합적인 금융 서비스를 고객에게 제공합니다.
둘째, 인간적이고 개인화 된 금융 서비스. 제 3 자 재테크 컨설턴트는 고객의 관점에서 고객의 이익을 지향하며 고객 자산의 가치를 보존하는 것을 목표로 전반적인 재테크 계획 전략 및 방안을 제공합니다.
이런 재테크 계획은 종종 기금, 보험, 증권, 신탁, 세무 등 여러 측면을 포함한다. 고객의 이익과 가치를 극대화할 수 있습니다. 따라서 제 3 자 재테크는 고객이 맞춤화와 개인화에 초점을 맞춘 장기적이고 실행 가능한 계획을 세우는 데 도움이 됩니다. 제 3 자 재테크가 고객에게 개인화된 서비스를 제공하는 열쇠는 독립성, 개방성, 형평성에 있다.