1. 재테크 목표 파악: 자신의 재정상황에 맞게 재테크 목표를 명확히 하고 목표 달성 단계를 마련한다.
2. 재테크 계획 수립: 자신의 실제 상황에 따라 임금 소득과 지출을 합리적으로 배정하고 합리적인 재테크 계획을 수립한다.
3. 적절한 재테크 제품 선택: 자신의 투자 능력과 위험 부담 능력에 따라 현재의 시장 거래 환경과 연계하여 적절한 재테크 상품을 선택한다.
4. 투자 시기 파악: 적시에 유리한 시장 기회를 포착하고 유리한 투자 시기를 선택하며 투자 위험을 최소화합니다.
5. 투자 구성: 투자 자산의 포트폴리오를 파악하고 최적의 투자 수익을 얻기 위해 합리적으로 배분합니다.
6. 재테크 계획을 정기적으로 검토한다. 포트폴리오의 수익을 정기적으로 평가하고 시장 변화에 따라 적시에 조정한다.