1 ..? 재테크 컨설턴트의 유형 이해: 일부 재테크 컨설턴트는 재테크 계획 서비스를 제공하지만 투자 관리 서비스는 제공하지 않습니다. 다른 사람들은 투자를 관리하지만 재무 계획은 거의 제공하지 않습니다. 상황에 맞는 최고의 재테크 컨설턴트를 찾으려면 필요한 재테크 조언의 유형과 잠재적인 컨설턴트가 제공하는 서비스를 알아야 합니다.
2.? 신용도가 좋은 상품권을 사용하여 재테크 건의를 구하다: 모든 상품권은 다르다. 일부 조직에서는 영업 사원이 자격 증명을 받고 전문가가 될 수 있도록 쉽게 얻을 수 있는 비용 증빙을 만듭니다. 입소문이 좋은 컨설턴트나 재테크 기획자를 찾으려면 CFP (국제금융재무재테크 전문가) 또는 PFS (개인재테크 전문가) 직함이 있는 사람 또는 CFA (프랜차이즈 금융분석가) 자격증이 있는 투자 컨설턴트를 찾으세요.
3.? 독점 기술을 보유한 재무 컨설턴트가 보상을 받는 방법: 재무 컨설턴트의 서비스 요금은 여러 가지가 있지만 가장 객관적이고 공정한 재무 컨설턴트는 모두 유료입니다. 최고의 재무 컨설턴트를 고용하려면 자산 기반 비용, 시간당 비용 또는 커미션 참여와 같은 잠재적 재무 컨설턴트를 보상할 수 있는 모든 방법을 알아야 합니다.
4.? 검색 엔진 필터링 기준 사용: 온라인 검색은 우편 번호 컨설턴트 수를 줄이는 좋은 방법입니다. 올바른 자격 증명과 적절한 청구 구조를 갖추고 있어 고객의 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 재무 컨설턴트 검색 엔진을 사용하여 찾고 있는 컨설턴트 유형에 대한 특정 기준을 입력할 수 있습니다.
5.? 채용하기 전에 다음과 같은 질문을 한다. 적절한 질문은 당신과 의사소통이 잘 되지 않는 재테크 컨설턴트를 탈락시키는 데 도움이 될 수 있다. 그들은 연습한지 얼마나 되었습니까? 그들은 어떻게 보상을 받습니까? 그들은 너에게 다른 퇴직 계획을 완성하도록 지도할 수 있니?
구체적인 면접 질문을 사용하면 재테크 컨설턴트의 커뮤니케이션 스타일과 전문 분야 및 이상적인 고객을 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다. 관건은 당신이 답을 이해했는지 확인하고, 당신이 이해하지 못한다면, 후속 질문을 충분히 태연하게 제기해야 한다는 것이다. (존 F. 케네디, 공부명언)
6.? 인증서 확인 및 불만 사항 확인: 누군가를 고용하기 전에 누군가가 합법적이고 좋은 서비스 기록을 가지고 있는지 확인하기 위해 FINRA, 미국 증권거래위원회 (SEC), CFP 위원회 또는 컨설턴트와 관련된 기타 회원 조직에 그들의 기록을 검사하여 컨설턴트의 인증서 및 불만 기록을 확인하십시오.
7.? 사기 위험을 발견하는 방법을 알아보십시오. 누군가가 자산을 호스팅할 때 사기를 쉽게 실시할 수 있습니다. 대부분의 유명 금융 고문들은 소위 제 3 자 수탁자를 사용하여 당신의 자산을 보유할 것입니다. 귀하의 자금을 신뢰하는 컨설턴트 또는 회사 또는 다른 관련 회사가 수탁자로 있다는 점에 유의하십시오.