입출금 5 만 원을 등록한다는 것은 무슨 뜻입니까? 이것은 은행의 돈세탁 방지 규정의 요구이다. 돈세탁 방지란 범죄자들이 불법적인 수단을 통해 돈을 획득하고 합법적인 자금으로 바꾸는 것을 방지하는 행위를 말한다. 이에 따라 은행은 돈세탁을 막기 위해 입출금 금액이 큰 고객에 대해 등록과 신분 확인이 필요하다.
첫째, 자금 세탁 방지 규정이란 무엇입니까? < P > 돈세탁 방지 규정은 은행이 돈세탁 방지를 위해 고객에 대한 일련의 조치와 요구 사항을 말합니다. 이러한 규정에는 고객 신원 확인, 거래 모니터링 및 보고, 위험 평가 등이 포함됩니다.
둘째, 왜 등록해야 합니까? < P > 은행은 고객의 ID 정보 및 거래 목적을 확인하기 위해 고객에게 5 만 개 이상의 입출금 등록을 요구합니다. 이렇게 하면 범죄자들이 은행을 통해 불법 거래를 할 가능성을 줄이는 동시에 고객의 자금 안전을 보호할 수 있다.
3, 절차
1. 등록하기 전에 고객은 신분증, 여권 등과 같은 유효한 신분증 서류를 준비해야 한다.
2. 은행 카운터 또는 셀프 서비스 장비에 등록하고 관련 양식을 작성하며 신분증 문서를 제공합니다.
3. 은행 직원은 고객의 신원을 확인하고 액세스금의 목적과 출처 등에 대해 문의합니다.
4. 고객은 은행 직원의 질문에 솔직하게 대답하고 관련 증빙 서류를 제공해야 합니다.
5. 은행 직원은 고객이 제공한 정보를 확인하고 자금 세탁 방지 규정에 따라 적절히 처리합니다.
4, 주의사항
1. 고객은 등록 시 관련 정보를 사실대로 제공하여 은폐나 허위 진술을 피해야 한다.
2. 등록 후 고객은 입출금 등 거래를 할 때 은행의 관련 규정 및 요구 사항을 준수해야 한다.
3. 의문 사항이나 불명확한 부분이 있을 경우 고객은 은행 직원에게 문의할 수 있습니다.