, 줄여서
반전자 사기법
곧 실시될 것이다. 은행업 금융기관과 비은행 지급기구부터 "
이상 계좌 개설
"그리고"
이상계좌
"주선으로' 반전기사기법' 의 네 가지 중점 내용, 즉
제 16 조
,
제 17 조
,
제 18 조
그리고
제 40 조
。
제 16 조
은행 계좌 개설과 지불 계좌는 국가 관련 규정에 한정된 금액을 초과해서는 안 된다. 거울상
이상 계좌 개설 상황을 확인하다.
네, 은행업 금융기관과 비은행 지급기관은 사찰을 강화하거나 계좌 개설을 거부할 권리가 있습니다.
은행업 금융기관과 비은행 지급기관은 국가 관련 규정에 따라 계좌 개설 및 관련 위험 정보를 제공해야 한다. 관련 정보는 반통신 인터넷 사기 이외의 목적으로 사용해서는 안 된다.
은행 금융 기관 및 비은행 지불 기관을 설립하다.
기업 계정의 비정상적인 개설에 대한 위험 예방 및 통제 메커니즘
。 금융, 통신, 시장 감독, 세무 등 관련 부서는 기업 계좌 개설과 관련된 정보 조회 시스템을 구축하고 온라인 검증 서비스를 제공한다.
제 17 조
제 18 조
은행업 금융기관과 비은행 지급기관은 은행계좌, 지불계좌, 지불결제서비스에 대한 감시를 강화하고 통신인터넷 사기 활동 특성 감시체계를 건전하게 구축해야 한다.
비정상적인 계정 및 의심스러운 거래 모니터링 메커니즘
。 발견된 이상 계좌와 의심스러운 거래를 감시하기 위해 은행업 금융기관과 비은행 지급기관은 위험 상황에 따라 거래 상황 확인, 신원 재검증, 지불 결제 연기, 관련 업무 제한 또는 정지와 같은 필요한 예방 조치를 취해야 한다.
제 40 조
은행업 금융기관, 비은행 지급기관이 본법 규정을 위반한 경우, 다음 상황 중 하나가 해당 주관부의 명령을 받아 시정해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 은행업, 은행업, 은행업, 은행업, 은행업, 은행업) 줄거리가 경미하여 경고를 주거나 비판을 통보하거나 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 심하면 50 만원 이상 500 만원 이하의 벌금을 부과할 수 있으며, 관련 주관부에서 새 업무를 중지하거나 업무 종류나 범위를 줄이거나 관련 업무를 일시 중지하거나 휴업정돈, 관련 업무허가증을 취소하거나 영업허가증을 해지할 수 있습니다. 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에게 1 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
그래서
서로 다른 비즈니스 노드 및 시나리오에서 기업 계정의 "비정상적인 상황" 을 식별하고 판단하여 통신 네트워크 사기 위험을 효과적으로 방지하는 방법은 무엇입니까?
다음은 전문판의 해당 기능을 통해 계좌 개설, 계좌 존속 관리, 고위험 계정 경보 등 세 가지 시나리오를 통해 비정상적인 기업 계정의 식별 및 예측을 설명합니다.
장면 1: 계좌 개설
구체적인 계좌 개설 업무 시나리오에서 어떻게 데이터의 심도 있는 응용을 통해 회사 고객의 이상 위험 특성을 신속하게 식별하고 찾을 수 있습니까?
엔터프라이즈 검색 프로페셔널 에디션
"최상의 상태로 들어가기"
기능적으로 구조화된 다차원 데이터 및 위험 특성의 강약 및 구분을 통해 계좌 개설 과정에서 비정상적인 위험 특성을 가진 기업 고객을 미리 식별하고 차단할 수 있습니다. 접근 소진 조정의 법적 위험 부분을 예로 들어 세 가지 사례를 통해 관련 기업을 식별하고 가로막는다.
사례 1
샘플 엔터프라이즈:
광시 컨버전스 네트워크 기술 유한 회사 1
비정상적인 특징:
빈 껍데기 기업으로 의심되는 기업, 관련자 구성원 기업 이상 등.
배경 정보:
유총과 성량은 각각 회사의 주주와 직원이다. 2 심에서 성량, 유콩 등에 대한 형사판결에 근거하다. 범죄 (202 1 xiang02 형 237 호) 를 숨기고 숨기는 것과 관련해 두 사람 모두' 범죄의 죄를 감추고 숨기는 것' 을 선고받았고, 사이버 테크놀로지사가 운영하는 성토끼 생방송 플랫폼은 해외 사기단이나 인터넷 도박단을 위해 장물을 옮기는 일을 담당하고 있다.
사례 2
샘플 엔터프라이즈:
Guizhou 신화 yujie 무역 유한 회사 2
비정상적인 특징:
빈 껍데기 기업, 관련자 멤버 기업 이상 의심, 법정대표인이 무실자본기업 집중 등록 통제, 실제 통제인이 있는 기업이 많아 불확실성 위험이 높아진다.
배경 정보:
장화는 각각 회사의 법정 대표인과 주주이다. 장초, 장랑사기죄에 대한 2 심 형사판결서 ((20 19) 13 형 종결자 7 1 호) 에 따르면 둘 다' 사기죄' 로 유죄 판결을 받았다. 이들은 피해자를 유인해' 개인소득세' 를 내고 아이폰 한 대를 바꿔 신우걸무역유한회사의 이름으로 위조휴대폰이나 휴대전화 몰드를 피해자에게 보냈다.
사례 3
샘플 엔터프라이즈:
광주 Huiwen 무역 유한 회사 3
비정상적인 특징:
빈 껍데기 기업과 관련 측 구성원 기업에 이상이 있어 직원 데이터를 알 수 없다.
배경 정보:
(202 1 Gan 0402 제 3 15 호
기능 응용 프로그램: 최적 조정
시나리오 2: 계정 기간 관리
기업 핵심 인력의 변화는 기업 계좌 존속 관리에서 주목해야 할 중요한 내용 중 하나일 뿐만 아니라 경영 상황의 변화와 비정상적인 위험 특징을 형성할 수 있는 신호 중 하나이기도 하다.
재고 기업의 역사적 변동 정보를 어떻게 대량 추적할 수 있습니까?
엔터프라이즈 검색 프로페셔널 에디션
"고객 설문 조사"
기능은 정보가 변경된 기업을 신속하게 찾는 데 도움이 됩니다. 여기서 변경된 정보는 다음과 같습니다.
1 기업 이름 변경 ： 법정 대리인을 변경하십시오. 등록 자본을 변경하십시오. 4. 등록 주소를 변경합니다. 5 사업 범위 변경
그리고
6 주주 변경.
_+
기능 애플리케이션: 고객 설문 조사
시나리오 3: 고위험 계정 경고
많은 기존 고객 중에서 비정상적인 위험 특성 신호가 있을 수 있는 고객을 신속하게 찾는 방법은 무엇입니까?
엔터프라이즈 검색 프로페셔널 에디션
"위험 모니터링"
기존 엔터프라이즈 고객에 대한 일상적인 대량 추적 자동 실행을 통해 비정상적인 위험 특성의 동적 변화를 모니터링하는 기능
"새로운"
위험 신호의 표시는 사용자에게 비정상적인 위험 특성을 관리하는 엔터프라이즈 고객에게 적시에 주의를 기울이고 후속 조치를 취할 것을 경고합니다.
기능 어플리케이션: 위험 모니터링
기업 검사 전문 실사,
은행업 금융기관, 비은행 지급기관 등 관련 기관과 부서에 전폭적으로 협조하여 통신인터넷 사기 관련 샘플 데이터 수집 및 공유를 추진하고 사기 고위험기업에 대한 교차 검증 및 자동 인식을 강화합니다. 은행업 금융기관, 비은행 지급기관 등 관련 부서와 기관이 통신 네트워크 사기를 동적으로 차단하는 지원 및 보장을 제공한다. 역사적 데이터 특성에 대한 분석과 고위험 신호 추출 (예: 범죄와 관련된 사건 등) 을 기반으로 합니다. ), 프로페셔널 에디션은 다차원 상관 관계 융합 평가를 기반으로 고위험 고객 목록 데이터베이스를 구축합니다. 목록 라이브러리에는 약
만개 주체 기업과 만개 관련 기업.
。
현재 다음을 사용할 수 있습니다
엔터프라이즈 검사 응용 프로그램 종료
기업 이름을 입력하고 아래로 슬라이딩합니다.
"운영 위험"
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스마트 유효성 검사
한 번의 클릭으로 엔터프라이즈 고객의 비정상적인 위험 특성 신호를 식별하고 표준화된 엔터프라이즈 고객 위험 등급 시스템을 기반으로 엔터프라이즈 고객의 위험 수준을 미리 식별하고 예측할 수 있습니다.