실명계좌 시스템 및 자금세탁 방지 고객 식별에 대한 규제 당국의 관련 요구 사항을 완벽하게 구현하고 자금세탁 및 테러 자금 조달과 같은 위험을 효과적으로 방지하기 위해 중화인민공화국 자금세탁방지법 및 금융 "기관 고객 식별 관리 및 고객 신원 자료 및 거래 기록 보존을 위한 조치", "기업 금융 기관의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험 관리 지침" (Trial)' 등 관련 규정을 준수하고 있습니다. 많은 은행들이 고객의 개인정보 및 기업 고객의 정보 확인을 실시하겠다고 순차적으로 발표하고 있습니다.
이번 인증정보에는 기존과 다르게 이름, 성별, 국적, 직업, 연락처, 연락처, 아이디 종류 및 번호, 아이디 유효기간 등이 포함된다. 검증되는 정보의 양은 역사상 가장 엄격합니다.
많은 은행이 보유하고 있는 신원 정보가 불완전하고 사실이 아닌 고객의 경우 은행이 해당 계좌에 대한 금융 서비스를 중단할 것이라고 밝혔음을 상기시키는 것이 특히 중요합니다.
Everbright는 자연인 및 비자연인 고객의 정보를 확인합니다
최근 중국 Everbright 은행은 공식 홈페이지에 '고객 기본 신원 정보 확인 및 개선에 관한 공지'를 발표했습니다. , 자연인 고객의 성명, 성명, 성명, 성별, 국적, 직업, 거주지 또는 근무처 주소, 연락처, 신분증 또는 신분증 종류, 번호 및 유효 기간 등에 대한 확인이 필요합니다.
비자연인 고객의 이름, 주소, 사업 범위, 사업자 등록 번호, 조직 코드 및 납세자 등록 증명서 번호 및 해당 고객이 다음에 따라 설립되었음을 증명할 수 있는 증명서 법률 또는 문서의 이름, 번호 및 만료일에 따라 비즈니스 및 사회 활동을 수행할 수 있습니다.
비자연인 고객의 지배주주 또는 실제 통제자, 법적 대리인, 책임자 및 권한을 부여받은 영업 담당자에 관한 정보(이름, 신분 증명서 또는 유형, 신분 증명서 번호 및 유효 기간 포함), 실질 소유자 관련 정보(이름, 연락처 주소, 신분 증명서 또는 신분 증명서 유형, 번호 및 유효 기간 포함) 등
공지에는 2020년 11월 26일부터 신원 정보가 불완전하거나 부정확하거나 유효하지 않거나 만료된 고객 계정에 대해 자금 이체, 현금 인출, 소비 제한 등의 서비스 조치가 일괄적으로 취해질 것이라고 명시되어 있습니다. 관련 사업을 잠정 중단합니다.
많은 은행이 연속적으로 정보 확인 공지를 발표했습니다.
두 개 이상의 은행이 유사한 공지를 발표한 것으로 이해됩니다.
중국초상은행은 올해 1월 7일과 4월 30일 각각 은행이 보유하고 있는 기본 신원 정보가 불완전하거나 잘못되었거나 유효하지 않거나 만료되었으며 다음과 같은 계정 해지에 대한 정보를 제공할 것이라고 발표했습니다. 그 이름은 금융 서비스입니다.
핑안은행은 3월 31일 고객 신원 정보를 지속적으로 검증하고 개선할 것이라고 밝혔습니다. 고객 신원 정보에는 이름, ID 유형, ID 번호, ID 문서 유효 기간, 성별, 국적이 포함됩니다. 직업, 거주지 또는 근무처 주소, 연락처 등 2020년 5월 20일부터 당사 은행에 보유되어 있는 신원정보가 불완전하거나 제때 갱신되지 않은 경우(계좌개설증명서가 여전히 15자리 숫자의 1세대 주민등록증인 경우 포함), 본인 명의의 계좌 점차적으로 금융서비스가 제한될 예정입니다.
화샤은행(Hua Xia Bank)은 2020년 6월 1일부터 신분증이 유효하지 않거나 서류가 만료된 지 90일 이상인 개인 고객에 대해 특정 금융 제한을 위한 통제 조치를 취할 것이라고 4월 20일 발표했습니다. 서비스(수집만 하고 지불하지 않음, 수집하지 않고 지불하지 않음, 비대면거래 제한 등을 포함하되 이에 국한되지 않음). 2020년 6월 1일부터 기업고객을 대상으로 일부 금융서비스(수수만 하고 납부하지 않는 행위, 추심·지급하지 않는 행위, 비장면거래 제한 등을 포함하되 이에 국한되지 않음)를 위한 통제조치가 시행됩니다.
중국 은행은 2020년 6월 30일에 2020년 7월 4일부터 보관된 신원 정보가 불완전하거나 사실이 아니거나 유효한 신원 문서가 만료되어 합리적인 방식으로 업데이트되지 않을 것이라고 발표했습니다. 해당 기간 동안 고객은 더 이상 귀하의 이름으로 된 계좌에 금융 서비스를 제공할 수 없습니다.
만료된 신분증 확인과 동일한 전화번호 다수 사용 여부에 집중
은행은 왜 신원 확인을 시작하나요?
현재 각종 불법, 범죄 행위에 불법 자금을 이체하는 데 사용되는 은행 계좌의 대부분은 범죄자가 주민등록증을 이용해 개설한 계좌로, 분실 또는 유효기간이 만료된 것으로 신고된 계좌인 것으로 일부 은행 관계자들이 전했다.
본인 확인 공지에서 신분증 유효기간 만료는 은행이 집중적으로 상기시키는 상황이라고 지적했다. 동시에, 한 사람이 여러 개의 은행 카드를 불법적으로 관리하는 것을 방지하기 위해 동일한 전화번호를 사용하는 여러 사람의 계좌를 확인합니다.
이번 대규모 조사는 2019년부터 시작된 것으로 파악된다. 각 은행은 자사 고객 중 의심고객에 대한 체계적인 검증과 조사를 진행하고 있지만, 모든 고객이 연루된 것은 아니다. 은행에서는 의심 고객의 예약된 휴대폰 번호로 사전에 문자 메시지 알림을 보내드립니다. 이러한 문자 메시지는 지정된 방식으로 전송되며 고객은 문제 없이 수신되지 않습니다.
그래도 고객이 불안하다면 적극적으로 은행 고객센터에 전화하거나 은행 지점을 방문하여 계좌 상태를 확인할 수 있습니다. 각 은행의 기술 시스템 역량과 리스크 통제 역량의 차이가 크기 때문에 각 은행의 일정이 일정하지 않습니다.