금융 사기는 불법 소유, 허위의 사실 사용 또는 진실 은폐, 공공 및 사유 재산 또는 금융 기관 신용의 부정 취득, 금융 관리 질서 훼손을 목적으로하는 것을 말합니다. 모금 사기, 어음 사기, 금융 상품권 사기, 신용장 사기, 보험 사기 등 5가지 범죄로 구성될 수 있습니다. 금융 사기는 일반 사기와는 구분되지만 전통적인 의미의 사기 범죄는 아닙니다. 형법에서 금융사기를 일반 사기 범죄와 구분하는 이유는 소액 사기 범죄를 세분화하는 것 외에도 금융 관리 질서를 유지하기 위해서입니다.
사법 실무에서 금융 사기와 비범죄의 경계를 올바르게 식별하는 방법은 무엇일까요?
핵심은 불법 소지의 목적이 있는지 여부를 판단하는 것입니다.
(1) 우선 법률상 금융사기 범죄에 해당하는지 여부를 확인해야 합니다. 금융사기 범죄는 모두 불법영득을 목적으로 하는 범죄입니다. 형법에서 열거하고 있는 대출사기, 자금모집사기, 악의적 과다인출의 신용카드사기 외에도 어음사기, 금융상품권사기, 신용장사기, 신용카드사기(악의적 과다인출 제외), 증권사기, 보험사기, 구체적인 행위는 불법소지 목적의 판단이 중요한 근거가 됩니다.
(2) 둘째, 사법 실무 경험에 따르면 다음 중 하나에 해당하는 경우 불법영득의 목적이 있다고 볼 수 있습니다.
(1) 반환 능력이 없음을 알면서도 고액의 자금을 부정하게 취득한 경우,
(2) 자금을 부정하게 취득한 후 도주한 경우,
(3) 자금을 낭비하고 부정하게 취득한 경우,
(4) 부정하게 취득한 자금을 사용하여 불법 및 범죄 활동을 위한 자금 사용,
(5) 자금 반환을 회피하기 위한 탈세, 자금 이전 또는 재산 은닉,
6. 계좌의 은닉, 파기 또는 허위 파산, 자금 반환을 회피하기 위한 허위 파산,
7 기타 자금의 불법 전용, 반환 거부 행위". 이 7가지 사례는 "가해자가 부정한 방법으로 불법적으로 자금에 접근하여 많은 자금을 반환할 수 없는 경우"를 전제 조건으로 삼고 있다는 점에 유의해야 합니다. 이러한 7가지 사정만으로 가해자에게 불법영득의 목적이 있다고 단정할 수 없으며, 단순히 재산을 반환할 수 없다는 이유로 금융사기로 처벌할 수 없습니다.
확장된 데이터:
구성적 특성
1. 목적물이 금융 관리 질서를 위반하고, 전자를 주된 목적으로 하는 공물 및 사유 재산의 소유권이 복합된 목적물입니다.
2. 객관적으로 드러난 것: 허위의 것을 사용하거나 진실을 은폐하여 재정 관리 질서를 훼손하고, 공공 및 사유 재산을 부정하게 취득하며, 행위의 양이 많다.
3. 주체는 일반 주체이며, 단위에 의해 구성될 수 있지만 자연인에 의해서도 구성될 수 있습니다. 그러나 다음 세 가지 범죄는 단위로 구성할 수 없습니다: 대출 사기, 신용 카드 사기, 증권 사기.
4. 공공 및 사유 재산의 불법적 소유를 목적으로 하는 고의성. 이는 이러한 유형의 범죄를 금융 관리 질서에 반하는 범죄와 구별하는 중요한 기준이기도 합니다.
유형: 모금 사기, 대출 사기, 청구서 사기, 금융 문서 사기, 신용장 사기, 신용 카드 사기, 보험 사기.
참고자료:
바이두 금융 사기 백과사전