개인마다 처한 상황이 다르기 때문에, 예를 들어 CFA 실무 투자 분석가는 금융인의 경력 개발을 대중화했습니다.
투자분석가(애널리스트)
투자은행 애널리스트는 일반적으로 주요 대학을 갓 졸업한 신입사원들이 2년 과정으로 시작하는 것이 일반적이며, 대개 신입사원들은 여기서부터 시작합니다. 애널리스트라고 불리기 때문에 업무는 데이터 분석과 업계 조사에 지나지 않습니다. 그 중 일부는 합병 모델, DCF, LBO 등 몇 가지 예비 모델을 구축해야 합니다. 그런 다음 추가 검토 및 처리를 위해 직원에게 넘겨집니다.
연구가 끝나면 PPT를 통해 결과를 발표하기 때문에 이 직무 역시 PPT를 많이 사용하게 되는데, 물론 초급직이다 보니 잡다한 일들이 많을 때가 많은데, 이는 투자은행 업무의 기본이 되는 부분이고, 수습직이기도 합니다.
일반적으로 이 직급은 3년이 지나면 승진이 가능하며, 대부분의 재무 담당자들은 이 직급에서 CFA 공부를 시작합니다. 선견지명이 있는 대학생이라면 졸업 전에 CFA 1급을 취득하면 실무에서 근무하는 시간을 크게 단축할 수 있고, 2년 또는 아주 짧은 기간에 어소시에이트가 될 수 있는데, 이 직급이 바로 다음에 소개할 직급입니다.
둘, 어소시에이트(차장)
어소시에이트는 애널리스트보다 상위 직급으로, 애널리스트에서 승진했거나 다양한 금융 분야에서 높은 성과를 거두거나 CFA 자격증을 소지한 사람입니다. 어소시에이트는 애널리스트의 하급 리더로서 여전히 일부 분석 업무를 수행해야 하지만, 좀 더 기술적이고 복잡한 모델링을 담당합니다. 또한 어소시에이트는 회사 또는 상사가 지정한 업무를 할당하고 관리 업무를 수행하며 주로 고객과의 커뮤니케이션을 담당합니다.
리더이지만 어시스턴트의 업무는 쉽지 않습니다. 매일 초과 근무를 해야 하고 팀 전체를 책임져야 합니다. 이 직책은 금융 지식에 대한 특정 배경 지식이 필요하므로 CFA 레벨 2 시험에 합격한 MBA 또는 CFA 소지자는 매우 선호됩니다. 일반적으로 이 직급에서 3~4년 정도 근무한 후 더 높은 직급으로 승진할 수 있는 충분한 기술을 습득하게 됩니다.
셋. 부사장(VP 또는 매니저)
VP 단계에 올랐다면 승진을 축하하며, 일반적으로 부사장은 모두 선임 대리로 어시스턴트와 애널리스트들을 멘토링하는 동시에 외부 환경에 어느 정도 노출되어 있어야 합니다. CEO가 너무 바빠서 할 수 없는 많은 업무가 부사장에게 주어집니다.
VP의 업무는 크게 두 가지로 구성됩니다. 하나는 프로젝트 매니저 역할을 하는 것으로, D나 MD가 거래를 수주하면 계약을 실행하는 역할을 담당합니다. 다른 하나는 필요한 모든 프로세스와 업무를 기획하고 직원들에게 할당하여 원활하게 진행될 수 있도록 하는 것인데, 회계사, 변호사 등 고객과 연락하고 지원하는 핵심 인력도 VP입니다.
VP가 되는 것은 쉽지 않으며 승진하는 것은 더욱 어렵습니다. 업계에서 부사장은 보통 3년에서 15년 정도 근무해야 승진할 수 있는 기회를 얻습니다. 경험, 능력, 운과 더불어 다양한 자기계발도 빼놓을 수 없는 요소입니다. 대부분의 금융인들은 CFA 레벨 3 시험에 합격하고 이 직책에 자격증 신청서를 제출하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 이미 CFA 자격증 보유자라면 다행입니다.
Four. 이사(상무, 이사)
투자 은행의 규모에 따라 이사는 존재할 수도 있고 존재하지 않을 수도 있습니다. 디렉터는 비용 협상, 딜 전략, 고객 미팅 및 기타 중요한 거래를 담당합니다. 고객을 유치하기 위한 마케팅 업무도 담당합니다. MD의 업무 성격은 MD와 비슷하지만 중요한 고객에 초점을 맞추고 있습니다.
버브(동사의 약자) 상무
이사는 약 3년 후 상무로 승진하게 되며, MD 직급은 사업 매출 목표가 높고 중요 고객 유지에 대한 책임이 있으며 회사의 전반적인 전략과 사업 방향에 관여하게 됩니다.
MD가 더 진급하면 각 지점의 지점장 또는 대표이사가 되는데, 이때는 CFA와 같은 멋진 자격증이 없으면 적절하지 않을 것입니다.
위 내용은 일반적인 투자은행 학점 이수 순서입니다. 일부 금융 기관에는 부사장(AVP), 수석 부사장(SVP), 부사장 등 중간 직급이 있을 수 있습니다. 직급에 따라 요구되는 역량과 자격증만 달라질 뿐입니다.
물론 CFA는 단순한 경력 개발 이상의 도움을 줍니다. 경력 개발의 관점에서 볼 때, 뛰어난 재무 이론과 풍부한 업무 경험을 나타내는 CFA 자격증은 목표를 우아하고 효율적으로 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 요즘 벤처캐피털은 매우 유행하는 단어이고 중국에서도 벤처캐피털의 성공 사례가 많이 있습니다. VC나 사모펀드 업계에 진출하려는 금융인이 적지 않습니다. 골드 함량이 높은 CFA 자격증이 없으면 문턱에도 들어가지 못할까봐 걱정입니다.