1.4P 염기 선택법
"플랫폼" 은 주주의 상황, 주주와 경영진의 관계, 회사의 이념, 운영 구조, 회사의 중장기 발전 계획, 자산 관리 규모, 주식 펀드 규모 등을 포함한 회사의 종합 플랫폼을 말합니다. 이것은 펀드 성과에 영향을 미치는 가장 깊은 이유 중 하나입니다. 일반적으로 주주 계층 변동이 큰 회사는 일반적으로 경영진의 변동이 커서 투자팀의 안정성에 영향을 줄 수 있습니다. 동시에 주주와 경영진의 관계 처리가 좋지 않아 내부 마찰이 형성되어 팀의 사기와 기업에 영향을 미치는 경우가 많다.
"사람" 은 투자팀을 의미하며, 주로 펀드 매니저이다. 여기에는 펀드 매니저의 업무 경험, 직업정신, 직업윤리, 성격, 취미, 회사의 투자자원, 연구팀, 연구사고, 연구방법 등이 포함됩니다. 펀드의 키잡이로서 펀드 매니저의 실적은 의심할 여지 없이 펀드의 미래 실적에 중요한 역할을 한다. 동시에 펀드 매니저도 고군분투하는 것이 아니며, 후기 연구팀의 지지도 펀드 성과의 성과와 지속성에 영향을 미친다.
"프로세스" 란 투자 의사 결정 프로세스 및 실행, 위험 통제 수준 및 실행, 주요 위험 이벤트 처리 프로세스를 포함한 회사의 프로세스 관리를 의미합니다. 프로세스 관리의 본질은 회사의 위험 통제 정도입니다. 프로세스 관리 규범이 있는 회사는 성과가 가장 두드러지는 것은 아니지만, 큰 실수를 저지르지도 않는다.
"실적" 은 펀드의 실적을 말하며, 주로 단기, 중, 장기 실적 및 상대 실적으로 볼 수 있습니다. 물론 역사 실적이 좋은 펀드가 미래 실적이 좋은 것은 아니지만' 높은 점수를 받은 학우가 다음에 높은 점수를 받을 확률이 더 크다' 는 것은 모든 요소의 최종 반영이다. 실적을 고찰하는 관건은 실적 형성 뒤의 원인을 고찰하고, 이런 이유들이 변했는지 판단하여 펀드의 미래 가능한 실적을 판단하는 것이다.
둘째, 현재 기지 선택의 초점
"4P" 는 대체로 원칙적인 방법이며, "낚시경" 이다. 구체적으로' 물고기' 를 파악하려면 실천에 의지해야 하고,' 4P' 에서 총결된 요소는 깊이 파고들어야 한다. 각 단계마다 서로 다른 중점이 있다. 이 단계에서 저는 두 가지 유형의 회사 펀드에 집중해야 한다고 생각합니다.
첫째, 회사 펀더멘털에 변화가 생긴 펀드로 펀드 실적이 개선됐다. 예를 들어, 캐세이 패시픽 펀드는 최근 몇 년 동안 회사 차원에서 큰 변화를 겪었다. 2008 년 초, 펀드회사 투자감독이 유영천으로 바뀌었고, 회사 몇 명의 부사장이 잇따라 바뀌었고, 펀드 매니저도 달라졌다. 올해 들어 우리는 캐세이 패시픽 산하의 주식형 펀드 실적이 지난 2 년보다 눈에 띄게 상승한 것을 볼 수 있다. 캐세이 패시픽 금마는 온건하고 캐세이 패시픽 김붕은 블루칩이다. 올해 6 월 30 일까지 수익률은 195 개 펀드 중 20 위와 40 위를 차지했으며, 이 두 펀드의 2008 년과 2007 년 순위는 같은 범주에 속한다. 신세기 회사도 마찬가지다. 투자감독 왕위동이 부임한 후, 산하 펀드 실적이 전반적으로 향상되었다. 실버 슈뢰더 및 기타 회사도 있습니다.
두 번째는' 백마' 회사입니다. 화하 펀드 회사는 연구 실력이 풍부하다. 2007 년 한하 펀드에는 두 개의 펀드가 전 10 에 있었고, 다른 펀드의 성적은 3 분의 1 정도였다. 2008 년에는 적극적으로 관리하는 주식펀드 6 마리가 모두 상위 20 위였다. 회사 차원에서 격변이 없다면 전체 실적이 하락할 가능성은 크지 않다. 회사 산하 펀드가 반드시 상위권에 있는 것은 아니지만, 모든 펀드가 뒤떨어지는 것은 아니다. 올해 들어 산하 화하 대판, 화하복성 등 간판 펀드 실적이 좋은 것 외에도 구매할 수 있는 화하업 특선 실적도 동종 중 1/3 이다. 광발 펀드 회사, 이방다 펀드 회사, 화보흥업 펀드 회사, TEDA ABN Amro 펀드 회사, 흥업 펀드 회사 등도 적극적으로 관심을 가질 수 있다.
기금 선택 방법을 가르쳐 드리겠습니다.
투자 펀드와 투자 주식, 채권, 외환과 마찬가지로 일정한 분석 방법이 필요하지만 펀드에는 고유한 특징이 있어 기존 투자 방법과는 크게 다르다.
펀드 선택 방법을 소개하기 전에 펀드가 다른 투자 수단에 비해 어떤 특징을 가지고 있는지 알 필요가 있다.
첫째, 펀드는 집합 재테크와 전문관리의 특징을 가지고 있다. 펀드는 수많은 투자자들의 자금을 모아 펀드 매니저에게 투자를 의뢰했다. 둘째, 기금은 포트폴리오 투자로 위험을 분산시킬 수 있다. 투자 위험을 줄이기 위해 우리 나라 증권투자기금법은 펀드가 조합투자 방식으로 투자운영을 해야 한다고 규정하고 있어' 조합투자, 분산위험' 이 펀드의 주요 특징이 되어야 한다고 규정하고 있다. 또한 기금은 * * * 이익 공유 * * * * 위험을 감수하는 특징을 가지고 있습니다. 펀드 투자자는 펀드의 소유자이다. 펀드 투자자 * * * 공동 손실 위험, * * * 공동 이익. 마지막으로, 자금의 독립적 관리는 자금의 안전을 보장할 수 있다. 펀드 매니저는 펀드의 투자 운영만 책임지고 펀드 재산의 위탁을 처리하지 않아 어느 정도 위험을 피했다.
기금에는 여러 가지가 있어서 다른 방식으로 분류할 수 있다. 기금이 언제든지 구독하거나 환매할 수 있는지 여부와 전입 방식에 따라 오픈 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다. 투자기금 조직 형태에 따라 회사형 펀드와 계약형 펀드로 나눌 수 있습니다. 투자 대상에 따라 투자 펀드는 통화기금, 채권기금, 주식기금으로 나눌 수 있다.
그렇다면 어떻게 기금을 선택할 수 있을까요? 우선 자신의 투자 선호도를 고려해야 한다. 보수형 투자자의 경우, 80% 의 자금을 채권형 또는 화폐형 펀드에 투자하고, 20% 는 주식형 품종에 투자하여 투자 위험을 낮출 수 있을 뿐만 아니라 자금의 유동성을 보장하여 일정한 수익을 보장할 수 있다. 위험부담력이 강한 투자자의 경우 대부분의 자금을 주식이나 지수 펀드에 투자하고, 유동성이 좋은 화폐펀드에 투자할 수 있다. 수익을 극대화하는 동시에 일정한 유동성을 유지할 수 있다. 둘째, 주식형 펀드에 투자한다면 펀드가 분산 위험의 장점을 가지고 있기 때문에 비체계적 위험을 더 잘 분산시킬 수 있다는 점을 고려해야 하기 때문에, 주식처럼 한 개 이상의 회사에만 집중하는 것이 아니라 하나 이상의 관련 산업에 투자하는 것을 고려해야 한다. 셋째, 어떤 펀드 회사와 펀드 매니저를 선택하는지 고려해야 한다. 좋은 펀드 회사를 선택하는 것은 당신의 자산 안전을 보장하기 위한 전제 조건이며, 성숙한 펀드 관리 팀을 선택하는 것은 당신의 자산 수익을 보장하는 것입니다. 넷째, 선택한 펀드 중 각 펀드가 설립부터 현재까지 수익성과 자금 투입 비율에 따라 달라진다.
교역 후, 너는 좋은 마음을 유지해야 한다. 펀드의 특성상 장기 보유에 더 적합하기 때문에 주식처럼 하루 10% 의 수익을 기대할 수 없습니다. 그러나, 당신은 여전히 당신이 투자한 펀드에 세심한주의를 기울여 그 추세가 예상대로 적절한 시기에 기금을 되찾고 수익을 얻을 수 있는지 확인해야 합니다.
우리는 왜 재테크가 필요한가?
돈이 부족하거나 저축할 수 없다고 자주 느끼십니까? 같은 월급인데, 왜 다른 사람이 빨리 집을 살 수 있습니까? 너 아직도 달빛이야?
많은 사람들은 재테크를 부자의 일이라고 생각하지만 사실은 그렇지 않다. 돈이 적으면 재테크를 많이 하고, 쌓으면 많이 쌓아야 한다. 소위' 재테크' 는 단지 모든 돈 관련 일 (쇼핑, 신용카드 계산서 지불 등) 을 처리하는 것이다. 너는 줄곧 재테크를 하고 있다. 계획적인 재테크는 부를 성공적으로 축적하는 데 도움이 될 수 있다.
한편, 지난 세기의 일반적인 재테크 방식 (예: 예금 시간, 국채 매입 등) 은 이미 환경 변화에 적응할 수 없었다. 다행히 은행, 보험, 증권, 기금 등 금융기관은 재테크 상품의 종류를 지속적으로 확대해 우리가 감당할 수 있는 위험 범위 내에서 높은 수익을 거둘 수 있도록 하고 있다. 지기는 서로를 알고, 백전은 위태롭지 않다. 갑자기 이렇게 많은 금융 수단과 복잡하고 복잡한 금융 정보에 직면하여 중국 대부분의 사람들이 원시 정글에서 길을 잃는 것은 필연적이다. 왜' 라는 것을 깨닫고 점점 더 많은 사람들이' 어떻게 하는가' 에 대해 곤혹스러워하기 시작했다.
사실 개인투자 재테크 분야에는 깊은 것이 없다. 이것은 전 세계에서 동일합니다. 약간의 시간을 들여 공부하면 자신에게 맞는 재테크 상품을 찾을 수 있을 것이다.
돈은 만능은 아니지만 돈은 절대 안 된다. 그래서 오늘부터 지금부터 주판을 들고 자신에게 맞는 재테크 도구를 선택하세요.
그렇지 않으면, "당신이 돈을 관리하지 않으면, 돈은 당신을 무시합니다. 클릭합니다
워렌 버핏은 10 년 동안 주식을 보유하지 않을 예정이라면 10 분도 이 주식을 보유하지 말라고 한 적이 있다. 마찬가지로, 자금을 장기간 보유하지 않고, 자금을 재테크 대신 부자가 되는 수단으로 삼으려 하지 않는다면, 결국 실망하게 될 수도 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)
얼마나 많은 펀드' 스타' 를 사느냐
지난해 말 현재 중국 국내 펀드는 이미 300 마리를 넘어섰다. 우수한 펀드를 선택하는 것은 이미 기민들의 필수 숙제가 되었다. 쇼' 는 어떻게 선택합니까? 공모기금 실적 순위는 투자자들에게 많은 정보를 제공하며 펀드 선택에 중요한 참고 자료입니다.
공모기금 실적 순위에서 은하증권기금 연구센터, 샛별 등이 발표한 것이 인기를 끌고 있다. 전자는 매일' 중국증권보' 에 한 번, 후자는 매주 월요일 모닝스타사 홈페이지에 발표한다. 이 펀드 실적 순위에는 지난 1 주, 1 개월, 3 개월, 반년, 1 년, 2 년간의 수익과 순위가 나열되므로 펀드의 최근 성과뿐만 아니라 이 펀드의 장기 성과도 알 수 있습니다.
평가 기간마다 펀드 순위가 다르다. 어느 숫자를 기준으로 해야 합니까?
"일반적으로 펀드의 지난 6 개월 동안의 수익률은 모두 단기적인 표현이다. 그래서 펀드 매니저 팀의 능력을 추론하기는 어렵다. 기민이 먼저 과거의 성과를 장기적으로 볼 것을 건의하고, 최근의 성과에도 주의를 기울여야 한다. 지난 한 해 동안의 수익률은 매우 중요한 지표였다. " 재테크 전문가가 지적하다.
"펀드 실적 순위에서 펀드 실적을 보는 가장 간단하고 직관적인 방법은 별을 보는 것이다." 업계 인사들이 지적하다.
모닝스타 오픈 펀드 실적 순위를 예로 들어 보겠습니다. 스타급의 기준은 펀드의 수익률과 위험을 종합적으로 고려한 후 펀드에 점수를 매긴 다음 점수에 따라 별을 주는 것이다. 별 다섯 개가 가장 높다. "
샛별의' 위험조정수익률' 지수에 따르면 상위 10% 는 별 5 성으로 평가됐다. 다음 22.5% 는 4 성으로 선정되었습니다. 중간 35% 가 삼성으로 선정되었습니다. 그런 다음 22.5% 가 2 성으로 선정되었습니다. 마지막 10% 가 스타로 선정되었습니다. "별을 보면 펀드의 과거 성과를 전면적으로 이해할 수 있다. 별 다섯 개짜리 펀드는 의심할 여지 없이 동종 펀드 중' 좋은 학생' 이다. "
좋은 학생 성적도 떨어질 수 있다. 그래서 순위는 만능은 아니지만 투자자들에게 중요한 참고가 된다.
새 펀드 PK 노기금
올 1 분기에는 새 펀드 발행이 유난히 뜨거웠다. "보통 하루 모금이 끝나자 모건스탠리는 하루에 900 억을 모금하는 발행 신화" 를 세웠다.
이와 함께 노기금도 분할극을 상연해 순액을' 1' 원으로 나누어 기민의' 1' 원정을 만족시켰다.
"일반적으로 새 펀드의 가장 큰 특징은 1 원의 펀드 단위이기 때문에 2 원 이상 자주 있는 오래된 펀드보다 훨씬 싸다."
펀드 구매 방식을 보면 새 펀드가 발행될 때' 요청서' 에 속하고, 노펀드가 매입할 때' 요청서' 에 속한다. 일반 가입률은 1.2%, 가입률은 1.5% 이상입니다.
새 펀드가 요금면에서 우세하지만 아직 본격적으로 운영되지 않아 펀드 시장의' 백마' 가 될 수 있을지는 미지수다. 새 펀드에 비해 이전 투자 실적에 대한 참고 자료, 탄탄한 투자 스타일과 투자 실적이 있어 선택의 근본적 근거다.
동시에, 주식 시장의 상승폭이 크고 상승 잠재력이 영향을 받을 때, 맹목적으로 새로운 펀드에 투자하지 마라. "주식시장이 크게 오른 상황에서 신펀드의 계좌 개설 비용은 일반적으로 노기금보다 높기 때문에 수익성은 자연히 영향을 받을 수 있다. 하지만' 우시장은 정상을 말하지 않는다' 고 말했다. 상승폭이 아무리 커도 주식시장에 아직 상승할 여지가 있다면, 새 펀드를 사든 노펀드를 사든 돈을 버는 것이다. " 업계 인사들이 지적하다.
펀드 고정 투자: 위험을 다림질하는 지팡이
시간은 변동을 진정시키는 가장 좋은 도구이다. 일괄 매입 방법을 채택하면 한 시점에만 매입하고 판매하는 부족을 극복하고 비용, 즉 정기 정액투자법의 균형을 맞추게 된다. 이것은 인류의 우유부단함을 극복하고, 추격하고, 넘어지는 심리적 약점을 극복하는 투자 방법이다.
펀드의 투자 방식은 두 가지가 있다. 하나는' 단투' 이고, 하나는' 정투' (약칭 정투) 이다. 단일 투자는 한 번에 한 푼의 돈을 내고, 적절한 시기를 선택해 펀드를 매입하고, 시세가 높을 때 이윤을 거두는 것이다. 정기 할당량은 일정 기간마다, 보통 매달 고정 펀드에 고정 금액을 투입하는 것을 말하며, 입입 시간이나 시장 가격의 변동을 고려하지 않고, 그 때 투자는 고정된다. (오른쪽 표 참조)
이유 중 하나: 분산 위험.
주식시장의 단기 변동은 예측할 수 없다. 일부 신주주들이 잘못된 시간에 매입하면 단기 적자의 심리적 압력을 받게 된다. 통상적인 대량 정액 매입은 저점에서 매입하는 것을 보장할 수는 없지만, 고점에서 매입하는 것도 보장할 수 없다. 장기 투자 후 비교적 좋은 시기를 찾아 펀드를 팔면 수익성이 매우 높아야 한다.
정기 정액은 평균 비용, 장기 투자, 적립이 적은 투자 방식이다. 따라서 투자를 시작할 때 시장 타이밍에 너무 신경 쓸 필요가 없습니다. 한편으로는 심리적 판단시간이 필요 없고, 다른 한편으로는 위험을 효과적으로 분산시킬 수 있기 때문에 주기적인 한도는' 바보 투자 수법' 이라고도 불린다
두 번째 이유: 모사성탑.
업계 관계자들은 정기 정액투자가 은행의' 제로 액세스' 와 비슷하다고 말했다. "하지만 정기적으로 모래를 쌓는 능력과 장기 투자 복리의 마법을 얕보지 마라. 만약 가능한 한 빨리 시작할 수 있다면, 매월 500 위안은 사람들이 연금 기금을 비축하는 것을 도울 수 있다. "
대화 (가명) 가 20 세부터 매달 펀드 500 위안을 투자하고 매년 원금 6000 원을 투자한다고 가정해 봅시다. 연속 투자 6 년 후 공제를 중단하여 원금이 계속 부가가치가 높아지게 하다. 국내 주식시장의 과거 17 년 평균 수익률이 12% 물론, 만약 대화들이 공제를 멈추지 않는다면, 이 숫자는 520 만 위안이다.
정기정투로 부모는 아이를 위해 장기 교육비를 비축할 수 있고, 독신 귀족은 자신을 위해 주택 구입 기금을 마련할 수 있고, 달콤한 커플도 서로 저축연금 기금을 도울 수 있고, 열심히 일하는 직장인들은 해외여행을 위해 자금을 축적할 수 있다.
본보 기자가 화해하다
다섯 걸음! "기본" 계획 작업
투자 목표 세트
펀드 투자는 재테크이고, 재테크의 목적은 생활수요를 충족시키고 삶의 질을 높이는 것이다. 펀드 투자와 인생의 각 단계의 재테크 목표를 결합하면 투자 과정을 효과적으로 계획하는 데 도움이 된다.
투자 목표는 가능한 수량화해야 한다. 예를 들어, 45 세 때 200 만 달러짜리 부동산을 사서 아들의 유학을 위해 30 만 원을 준비하길 바란다. 이러한 목표는 단기, 중기 및 장기 목표로 나눌 수 있으며, 서로 다른 투자 목표는 하나씩 계획하기 쉽도록 해야 합니다.
일반적으로, 정해진 투자 목표 하에서, 만약 준비 시간이 길지 않다면, 반드시 투자금액을 늘려야 한다. 투자 기간이 연장되면, 투자 금액은 그에 따라 감소할 수 있다.
재무 상태 진단
대부분의 투자 목표, 특히 중장기 목표는 위험 자산에 투자하여 부를 축적하는 것이다. 위험조합을 계획하기 전에, 너는 자신의 재정 상황을 타파해야 한다.
가계의 기존 자산, 소득, 부담에 대한 분석을 통해 얼마나 많은' 한가한 돈' 이 펀드를 매입하는 데 사용될 수 있는지, 투자의 손실 위험을 개인과 가정이 감당할 수 있는 범위 내에서 통제할 수 있는지 분명히 알 수 있다.
귀하 또는 귀하의 가족의 현재 자산, 부채, 소득 및 기타 모든 돈 관련 정보를 나열하는 두 가지 간단한 가계 재무제표를 작성하기만 하면 됩니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 가족명언) 이렇게 하면 재정 상황이 당신 앞에 분명하게 드러날 것이다.
예를 들어 샤오밍의 개인 재무제표, 싱글, 30 세, 외국계 기업 직원 등이 있다. (오른쪽 표)
샤오밍의 현재 수지 상황 분석에 따르면 은행 정기예금은 3 ~ 6 개월의 생활비를 충족시킬 수 있다. 단기간에 중대한 자본 지출 계획이 없는 경우 일부 당좌예금을 펀드 투자에 사용하는 것을 고려해 볼 수 있다. 만일 이 투자에 적자가 생긴다면 정상적인 생활에도 영향을 미치지 않을 것이다. 젊은이들은 시간이 넉넉해서 꾸준히 투자하기만 하면 단기 적자는 일반적으로 보충할 수 있다.
위험 선호도 이해
목표를 가지고, 우리는 투자할 수 있는 자금과 기한을 알게 되었고, 그 다음은 적절한 펀드 품종을 선택하는 것이다. 샤오밍을 예로 들다. 그의 장기 목표가 30 년 안에 300 만 위안의 연금을 축적하는 것이라고 가정해 봅시다. 매달 같은 금액을 투자하다. 연간 수익률이 4% 인 투자 도구를 선택하면 한 달에 4457 위안을 투자한다. 연간 수익률이 8% 이면 한 달에 2206 위안을 투자한다. 연간 수익률이 12% 에 이르면 월별 투입이 1035 원으로 떨어집니다.
물론 수익률이 높은 펀드 품종이 좋은 것은 아니며 자신에게 적합한지 여부도 보아야 한다. 자신의 위험 선호도는 반드시 고려해야 할 요소이다.
일반적으로 위험 선호도가 높을수록 투자 목표 달성 시간이 길어지고 해당 투자 수단의 위험이 높을수록 예상 수익률도 높아진다. 자신의 위험 선호도를 잘 알지 못한다면 은행과 펀드 회사의 재테크 카운터에서 위험 선호도 테스트를 실시하여 자신이 급진적, 온건형, 보수형 투자자인지 확인할 수 있다.
샤오밍은 펀드회사 재테크 카운터에서' 투자자 위험 선호도 테스트' 를 했다. 테스트 결과 샤오밍은 온건한 투자자로 은행 예금의 이자에 만족하지 않고 일정한 투자 수익을 갈망하지만 더 큰 위험을 감수하고 싶지 않은 것으로 나타났다. 그가 감당할 수 있는 최대 투자 손실은 원금의 65,438+00% 를 넘지 않는다.
펀드 품종을 선택하다
서로 다른 유형의 펀드가 서로 다른 예상 위험 수익 수준을 결정합니다. 주식형 펀드의 경우 장기 해외 경험에 따르면 연평균 수익률은 10% ~ 15% 입니다. 수익률은 훨씬 높지만 손실 위험이 있습니다. 신중한 투자자의 경우 50% 주식형 펀드, 50% 채권형 펀드와 같은 포트폴리오 투자를 통해 위험을 줄이는 것을 고려해 볼 수 있다.
샤오밍의 투자 목표, 투자가능 자금, 자신의 위험 선호도와 결합해 60% 주식형 펀드, 40% 고정수익 도구의 자산 배치를 채택하기로 했다. 이 포트폴리오의 중장기 예상 연간 수익률은 6 ~ 9% 이다. 주식시장의 연세가 좋지 않다면, 추정 손실은 총자산의 10% 에 이를 수 있지만 여전히 감당할 수 있다.
대류 자산배분이 결정되면 중장기 입소문 좋고 실적이 우수한 펀드를 선택해야 할 때다. 샤오밍은 주식형 펀드를 선택할 때 먼저 회사를 선발하고, 후선펀드를 선택하는 방법을 채택했다. 먼저 주식형 펀드가 최근 1 년 평균 실적 순위 상위 10 인 펀드 회사를 선택한 다음, 이들 회사가 보유한 총 30 개 주식형 펀드 중에서 최근 2 년 전 1/3 위 같은 펀드를 선택했다.
투자 절차를 짜다.
투자 목표를 확정한 후에는 행동으로 옮겨야 한다. 주식형 펀드에 투자할 때는 불필요한 손실을 초래하지 않도록 한 번에 대량으로 매입하지 않는 것이 좋다. 총 투자액을 서너 부씩 나누어 한 달에 한 번 시장에 들어가는 것을 고려해 보세요. 이런 분산 입장 방식은 모든 펀드가 시장 고지에서 매입할 위험을 낮출 수 있다. 좀 더 세심하거나 투자 금액이 어마하다면, 몇 부분으로 나누어 1 년 동안 점진적으로 포트폴리오를 완성할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 투자명언)
샤오밍은 먼저 6,000 원을 써서 펀드 A 를 사서 세 배치로 살 예정이다. 처음 2000 위안을 사고, 나머지 4000 원은 같은 회사의 통화시장기금을 먼저 사고, 한 달 후 두 번 펀드로 전환한다.
단일 투자와 함께 샤오밍은 모 펀드의 정기 정액 투자 계획도 처리했다. 매달 65,438+0,000 원을 투자하고, 미국 표준푸르 500 지수의 거의 30 년 평균 연간 수익률인 65,438+02% 로 계산하면 샤오밍은 30 년 동안 정기쿼터를 통해 300 만원의 연금을 축적하는 목표를 달성할 수 있다. 본보 기자가 화해하다
주식형 펀드는 매우 다릅니다.
작년 말, 펀드의 고소득으로 펀드 화재가 거세졌다. 올해 사람들은 주식시장에 더 많은 관심을 기울이고 있으며, 매일 계좌 개설 수가 급증하는 것이 명백한 증거이다.
펀드는 주식과 마찬가지로 대중투자 도구이며 더 높은 수익을 기대할 수 있다. 그러나 투자 운영, 자금 문턱, 위험 수준의 세 가지 측면에서 여전히 큰 차이가 있다.
자영업 및 전문가 재테크
개인투자주식과는 달리 투자기금은 펀드회사의 펀드매니저에게 돈을 건네고 관리하는 투자도구이며, 얻은 수익은 전체 펀드 투자자들이 공유하고, 적자는 전체 펀드 투자자들이 분담한다.
펀드 뒤에는 전문적인 투자팀이 있다. 펀드 투자는 전문적인 기본면 연구, 계산 및 분석에 기반한 결정이다. 이 점에서 기금은 확실히 개인 투자자보다 우세하다.
개인투자기금과 투자주식은 모두 스스로 손익을 부담하지만 투자기금은 개인연구주와 전문가를 통해 주식을 운영하는 번거로움을 덜어줄 수 있다. 투자의 중점은 펀드의 장기 성과와 펀드 회사의 전문적인 배경을 비교한 다음 자신에게 적합한 펀드를 선택하는 것이다.
높은 임계값 및 낮은 임계값
펀드 투자자들은 적은 자금으로 광활한 투자 시장에 진출할 수 있다.
국내 오픈 펀드의 경우, 단일 요청서의 최소 금액은 보통 1 ,000 위안에 불과하지만, 정기 정액 투자 방식은 한 번에 500 여 위안만 투자하면 되며, 수만 위안의 주식을 투자하는 것보다 가볍다.
동시에 펀드 투자는 전문 기술과 시간에 대한 요구가 높지 않다.
집중 투자 및 분산 투자
펀드 투자 범위는 개인투자 주식보다 넓어서 위험을 분산시킬 수 있다.
펀드는 수많은 투자자들의 자금으로 이루어진 거대한 자산으로 개인투자주식보다 더 넓은 범위에서 자산을 배분할 수 있기 때문이다. 펀드의 포트폴리오에서 자금은 30 ~ 100 개의 주식을 투자할 수 있지만, 단일 투자의 주식은 종종 5 ~ 6 개로 제한된다. 반면 투자 펀드의 위험은 상대적으로 분산되어 있다.