2016165438+10 월 24 일, CCTV 포커스 인터뷰란에 P2P: 신규 규정 이후 규칙이 있습니까? 출석을 불러 대출 플랫폼을 포격하는 것은 위법이다. 플랫폼의 많은 대출자들이 과도하게 대출을 받아 규제선을 넘어 서비스실체경제의 기능을 갖추지 못하고 있으며, P2P 대출 정보 브로커가 중소기업 융자난을 해결하려는 의도와는 상반된다. 보도는 또 중국 인민대학교 로스쿨 부원장인 양동의 말을 인용해 대출보와 같은 불법 조작 모델의 위험이 크다고 말했다. 인터넷 기록 정보도 없고, 중국에 있는 실제 사무실 주소도 없습니다. 투자자가 일단 속으면 손해는 만회하기 어려우므로 관련 부처는 가능한 한 빨리 개입해야 한다.
중국 비극의 깊은 원인을 분석하다
20 15 년 중국 누리꾼 수가 6 억을 넘어섰다. 인터넷 시대에 우리는 빠른 정보를 얻고 효율적으로 소통하는 한편, 불법분자들도 인터넷을 이용하여 위법 정보를 빠르게 전파해 더 넓은 범위에서 위법 범죄 활동에 종사했다. 최근 몇 년 동안, 온라인 뱅킹 사기, 인터넷 불법 모금 등 인터넷 돈세탁 사건은 인터넷 정보를 신중하게 선별하고 인터넷은이나 전화를 통해 낯선 계좌로 쉽게 송금하거나 이체하지 말라고 경고했다. 인터넷 정보에 항상 경각심을 유지하고 탐욕 때문에 사기에 빠지지 마라.
합법적인 금융기관은 규제를 받고 돈세탁 방지 의무를 이행한다. 고객에 대한 책임이자 자신에 대한 책임이다. 우리나라' 반돈세탁법' 규정에 따르면 금융기관이 반돈세탁 의무 이행 과정에서 얻은 고객 신분 정보 및 거래 정보는 기밀로 유지해야 하며, 법률 규정 외에는 어떤 기관이나 개인에게도 제공할 수 없습니다. 금융기관의 프라이버시와 영업 비밀이 보호되도록 보장하다.
인터넷 돈장 등 불법 금융기관이 규제를 피하는 것은 범죄자와 테러세력을 위해 자금을 이체하고' 검은 돈' 을 세탁하는 것은 물론 사회적 공해가 된다. 또한 고객 ID 데이터와 거래 정보의 보안을 보장할 수 없습니다. 불법 운영을 자주 수용하는 온라인 은행도 범죄자들에게 편의를 제공하여 범죄의 검은 손이 당신의 계좌를 물들일 수 있도록 할 수 있다. (존 F. 케네디, 돈명언) 이런 온라인 돈장을 믿고 피땀을 관리하는 데 도움을 줄 수 있습니까?
대출바오를 빌려 이체 기능을 늘리고, 계좌를 직접 이체하고, 실시간으로 입금합니다. 대출보 지불이 나오기 전에 은련의 청산 모델은 이렇다. 모든 것이 결국 은행은련의 감시를 받게 되고, 대출보의 출현이 이 이 모든 것을 변화시킨다. 대출 고객은 여러 은행에 직접 도킹하여 은련을 우회하여 자체 청산 플랫폼을 형성할 수 있다. 금융 감독의 맹점은 이미 형성되었다. 은행, 중앙은행, 은련은 구체적인 거래 정보와 정확한 자금 흐름을 파악할 수 없어 중앙은행의 돈세탁 방지, 금융감독, 통화정책 조정, 금융데이터 분석 등 금융업무에 큰 어려움을 겪고 있다. 금융은' 성실성' 을 바탕으로 한 것으로, 성실성은 크고 강할 수 있다. 심판도 될 수 있고 운동선수도 될 수 있어 시장 질서를 어지럽히고 공정한 경쟁을 방해했다. 규제가 부족하고 불량행위가 자생하며 위험 절차와 실사에 불합격하고 익명과 대액 현금 거래나 이체가 잦아 거래에 상한선이 없다. 거래가 시공제한을 돌파하여 자금 이체가 순식간에 빨라졌다. 대출보물은 이미 사기꾼의 돈세탁 천국이 되었으며, 사기와 대출인의 이익을 해치는 중대한 위법 행위가 있었다.
투자 대출 수익 3 억 4 천만 원.
주식 양도는 결국 구딩의 인터넷 금융 부문을 조회했고, 모든 사람이 지주유한회사를 운영하고, 대출보이기도 하다.
20 15, 구정그룹 연보에 따르면 대출은 사용자가' 인맥을 돈으로 전환' 할 수 있도록 도와주는 모바일 금융 앱이다. Jiuding 의 지주 회원인 모든 사람이 기술 유한회사의 개발과 운영을 한다. 주로 인터넷 금융 업무에 종사하여 지인들 사이에 자금 대출을 제공하는 인터넷 금융 플랫폼. Jiuding Group 은 654.38+0 억 3 천 2 백만 위안의 기술 컨설팅 서비스를 제공합니다.
가원 기술은 구정그룹의 전액 출자 자회사이다. 당초 구정그룹은 5 억을 투자해 올해 30 억을 늘렸다. 지금까지 구정그룹은 이미 35 억 위안을 투자했다. 이 회사는 2009 년에 설립되었고 가흥 가원 정보기술유한공사 ("가원기술") 는 소프트웨어 개발, 정보기술 서비스 및 지불 서비스를 주업하고 있습니다. 가원 기술은 실제로 9 박자 천하지불유한회사의 대주주이며, 그 핵심 제품은 9 박자 지불이다.
2065438+2005 년 3 월, 구정그룹은 7000 만원을 출자하여 영황김백세 70% 지분을 인수하여 제 3 자 지불 면허를 취득했다. 이후 김백세는 9 박자 지불로 이름이 바뀌었고, 9 박자 천하 (원영황김백세) 의 제 3 자 지불 플랫폼은 사실 이 제품의 거래 도구이다.
인행은 구정그룹 대주주가 공동으로 구정지주를 만든 자회사이다. 2065438+2007 년 2 월, 구정그룹 주주총회가 결의안을 통과시켰고, 구정그룹은 194 만원의 가격으로 자회사 가흥가연 정보기술유한공사 ("가흥가연") 에 100% 를 투입했다.
대출 보물은 지인의 대출을 위한 P2P 플랫폼이다. 이전에 구정그룹과 직접적인 지분 관계는 없었지만 회사와 밀접한 업무 왕래가 있었다. 대출보를 빌려 주는 주요 사업자인 1 인당 과학기술은 지난해 수입이 약 65438 억원으로 90% 가 구정그룹에서 나왔다.
지난 3 월, 구정그룹 회장은 회사 산하의 인터넷 금융과학기술회사 대출보가 2 년 안에 홍콩에 상장될 것이라고 오강 밝혔다.
주식이체는 상장회사 지주주주가 산하 자산을 일거래에 양도하는 것에 의문을 제기하고, 구정그룹이 개인은행 69.7 원의 주당 증자가격에 대한 합리성과 가흥가원을 개인은행에 매각한 후 3 억 4 천만 위안의 투자수익의 합리성을 설명하라고 요구했다.
구정그룹의 대외투자 공고에 따르면 가흥가연을 보유하는 비용은 35 억원이지만 부채에서 16 억원만 공제되므로 194 억원의 가격은 정확히 3 억 4 천만 위안이다.
구정그룹은 69.7 위안의 정가가 노주 양도 및 이번 거래에 참여하는 기타 제 3 자 가격과 일치하며 회사와 주주의 이익에 손해를 끼치는 경우는 없다고 밝혔다.
공고에 따르면 개인은행 지주의 마지막 융자는 20 15 년 말, 융자가격은 63 원/주식으로 나타났다. 제 1 재경 기자는 화안 금정 조사를 통해 대출보가 네 차례 융자를 한 적이 있다는 것을 알게 되었다. 마지막 융자는 20 16 년 3 월이었다. 투자자는 시천자본으로, 그 파트너 중 한 명은 전 구정 투자 직원이다. 2065438+2005 년 6 월, 제이아기는 중화암토 3000 만원의 전략적 투자도 받았다.