제 1 장 총칙
제 2 장 이사회
제 3 장 기금법
제 4 장 신탁법
제 5 장 투자법
제 6 장 사회보장기금 위탁투자관리계약 및 위탁계약
제 7 장 사용법 < P > 제 2 조 < P > 이 조치에서' 전국사회보장기금 (이하 사회보장기금)' 은 전국사회보장기금위원회 (이하 이사회) 가 관리하는 국유주 감축으로 자금과 주식자산, 중앙재정자금, 국무부의 비준을 거쳐 다른 방식으로 모금한 자금과 투자수익으로 형성된 중앙정부가 집중한 사회보장기금을 말한다. < P > 제 3 조 < P > 사회보장기금 투자 운영의 기본 원칙은 펀드 자산의 안전과 유동성을 보장하면서 펀드 자산의 부가가치를 실현하는 것이다. < P > 제 4 조 < P > 사회보장기금 자산은 이사회, 사회보장기금 투자관리자, 사회보장기금 수탁자와는 독립적인 자산이다. < P > 제 5 조 < P > 재정부는 노동보장부와 함께 사회보장기금 관리 운영에 관한 정책을 마련해 사회보장기금의 투자 운영과 관리 상황을 감독한다. < P > 중국증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독회) 와 중국인민은행은 각자의 직권에 따라 사회보장기금 투자관리자와 위탁인의 경영활동을 감독한다. 제 6 조 < P > 이사회는 사회보장기금 관리를 담당하고, < P > (1) 사회보장기금의 투자경영전략을 제정하고 시행을 조직한다. < P > (2) 사회 보장 기금 투자 관리자, 수탁자에게 사회 보장 기금 자산에 대한 투자 운영 및 호스팅을 선택 및 위임합니다. 투자 운영 및 호스팅 상황을 검사하다. < P > (3) 사회 보장 기금의 재무 관리 및 회계를 담당하고, 정기 재무 회계 보고서를 작성하고, 재무 회계 보고서를 작성합니다. < P > (4) 사회보장기금 자산, 수익, 현금 흐름 등 재무 상황을 정기적으로 사회에 발표한다. 제 7 조
이사회는 이 방법을 엄격히 집행해야 한다. 이사회의 위법 위반에 대해서는 국가 관련 법규에 따라 처벌한다. 제 8 조 < P > 이 조치에서' 사회보장기금 투자관리인' 은 본 방법 제 11 조 규정에 따라 사회보장기금 투자관리 업무자격을 취득하고 계약에 따라 사회보장기금을 운영 및 관리하는 전문투자관리기관을 말한다. < P > 제 9 조 < P > 사회보장기금 투자관리업무를 신청하려면 < P > (1) 중국에 등록하고 중국증권감독회가 펀드 관리업무자격을 갖춘 펀드관리회사 및 국무부가 규정한 기타 전문투자관리기관을 승인해야 한다. < P > (b) 펀드 매니지먼트사의 납입 자본금은 5 천만 위안 이상이며, 언제나 5 천만 위안 이상의 순자산을 유지한다. 기타 전문투자관리기구가 갖추어야 할 최소 자본 규모는 별도로 규정된다. < P > (3) 2 년 이상 중국 내 증권투자 관리 업무에 종사한 경험이 있으며, 관리가 신중하고 신용도가 높다. 규범적인 국제 운영 경험이 있는 기관은 경영 시간이 이 단락의 제한을 받지 않을 수 있다.
(4) 3 년 동안 중대한 위반은 없었다.
(e) 완벽한 기업 지배 구조를 가지고 있습니다. < P > (6) 사회보장기금 투자 관리 업무에 적합한 전문 투자자가 있습니다.
(7) 완전하고 효과적인 내부 위험 통제 시스템을 갖추고 있으며, 독립적인 감사 감사 부서를 내장하고 충분한 수의 유능한 전문가를 갖추고 있다. < P > 제 11 조 < P > 사회보장기금 투자관리자는 이사회가 결정한다. 사회보장기금 투자관리 업무를 신청하려면 이사회에 신청서를 제출하고 중국증권감독회가 발행한 신청인이 본 방법 제 9 조에 규정된 기본 조건을 충족시킬지 여부에 대한 의견을 제출해야 한다. 이사회는 충분한 수의 독립 인사가 참여하는 전문가 심사위원회를 설립하여 공개 입찰 원칙을 참고하여 조건을 갖춘 사회보장기금 투자관리 업무 신청자를 심사하였다. 심사위원회는 투표를 통해 사회보장기금투자관리인의 건의명단을 제출하여 이사회에 확정했다. 심사 방법은 이사회가 제정한다. 심사 방법 및 심사 결과는 재정부, 노동 사회 보장부, 중국증권감독회에 보고하여 기록한다. < P > 제 11 조 < P > 사회보장기금 투자관리자는 < P > (1) 투자관리정책 및 사회보장펀드에 따라 자산관리계약을 위탁하고 사회보장기금 자산을 관리 및 활용해 투자한다. < P > (2) 사회보장기금 투자관리 위험준비금을 건립하다. < P > (3) 사회보장기금이 위탁한 자산의 회계증명서, 회계장부 및 연간 재무회계보고를 15 년 이상 완전히 보존한다. < P > (4) 사회보장기금이 자산 재무회계 보고서를 위탁해 사회보장기금이 자산투자 운영 보고서를 의뢰했다. < P > (5) 사회보장기금 투자기록을 15 년 이상 보존한다. < P > (6) 사회보장기금이 자산관리계약서에 규정된 기타 의무를 위임한다. < P > 제 12 조 < P > 다음 중 하나인 경우 사회보장기금 투자관리자는 제때에 이사회에 보고해야 합니다. < P > (1) 사회보장기금 자산 시장가치가 크게 변동합니다. < P > (2) 사회보장기금 투자관리인 감자, 합병, 분립, 해산, 법에 따라 철회, 파산 신청 또는 파산 신청 결정. < P > (3) 사회보장기금 투자관리자는 중대한 소송이나 중재를 포함한다. < P > (4) 사회 보장 기금 투자 관리자의 이사, 감독자, 관리자 및 기타 고위 경영진이 크게 변경되었습니다. < P > (5) 사회보장기금이 위탁한 자산의 가치에 큰 영향을 미칠 수 있는 기타 사항. < P > (6) 자산 관리 계약에 명시된 기타 보고 사항을 위임합니다. < P > 제 13 조 < P > 사회보장기금 투자관리자는 사회보장기금 관리의 요구에 맞춰 관련 내부관리제도와 위험관리제도를 수립하고 개선해야 한다. < P > 제 14 조 < P > 다음 중 하나인 경우 사회보장기금 투자관리자는 < P > (1) 사회보장기금 투자관리자가 해산하거나, 법에 따라 철회되거나, 파산하거나, 인수인이 자산을 인수해야 합니다. < P > (2) 이사회는 사회보장기금 투자관리자를 교체하는 것이 사회보장기금의 이익에 부합한다고 생각할 만한 충분한 이유가 있다. < P > (3) 수탁자는 사회보장기금 투자관리자를 교체하는 것이 사회보장기금의 이익에 부합하고 이사회의 동의를 받을 만한 충분한 이유가 있다. < P > (4) 재정부, 노동사회보장부 또는 중국증권감독회는 사회보장기금 투자관리자가 위탁자산관리책임을 계속 이행할 수 없다고 생각할 만한 충분한 이유가 있다. < P > (5) 사회보장기금이 자산관리계약서에 규정된 기타 상황을 위탁하다. < P > 제 15 조 < P > 사회보장기금 투자관리자가 교체하거나 퇴임할 때 이사회는 가능한 한 빨리 신규 투자관리자를 임명하고 재정부, 노동사회보장부, 중국증권감독회에 신고해야 한다. 신임 투자관리인이 직책을 확정하고 이행한 후에야 기존 투자관리인이 퇴임할 수 있다. < P > 제 16 조 < P > 사회 보장 기금 투자 관리자가 < P > (1) 사회 보장 기금의 이름으로 사회 보장 기금의 이름으로 속하지 않는 자금을 사용하여 투자 활동에 종사하거나, 다른 사람의 이름으로 사회 보장 기금의 이름으로 투자 활동에 참여하는 것을 금지합니다. < P > (2) 사회보장기금 계좌의 자산을 불공평하게 대하다.
(c) 사회 보장 기금의 위탁 자산의 부당 이용. < P > (4) 사회보장기금이 자산에 무한한 책임을 맡길 수 있는 투자에 종사한다. < P > (5) 사회보장기금으로 자산을 위탁하여 신용거래에 종사하다. < P > (6) 법률, 규정 및 사회 보장 기금이 자산 관리 계약에 따라 금지된 기타 활동을 위임합니다. 제 17 조 < P > 이 조치에서' 사회보장기금 수탁자' 라고 부르는 것은 본 방법 제 19 조 규정에 따라 사회보장기금 위탁업무자격을 취득하고 계약에 따라 사회보장기금 자산을 안전하게 보관하는 상업은행을 가리킨다. < P > 제 18 조 < P > 사회 보장 기금 관리 업무를 신청하려면 < P > (1) 전문 기금 관리 부서가 있어야 합니다.
(b) 납입 자본금은 81 억 위안 이상이다.
(3) 호스팅 업무를 잘 아는 전담 직원이 충분하다.
(4) 기금의 모든 자산을 안전하게 보관하는 조건을 갖추고 있다. < P > (5) 안전하고 효율적인 청산, 인도 능력을 갖추고 있다. < P > 제 19 조 < P > 사회보장기금 수탁자는 이사회가 확정한다. 사회보장기금 위탁업무를 신청하려면 이사회에 신청서를 제출하고 중국 인민은행이 사회보장기금 위탁업무에 종사하는 증명서를 승인해야 한다. 이사회는 입찰 원칙에 따라 사회보장기금 위탁인을 선정하고, 선정 방법 및 선정 결과를 재정부, 노동 및 사회보장부, 중국 인민은행에 보고하여 등록한다. 이사회는 점진적으로 조건을 만들어 입찰 방식을 채택하여 사회보장기금 위탁인을 확정해야 한다. < P > 제 21 조 < P > 사회보장기금 수탁자는 < P > (1) 사회보장기금의 위탁자산을 충실히 보관하고 있다. < P > (2) 사회보장기금투자관리인의 투자지시를 집행하고 사회보장기금명 아래 자금 결제를 담당한다. < P > (3) 사회 보장 기금 투자 관리자의 투자 운영을 감독한다. 사회보장기금 투자관리인의 투자지시가 위법한 것을 발견하여 이사회에 보고하다. < P > (4) 사회보장기금 회계장부, 회계증명서, 연간 재무회계보고 15 년 이상 완전 보관. < P > (5) 사회보장기금 위탁계약에 규정된 기타 의무. < P > 제 21 조 < P > 사회보장기금 관리인은 사회보장기금 호스팅의 요구에 맞춰 관련 내부 관리제도와 위험관리제도를 수립하고 개선해야 한다. < P > 제 22 조 < P > 다음 중 하나인 경우 사회보장기금 수탁자는 반드시 퇴임해야 한다. < P > (1) 사회보장기금 수탁자가 해산하거나, 법에 따라 철회되거나, 파산하거나, 인수인이 그 자산을 인수받아야 한다. < P > (2) 이사회는 사회보장기금 수탁자가 퇴임해야 한다고 생각할 충분한 이유가 있다. < P > (3) 재무부, 노동사회보장부 또는 중국인민은행은 위탁인이 사회보장기금 위탁의무를 계속 이행할 수 없다고 생각할 충분한 이유가 있다. < P > (4) 사회보장기금 위탁계약서에 규정된 기타 상황. < P > 제 23 조 < P > 사회보장기금 수탁자가 교체되거나 퇴임할 때 이사회는 가능한 한 빨리 새로운 수탁자를 임명하고 재정부, 노동보장부, 중국인민은행에 신고해야 한다. 신임 위탁인이 직책을 확정하고 이행한 후에야, 원래의 위탁인이 퇴임할 수 있다. < P > 제 24 조 < P > 사회 보장 기금 수탁자가 < P > (1) 자신이 호스팅하는 사회 보장 기금 자산과 호스팅된 기타 자산의 혼합 관리를 금지하는 활동. < P > (2) 호스팅된 사회보장기금 자산과 해당 소유 자산의 혼합 관리.
(c) 신탁 통치 사회 보장 기금 자산의 부당 이용.
(4) 관련 법령이 금지하는 기타 활동. 제 25 조 < P > 사회보장기금 투자의 범위는 은행 예금, 국채 매매 및 기타 유동성이 좋은 금융수단으로 제한된다. < P > 이사회가 직접 운영하는 사회보장기금의 투자 범위는 은행 예금, 1 급 시장에서 국채 매입으로 제한되며, 기타 투자는 사회보장기금 투자관리자에게 관리 및 운영을 의뢰하고 사회보장기금 수탁자에게 위탁해야 한다. < P > 제 26 조 < P > 사회보장기금 투자관리자와 사회보장기금 관리인은 인사, 재무 및 자산에 대해 서로 독립적이어야 하며, 고위 경영진은 상대방에서 어떤 직무도 겸임해서는 안 된다. < P > 제 27 조 < P > 이사회가 보유한 국채가 2 급 시장에서의 거래는 본 방법 제 9 조의 규정에 부합하는 전문투자관리기관에 의뢰해야 한다. < P > 제 28 조 < P > 사회보장기금에 적립된 화폐자산에 대한 투자는 원가계산에 따라 다음과 같은 규정을 준수해야 한다. < P > (1) 은행예금과 국채 투자의 비율은 51% 이하여야 한다. 이 가운데 은행 예금의 비율은 11% 이상이어야 한다. 한 은행의 예금은 사회보장기금 은행 예금 총액의 51% 를 초과할 수 없다. < P > (b) 기업 부채, 금융 부채 투자의 비율은 11% 를 초과해서는 안 된다. < P > (3) 증권투자기금, 주식투자의 비율은 41% 를 초과해서는 안 된다. < P > 제 29 조 < P > 단일 투자 관리자가 관리하는 사회보장기금 자산은 한 기업이 발행한 증권이나 단일 증권투자기금에 투자하며 해당 기업이 발행한 증권이나 펀드 점유율의 5% 를 초과할 수 없습니다. 비용으로 계산하면 자신이 관리하는 사회보장기금 자산 총액의 11% 를 초과할 수 없다. < P > 투자관리자가 관리하는 사회보장기금 자산이 자신이 관리하는 펀드에 투자하는 것은 이사회의 승인을 받아야 한다. < P > 제 31 조 < P > 가 단일 사회보장기금 투자관리자에게 위탁한 자산은 연간 사회보장기금 위탁자산총액의 21% 를 초과해서는 안 된다. < P > 제 31 조 < P > 사회보장기금 설립의 초기 단계에서 국유주가 받은 자금 이외의 중앙예산 충당금을 삭감했다. 조건이 성숙할 때 재정부가 노동보장부 상이사회와 함께 국무원의 비준을 보고한 후 본 방법 제 28 조에 규정된 비율에 따라 투자하도록 변경하였다. < P > 제 32 조 < P > 사회보장기금에 들어간 지분 자산은 사회보장기금 통일회계에 포함돼 국가 관련 규정에 따라 관리한다. 지분 자산이 현금화된 후의 투자 비율은 본 방법 제 28 조의 규정에 따라 집행된다. < P > 제 33 조 < P > 금융시장의 변화와 사회보장기금 투자 운영에 따라 재정부는 노동사회보장부 관련 부처와 함께 제 28 조에 규정된 사회보장기금 투자 비율을 시기적절하게 조정해 달라고 국무부에 요청했다. < P > 제 34 조 < P > 중국 인민은행의 비준을 거쳐 이사회는 관련 규정에 따라 상업은행과 계약예금을 처리할 수 있다. 제 35 조 < P > 이사회와 사회보장기금 투자관리자는 위탁자산관리계약을 체결하고 쌍방의 권리의무, 위탁자산관리방식, 투자범위, 수익분배 등을 규정하고 재정부, 노동사회보장부, 중국증권감독회에 신고해야 한다. < P > 사회보장기금이 자산관리 계약 만료 또는 중단을 위탁할 경우 관련 사항에 대한 처리 방법은 별도로 제정된다. < P > 제 36 조 < P > 이사회와 사회보장기금 위탁인은 반드시 사회보장기금 위탁자산보관계약을 체결하여 쌍방의 권리와 의무를 명확히 하고 재정부, 노동과 사회보장부, 중국증권감독회, 중국인민은행에 신고해야 한다. < P > 사회보장기금이 자산관리계약 만료 또는 중단을 위탁할 경우 관련 사항에 대한 처리방법은 별도로 제정된다. 제 37 조 < P > 사회보장기금의 순이익은 전액 사회보장기금에 포함돼 국가 관련 규정에 따라 사용과 투자를 분배한다. < P > 제 38 조 < P > 사회보장기금투자관리자가 인출한 위탁자산관리수수료의 연간 비율은 사회보장기금 위탁자산순액의 1.5% 를 넘지 않는다. < P > 이사회는 위탁자산관리계약에서 사회보장기금 투자관리자에 대한 성과장려조치를 규정할 수 있다. 구체적인 방안은 재정부가 노동보장부와 함께 비준한다. < P > 제 39 조 < P > 사회보장기금 관리인이 인출한 호스팅비의 연간 비율이 사회보장기금 위탁자산의 순자산 가치의 1.25% 를 넘지 않는다. < P > 제 41 조 < P > 사회보장기금투자관리자는 그해 받은 사회보장기금 위탁자산관리수수료의 21% 에 따라 사회보장기금투자관리위험준비금을 인출해 사회보장기금 투자의 적자를 메우기 위해 특별히 쓰인다. 사회보장기금 투자관리위험준비금은 위탁은행 전문가구에 저장되고, 잔액이 사회보장기금 위탁관리자산의 11% 에 도달하면 더 이상 인출할 수 없다. < P > 이사회는 사회보장기금 순이익의 21% 에 따라 일반 위험준비금을 인출해 사회보장기금 투자에 중대한 적자가 발생했을 때 사회보장기금 투자관리자가 제기한 관리위험준비금이 부족한 적자를 보충하는 데 전념했다. 일반 위험준비금 잔액이 사회보장기금 순자산의 21% 에 도달하면 더 이상 추출할 수 없습니다. 제 41 조
사회 보장 기금 투자 관리자의 사회 보장 기반